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C vs. KB：Citigroup 与 KB Financial 股票对比

Citigroup（C）和KB Financial（KB）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。

公司概况

Citigroup（C）和 KB Financial（KB）同属 Banks 行业下的 Diversified Banks 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。

Citigroup（C）以普通本地股形式交易，而 KB Financial（KB）以 ADR 形式交易——对比时需留意汇率敞口、存托计划费用及股息预扣税的差异。

Citigroup（C）与 KB Financial（KB）的公司资料对比表
资料项CKB
名称Citigroup Inc.KB Financial Group Inc. ADR
国家/地区United StatesSouth Korea
GICS 板块FinancialsFinancials
GICS 行业组BanksBanks
GICS 行业BanksBanks
GICS 子行业Diversified BanksDiversified Banks
市值1,970.52 亿 USD386.03 亿 USD
货币USDUSD
交易所纽约证券交易所纽约证券交易所
上市日期1977年1月3日2001年11月13日
证券类型普通股ADR（美国存托凭证）

价格表现

累计增长

C
KB
GSPC
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Citigroup（C）与 KB Financial（KB）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内 $10,000 投资回报。 数据已根据股息和拆股进行调整。

区间回报

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Citigroup（C）与 KB Financial（KB）的区间总回报。超过一年的区间为年化收益。

年度回报

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Citigroup（C）与 KB Financial（KB）的年度总回报。每根柱为该自然年的总回报，按年末到年末计算。

表现指标

Citigroup（C）与 KB Financial（KB）的价格表现指标对比
指标CKB
总回报率（1 年）23.42%34.70%
总回报率（3 年，年化）47.29%45.50%
总回报率（5 年，年化）16.24%23.53%

风险特征

回撤走势

C
KB
GSPC
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Citigroup（C）与 KB Financial（KB）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内相对前期高点的回撤。 每条线表示相对其前期高点的跌幅；0% 表示创出新高。

收益分布

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Citigroup（C）与 KB Financial（KB）的月度总回报分布。每根柱为落在该 5% 区间的月份占比。

风险指标

Citigroup（C）与 KB Financial（KB）的风险特征指标对比
指标CKB
波动率（1 年，年化）29.96%36.91%
Beta（5 年）1.171.06
最大回撤（5 年）-40.60%-42.89%
平均成交量（3 个月）935.37 万19.46 万

风险调整后表现

风险收益定位

图表加载中…
C 和 KB 按 1 年波动率（风险）和 1 年收益定位。虚线资本配置线（CAL）从无风险利率出发，并穿过共同的行业中位数。

风险调整指标

Citigroup（C）与 KB Financial（KB）的风险调整指标对比
指标CKB
夏普比率（1 年）0.640.82
索提诺比率（1 年）0.901.30

盈利能力

净资产收益率（TTM）

资本效率只有一边可看：Citigroup（C）的股东权益回报为 9.35%，可在行业中排位；KB Financial（KB）本期没有 净资产收益率 数据。

C

Banks 行业组

9.35%

最大值
19.84%
上四分位数
13.67%
中位数
11.49%
下四分位数
9.50%
C
9.35%
最小值
3.64%

KB

Banks 行业组

--

最大值
19.84%
上四分位数
13.67%
中位数
11.49%
下四分位数
9.50%
最小值
3.64%
KB
--
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Citigroup（C）与 KB Financial（KB）：KB 本期未披露净资产收益率，因此没有数值标记；C 与 Banks 行业组基准对比。

净利润率（TTM）

Citigroup（C，23.21%）和 KB Financial（KB，17.25%）在抵达净利之前流失的比例都高于同业，净利润率 落在各自行业后四分位。

C

Banks 行业组

23.21%

最大值
47.19%
上四分位数
35.25%
中位数
31.21%
下四分位数
27.11%
C
23.21%
最小值
14.93%

KB

Banks 行业组

17.25%

最大值
47.19%
上四分位数
35.25%
中位数
31.21%
下四分位数
27.11%
KB
17.25%
最小值
14.93%
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Citigroup（C）与 KB Financial（KB）：净利润率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

营业利润率（TTM）

两边都没有有意义的 营业利润率：Citigroup（C，Banks）和 KB Financial（KB，Banks）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。

盈利能力指标

Citigroup（C）与 KB Financial（KB）的盈利能力指标对比
指标CKB
净资产收益率（TTM）9.35%--
总资产收益率（TTM）0.71%--
净利润率（TTM）23.21%17.25%
营业利润率（TTM）----
毛利率（TTM）----

成长性

营收增长

Citigroup（C）和 KB Financial（KB）的 营收同比增长 分别为 5.63% 和 5.61%，都处于行业后四分位，说明需求或定价动能弱于典型同业。

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Citigroup（C）与 KB Financial（KB）的营收增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长

Citigroup（C）和 KB Financial（KB）的 每股收益同比增长 分别为 17.68% 和 27.83%，都接近各自行业常见区间——盈利端动能与同业大致持平。

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Citigroup（C）与 KB Financial（KB）的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

成长性指标

Citigroup（C）与 KB Financial（KB）的成长性指标对比
指标CKB
营收同比增长5.63%5.61%
营收 3 年 CAGR4.59%8.97%
每股收益同比增长17.68%27.83%
每股收益 3 年 CAGR-0.05%14.97%

财务实力

流动比率（MRQ）

流动比率 对两边都不适用：Citigroup（C，Banks）和 KB Financial（KB，Banks）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

债务 / 权益（MRQ）

两边都不适用 债务权益比：Citigroup（C，Banks）和 KB Financial（KB，Banks）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

Citigroup（C）与 KB Financial（KB）的财务稳健性指标对比
指标CKB
流动比率（MRQ）----
债务 / 权益（MRQ）----
净债务/EBITDA----

股息

股息率（TTM）

Citigroup（C）的 股息率 为 2.09%，处于行业常见水平；KB Financial（KB）为 1,434.96%，高出其同业整个区间——数字虽更高，但先要看派息能否持续，才能当作优势。

C

Banks 行业组

2.09%

最大值
5.79%
上四分位数
3.18%
中位数
2.39%
C
2.09%
下四分位数
1.20%
最小值
0.00%

KB

Banks 行业组

1,434.96%

KB
1,434.96%
最大值
5.79%
上四分位数
3.18%
中位数
2.39%
下四分位数
1.20%
最小值
0.00%
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Citigroup（C）与 KB Financial（KB）：股息率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

股息支付率（TTM）

Citigroup（C）和 KB Financial（KB）的 股息支付率 分别为 24.07% 和 26.89%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。

C

Banks 行业组

24.07%

最大值
70.75%
上四分位数
41.28%
中位数
29.26%
C
24.07%
下四分位数
18.98%
最小值
0.00%

KB

Banks 行业组

26.89%

最大值
70.75%
上四分位数
41.28%
中位数
29.26%
KB
26.89%
下四分位数
18.98%
最小值
0.00%
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Citigroup（C）与 KB Financial（KB）：股息支付率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

股息指标

Citigroup（C）与 KB Financial（KB）的股息指标对比
指标CKB
股息率（TTM）2.09%1,434.96%
股息支付率（TTM）24.07%26.89%

估值

市盈率（TTM）

KB Financial（KB）的 市盈率 为 9.55，处于较便宜四分位；Citigroup（C）为 11.60，更接近行业常见盈利倍数——KB 有估值折价，但仍应结合增长和盈利稳定性解读。

C

Banks 行业组

11.60

最大值
18.16
上四分位数
13.75
中位数
11.81
C
11.60
下四分位数
10.64
最小值
6.49

KB

Banks 行业组

9.55

最大值
18.16
上四分位数
13.75
中位数
11.81
下四分位数
10.64
KB
9.55
最小值
6.49
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Citigroup（C）与 KB Financial（KB）：市盈率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

市销率（TTM）

市销率 对 Citigroup（C，Banks）和 KB Financial（KB，Banks）都不适用：缺少常规营收口径，按销售额定价没有意义，估值对比更适合用市净率或市盈率。

市净率（MRQ）

Citigroup（C，1.03）相对账面落在较低的 市净率 四分位，而 KB Financial（KB，3.68）高于其行业基准区间——两者按资产的估值差距较大。

C

Banks 行业组

1.03

最大值
2.28
上四分位数
1.58
中位数
1.32
下四分位数
1.10
C
1.03
最小值
0.59

KB

Banks 行业组

3.68

KB
3.68
最大值
2.28
上四分位数
1.58
中位数
1.32
下四分位数
1.10
最小值
0.59
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Citigroup（C）与 KB Financial（KB）：市净率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

估值指标

Citigroup（C）与 KB Financial（KB）的估值指标对比
指标CKB
市盈率（TTM）11.609.55
市销率（TTM）----
市净率（MRQ）1.033.68
自由现金流收益率（TTM）----