Seek Returns

C vs. WF：Citigroup 与 Woori Financial 股票对比

Citigroup（C）和Woori Financial（WF）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。

公司概况

Citigroup（C）和 Woori Financial（WF）同属 Banks 行业下的 Diversified Banks 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。

Citigroup（C）以普通本地股形式交易，而 Woori Financial（WF）以 ADR 形式交易——对比时需留意汇率敞口、存托计划费用及股息预扣税的差异。

Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）的公司资料对比表
资料项CWF
名称Citigroup Inc.Woori Financial Group Inc. Sponsored ADR
国家/地区United StatesSouth Korea
GICS 板块FinancialsFinancials
GICS 行业组BanksBanks
GICS 行业BanksBanks
GICS 子行业Diversified BanksDiversified Banks
市值1,970.52 亿 USD168.74 亿 USD
货币USDUSD
交易所纽约证券交易所纽约证券交易所
上市日期1977年1月3日2003年10月1日
证券类型普通股ADR（美国存托凭证）

价格表现

累计增长

C
WF
GSPC
正在加载价格历史…
Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内 $10,000 投资回报。 数据已根据股息和拆股进行调整。

区间回报

正在加载价格历史…
Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）的区间总回报。超过一年的区间为年化收益。

年度回报

正在加载价格历史…
Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）的年度总回报。每根柱为该自然年的总回报，按年末到年末计算。

表现指标

Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）的价格表现指标对比
指标CWF
总回报率（1 年）23.42%29.84%
总回报率（3 年，年化）47.29%43.68%
总回报率（5 年，年化）16.24%22.77%

风险特征

回撤走势

C
WF
GSPC
正在加载价格历史…
Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内相对前期高点的回撤。 每条线表示相对其前期高点的跌幅；0% 表示创出新高。

收益分布

正在加载价格历史…
Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）的月度总回报分布。每根柱为落在该 5% 区间的月份占比。

风险指标

Citigroup（C）日均成交量约 935.37 万股，而 Woori Financial（WF）仅约 8.60 万股——这种成交量差距可能影响仓位规模、退出流动性与下单执行。

Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）的风险特征指标对比
指标CWF
波动率（1 年，年化）29.96%35.97%
Beta（5 年）1.170.99
最大回撤（5 年）-40.60%-43.52%
平均成交量（3 个月）935.37 万8.60 万

风险调整后表现

风险收益定位

图表加载中…
C 和 WF 按 1 年波动率（风险）和 1 年收益定位。虚线资本配置线（CAL）从无风险利率出发，并穿过共同的行业中位数。

风险调整指标

Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）的风险调整指标对比
指标CWF
夏普比率（1 年）0.640.71
索提诺比率（1 年）0.901.08

盈利能力

净资产收益率（TTM）

Citigroup（C）和 Woori Financial（WF）的 净资产收益率 分别为 9.35% 和 7.93%，都处于行业后四分位，说明股东权益创造利润的效率弱于典型同业。

C

Banks 行业组

9.35%

最大值
19.84%
上四分位数
13.67%
中位数
11.49%
下四分位数
9.50%
C
9.35%
最小值
3.64%

WF

Banks 行业组

7.93%

最大值
19.84%
上四分位数
13.67%
中位数
11.49%
下四分位数
9.50%
WF
7.93%
最小值
3.64%
正在加载图表…
Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）：净资产收益率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

净利润率（TTM）

Citigroup（C，23.21%）和 Woori Financial（WF，27.06%）在抵达净利之前流失的比例都高于同业，净利润率 落在各自行业后四分位。

C

Banks 行业组

23.21%

最大值
47.19%
上四分位数
35.25%
中位数
31.21%
下四分位数
27.11%
C
23.21%
最小值
14.93%

WF

Banks 行业组

27.06%

最大值
47.19%
上四分位数
35.25%
中位数
31.21%
下四分位数
27.11%
WF
27.06%
最小值
14.93%
正在加载图表…
Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）：净利润率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

营业利润率（TTM）

两边都没有有意义的 营业利润率：Citigroup（C，Banks）和 Woori Financial（WF，Banks）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。

盈利能力指标

Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）的盈利能力指标对比
指标CWF
净资产收益率（TTM）9.35%7.93%
总资产收益率（TTM）0.71%0.51%
净利润率（TTM）23.21%27.06%
营业利润率（TTM）----
毛利率（TTM）----

成长性

营收增长

Citigroup（C）和 Woori Financial（WF）的 营收同比增长 分别为 5.63% 和 5.30%，都处于行业后四分位，说明需求或定价动能弱于典型同业。

正在加载图表…
Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）的营收增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长

Citigroup（C）的 每股收益同比增长 为 17.68%，接近同业常见水平；Woori Financial（WF）为 2.58%，处于后四分位，盈利动能偏弱。

正在加载图表…
Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

成长性指标

Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）的成长性指标对比
指标CWF
营收同比增长5.63%5.30%
营收 3 年 CAGR4.59%5.16%
每股收益同比增长17.68%2.58%
每股收益 3 年 CAGR-0.05%-1.12%

财务实力

流动比率（MRQ）

流动比率 对两边都不适用：Citigroup（C，Banks）和 Woori Financial（WF，Banks）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

债务 / 权益（MRQ）

两边都不适用 债务权益比：Citigroup（C，Banks）和 Woori Financial（WF，Banks）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）的财务稳健性指标对比
指标CWF
流动比率（MRQ）----
债务 / 权益（MRQ）----
净债务/EBITDA----

股息

股息率（TTM）

Citigroup（C）的 股息率 为 2.09%，处于行业常见水平；Woori Financial（WF）为 1,108.19%，高出其同业整个区间——数字虽更高，但先要看派息能否持续，才能当作优势。

C

Banks 行业组

2.09%

最大值
5.79%
上四分位数
3.18%
中位数
2.39%
C
2.09%
下四分位数
1.20%
最小值
0.00%

WF

Banks 行业组

1,108.19%

WF
1,108.19%
最大值
5.79%
上四分位数
3.18%
中位数
2.39%
下四分位数
1.20%
最小值
0.00%
正在加载图表…
Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）：股息率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

股息支付率（TTM）

Citigroup（C）和 Woori Financial（WF）的 股息支付率 分别为 24.07% 和 32.85%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。

C

Banks 行业组

24.07%

最大值
70.75%
上四分位数
41.28%
中位数
29.26%
C
24.07%
下四分位数
18.98%
最小值
0.00%

WF

Banks 行业组

32.85%

最大值
70.75%
上四分位数
41.28%
WF
32.85%
中位数
29.26%
下四分位数
18.98%
最小值
0.00%
正在加载图表…
Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）：股息支付率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

股息指标

Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）的股息指标对比
指标CWF
股息率（TTM）2.09%1,108.19%
股息支付率（TTM）24.07%32.85%

估值

市盈率（TTM）

Woori Financial（WF）的 市盈率 为 8.04，处于较便宜四分位；Citigroup（C）为 11.60，更接近行业常见盈利倍数——WF 有估值折价，但仍应结合增长和盈利稳定性解读。

C

Banks 行业组

11.60

最大值
18.16
上四分位数
13.75
中位数
11.81
C
11.60
下四分位数
10.64
最小值
6.49

WF

Banks 行业组

8.04

最大值
18.16
上四分位数
13.75
中位数
11.81
下四分位数
10.64
WF
8.04
最小值
6.49
正在加载图表…
Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）：市盈率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

市销率（TTM）

市销率 对 Citigroup（C，Banks）和 Woori Financial（WF，Banks）都不适用：缺少常规营收口径，按销售额定价没有意义，估值对比更适合用市净率或市盈率。

市净率（MRQ）

相对净资产，Citigroup（C，1.03）和 Woori Financial（WF，0.63）的定价都偏低，市净率 落在各自行业较低的四分位。

C

Banks 行业组

1.03

最大值
2.28
上四分位数
1.58
中位数
1.32
下四分位数
1.10
C
1.03
最小值
0.59

WF

Banks 行业组

0.63

最大值
2.28
上四分位数
1.58
中位数
1.32
下四分位数
1.10
WF
0.63
最小值
0.59
正在加载图表…
Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）：市净率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

估值指标

Citigroup（C）与 Woori Financial（WF）的估值指标对比
指标CWF
市盈率（TTM）11.608.04
市销率（TTM）----
市净率（MRQ）1.030.63
自由现金流收益率（TTM）----