APP与FICO：股票综合比较
更新于本文对APP和FICO进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
APP的市值（1,156.17亿USD）显著高于FICO的市值（451.63亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。
APP的Beta值（2.53）显著较高，预示其股价相对于市场的波动幅度远大于FICO（Beta 1.29），这意味着更高的潜在回报及相应风险。
| 代码 | APP | FICO |
|---|---|---|
| 公司名称 | AppLovin Corporation | Fair Isaac Corporation |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Technology | Technology |
| 行业 | Software - Application | Software - Application |
| 首席执行官 | Adam Arash Foroughi | William J. Lansing |
| 价格 | 341.64USD | 1,855.38USD |
| 市值 | 1,156.17亿USD | 451.63亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 2.53 | 1.29 |
| 交易所 | NASDAQ | NYSE |
| IPO日期 | 2021年4月15日 | 1987年7月22日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 APP 和 FICO 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
APP
224.68%
Software - Application 行业
- 最大值
- 59.01%
- 上四分位数
- 17.85%
- 中位数
- 4.73%
- 下四分位数
- -10.56%
- 最小值
- -52.94%
APP 的净资产收益率为 224.68%，在 Software - Application 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。
FICO
-56.94%
Software - Application 行业
- 最大值
- 59.01%
- 上四分位数
- 17.85%
- 中位数
- 4.73%
- 下四分位数
- -10.56%
- 最小值
- -52.94%
FICO 的净资产收益率（ROE）为负数 -56.94%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。
投入资本回报率
APP
48.77%
Software - Application 行业
- 最大值
- 35.07%
- 上四分位数
- 9.72%
- 中位数
- 0.76%
- 下四分位数
- -8.68%
- 最小值
- -34.12%
APP 的投入资本回报率为 48.77%，表现极为出色，远超 Software - Application 行业。这证明了公司在有效配置资本和创造价值方面拥有杰出的能力。
FICO
44.32%
Software - Application 行业
- 最大值
- 35.07%
- 上四分位数
- 9.72%
- 中位数
- 0.76%
- 下四分位数
- -8.68%
- 最小值
- -34.12%
FICO 的投入资本回报率为 44.32%，表现极为出色，远超 Software - Application 行业。这证明了公司在有效配置资本和创造价值方面拥有杰出的能力。
净利润率
APP
37.39%
Software - Application 行业
- 最大值
- 48.14%
- 上四分位数
- 16.07%
- 中位数
- 1.83%
- 下四分位数
- -9.60%
- 最小值
- -45.64%
APP 的净利润率为 37.39%，处于 Software - Application 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
FICO
31.36%
Software - Application 行业
- 最大值
- 48.14%
- 上四分位数
- 16.07%
- 中位数
- 1.83%
- 下四分位数
- -9.60%
- 最小值
- -45.64%
FICO 的净利润率为 31.36%，处于 Software - Application 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
营业利润率
APP
42.86%
Software - Application 行业
- 最大值
- 51.67%
- 上四分位数
- 15.35%
- 中位数
- 1.79%
- 下四分位数
- -12.42%
- 最小值
- -45.17%
APP 的营业利润率为 42.86%，位于 Software - Application 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。
FICO
44.15%
Software - Application 行业
- 最大值
- 51.67%
- 上四分位数
- 15.35%
- 中位数
- 1.79%
- 下四分位数
- -12.42%
- 最小值
- -45.17%
FICO 的营业利润率为 44.15%，位于 Software - Application 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。
盈利能力概览
| 股票代码 | APP | FICO |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 224.68% | -56.94% |
| 资产回报率 (TTM) | 33.64% | 31.44% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 48.77% | 44.32% |
| 净利率 (TTM) | 37.39% | 31.36% |
| 营业利润率 (TTM) | 42.86% | 44.15% |
| 毛利率 (TTM) | 77.40% | 80.82% |
财务实力
流动比率
APP
1.68
Software - Application 行业
- 最大值
- 5.09
- 上四分位数
- 2.84
- 中位数
- 1.70
- 下四分位数
- 1.12
- 最小值
- 0.04
APP 的流动比率为 1.68，处于 Software - Application 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
FICO
2.11
Software - Application 行业
- 最大值
- 5.09
- 上四分位数
- 2.84
- 中位数
- 1.70
- 下四分位数
- 1.12
- 最小值
- 0.04
FICO 的流动比率为 2.11，处于 Software - Application 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
产权比率
APP
6.45
Software - Application 行业
- 最大值
- 1.85
- 上四分位数
- 0.77
- 中位数
- 0.18
- 下四分位数
- 0.05
- 最小值
- 0.00
APP 的产权比率高达 6.45，远超 Software - Application 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。
FICO
-2.27
Software - Application 行业
- 最大值
- 1.85
- 上四分位数
- 0.77
- 中位数
- 0.18
- 下四分位数
- 0.05
- 最小值
- 0.00
FICO 的产权比率为 -2.27，这表明其股东权益为负，即总负债已超过总资产（资不抵债）。这是一个公司陷入严重财务困境的关键信号。
利息保障倍数
APP
7.41
Software - Application 行业
- 最大值
- 39.23
- 上四分位数
- 8.55
- 中位数
- 1.48
- 下四分位数
- -14.59
- 最小值
- -39.97
APP 的利息保障倍数为 7.41，处于 Software - Application 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
FICO
9.57
Software - Application 行业
- 最大值
- 39.23
- 上四分位数
- 8.55
- 中位数
- 1.48
- 下四分位数
- -14.59
- 最小值
- -39.97
FICO 的利息保障倍数为 9.57，位于 Software - Application 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。
财务实力概览
| 股票代码 | APP | FICO |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | 1.68 | 2.11 |
| 速动比率 (TTM) | 1.68 | 2.11 |
| 产权比率 (TTM) | 6.45 | -2.27 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.65 | 1.39 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 1.20 | 2.90 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 7.41 | 9.57 |
成长性
以下图表比较了 APP 和 FICO 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
APP
0.00%
Software - Application 行业
- 最大值
- 3.66%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
APP 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
FICO
0.00%
Software - Application 行业
- 最大值
- 3.66%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
FICO 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
股息支付率
APP
0.00%
Software - Application 行业
- 最大值
- 81.09%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
APP 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。
FICO
0.00%
Software - Application 行业
- 最大值
- 81.09%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
FICO 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。
股息概览
| 股票代码 | APP | FICO |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 0.00% | 0.00% |
| 股息支付率 (TTM) | 0.00% | 0.00% |
估值
市盈率
APP
60.47
Software - Application 行业
- 最大值
- 194.31
- 上四分位数
- 98.56
- 中位数
- 51.87
- 下四分位数
- 22.76
- 最小值
- 1.02
APP 的市盈率为 60.47，与 Software - Application 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
FICO
78.41
Software - Application 行业
- 最大值
- 194.31
- 上四分位数
- 98.56
- 中位数
- 51.87
- 下四分位数
- 22.76
- 最小值
- 1.02
FICO 的市盈率为 78.41，与 Software - Application 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
预期市盈增长率
APP
2.46
Software - Application 行业
- 最大值
- 15.44
- 上四分位数
- 6.57
- 中位数
- 2.78
- 下四分位数
- 0.55
- 最小值
- 0.00
APP 的预期市盈增长率为 2.46，处于 Software - Application 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
FICO
3.72
Software - Application 行业
- 最大值
- 15.44
- 上四分位数
- 6.57
- 中位数
- 2.78
- 下四分位数
- 0.55
- 最小值
- 0.00
FICO 的预期市盈增长率为 3.72，处于 Software - Application 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
市销率
APP
22.51
Software - Application 行业
- 最大值
- 23.49
- 上四分位数
- 11.14
- 中位数
- 5.62
- 下四分位数
- 2.84
- 最小值
- 0.33
APP 的市销率为 22.51，位于 Software - Application 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。
FICO
24.54
Software - Application 行业
- 最大值
- 23.49
- 上四分位数
- 11.14
- 中位数
- 5.62
- 下四分位数
- 2.84
- 最小值
- 0.33
FICO 的市销率为 24.54，远超 Software - Application 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。
市净率
APP
201.77
Software - Application 行业
- 最大值
- 21.03
- 上四分位数
- 10.49
- 中位数
- 6.36
- 下四分位数
- 2.89
- 最小值
- 0.12
对于 Software - Application 行业而言，市净率（P/B Ratio）通常不被视为核心的估值指标。
FICO
-40.26
Software - Application 行业
- 最大值
- 21.03
- 上四分位数
- 10.49
- 中位数
- 6.36
- 下四分位数
- 2.89
- 最小值
- 0.12
对于 Software - Application 行业而言，市净率（P/B Ratio）通常不被视为核心的估值指标。
估值概览
| 股票代码 | APP | FICO |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 60.47 | 78.41 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 2.46 | 3.72 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 22.51 | 24.54 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 201.77 | -40.26 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 45.64 | 65.36 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 45.16 | 57.37 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 23.13 | 25.85 |