AFL与EG：股票综合对比
更新于本文对AFL和EG进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | AFL | EG |
|---|---|---|
| 公司名称 | Aflac Incorporated | Everest Group, Ltd. |
| 国家 | United States | Bermuda |
| GICS板块 | Financials | Financials |
| GICS行业 | Insurance | Insurance |
| 市值 | 609.31亿 USD | 136.68亿 USD |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| 上市日期 | 1980年3月17日 | 1995年10月3日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AFL和EG 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | AFL | EG |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | 0.67% | -0.72% |
| 13周价格回报率 | 8.50% | -1.69% |
| 26周价格回报率 | 8.86% | -5.75% |
| 52周价格回报率 | 3.53% | -11.99% |
| 月初至今价格回报率 | 6.67% | 3.72% |
| 年初至今价格回报率 | 10.54% | -10.00% |
| 10日平均成交量 | 227.24万 | 51.20万 |
| 3个月平均成交量 | 228.97万 | 36.22万 |
| 3个月每日回报波动率 | 15.57% | 30.59% |
| 贝塔系数 | 0.66 | 0.38 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
AFL
15.39%
Insurance 行业
- 最大值
- 31.64%
- 上四分位数
- 19.22%
- 中位数
- 14.77%
- 下四分位数
- 10.48%
- 最小值
- 2.20%
AFL 的净资产收益率为 15.39%，与 Insurance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
EG
3.77%
Insurance 行业
- 最大值
- 31.64%
- 上四分位数
- 19.22%
- 中位数
- 14.77%
- 下四分位数
- 10.48%
- 最小值
- 2.20%
EG 的净资产收益率为 3.77%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。
净利润率 (TTM)
AFL
23.55%
Insurance 行业
- 最大值
- 28.47%
- 上四分位数
- 15.63%
- 中位数
- 10.40%
- 下四分位数
- 6.94%
- 最小值
- -3.51%
AFL 的净利润率为 23.55%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
EG
3.11%
Insurance 行业
- 最大值
- 28.47%
- 上四分位数
- 15.63%
- 中位数
- 10.40%
- 下四分位数
- 6.94%
- 最小值
- -3.51%
EG 的净利润率为 3.11%，位于 Insurance 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
营业利润率 (TTM)
AFL
29.97%
Insurance 行业
- 最大值
- 35.59%
- 上四分位数
- 21.31%
- 中位数
- 14.99%
- 下四分位数
- 10.34%
- 最小值
- -2.51%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
EG
4.13%
Insurance 行业
- 最大值
- 35.59%
- 上四分位数
- 21.31%
- 中位数
- 14.99%
- 下四分位数
- 10.34%
- 最小值
- -2.51%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
盈利能力概览
| 代码 | AFL | EG |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 15.39% | 3.77% |
| 资产回报率 (TTM) | 3.44% | 0.93% |
| 净利润率 (TTM) | 23.55% | 3.11% |
| 营业利润率 (TTM) | 29.97% | 4.13% |
| 毛利率 (TTM) | -- | -- |
财务实力
流动比率 (MRQ)
AFL
0.11
Insurance 行业
- 最大值
- 2.64
- 上四分位数
- 1.19
- 中位数
- 0.53
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
EG
1.19
Insurance 行业
- 最大值
- 2.64
- 上四分位数
- 1.19
- 中位数
- 0.53
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
AFL
0.30
Insurance 行业
- 最大值
- 1.10
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.35
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
EG
0.23
Insurance 行业
- 最大值
- 1.10
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.35
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
AFL
33.57
Insurance 行业
- 最大值
- 49.59
- 上四分位数
- 22.05
- 中位数
- 9.63
- 下四分位数
- 3.42
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
EG
10.95
Insurance 行业
- 最大值
- 49.59
- 上四分位数
- 22.05
- 中位数
- 9.63
- 下四分位数
- 3.42
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | AFL | EG |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 0.11 | 1.19 |
| 速动比率 (MRQ) | 0.11 | 0.56 |
| 产权比率 (MRQ) | 0.30 | 0.23 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 33.57 | 10.95 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
AFL
1.97%
Insurance 行业
- 最大值
- 9.43%
- 上四分位数
- 5.10%
- 中位数
- 3.57%
- 下四分位数
- 2.02%
- 最小值
- 0.00%
AFL 的股息率为 1.97%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。
EG
2.47%
Insurance 行业
- 最大值
- 9.43%
- 上四分位数
- 5.10%
- 中位数
- 3.57%
- 下四分位数
- 2.02%
- 最小值
- 0.00%
EG 的股息率为 2.47%，与 Insurance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
股息支付率 (TTM)
AFL
28.14%
Insurance 行业
- 最大值
- 169.40%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 50.55%
- 下四分位数
- 22.12%
- 最小值
- 0.00%
AFL 的股息支付率为 28.14%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
EG
22.12%
Insurance 行业
- 最大值
- 169.40%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 50.55%
- 下四分位数
- 22.12%
- 最小值
- 0.00%
EG 的股息支付率为 22.12%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 代码 | AFL | EG |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 1.97% | 2.47% |
| 股息支付率 (TTM) | 28.14% | 22.12% |
估值
市盈率 (TTM)
AFL
14.31
Insurance 行业
- 最大值
- 27.66
- 上四分位数
- 17.29
- 中位数
- 12.59
- 下四分位数
- 9.86
- 最小值
- 3.13
AFL 的市盈率为 14.31，与 Insurance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
EG
24.85
Insurance 行业
- 最大值
- 27.66
- 上四分位数
- 17.29
- 中位数
- 12.59
- 下四分位数
- 9.86
- 最小值
- 3.13
EG 的市盈率为 24.85，位列 Insurance 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。
市销率 (TTM)
AFL
3.37
Insurance 行业
- 最大值
- 3.39
- 上四分位数
- 1.95
- 中位数
- 1.25
- 下四分位数
- 0.83
- 最小值
- 0.22
AFL 的市销率为 3.37，位于 Insurance 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。
EG
0.77
Insurance 行业
- 最大值
- 3.39
- 上四分位数
- 1.95
- 中位数
- 1.25
- 下四分位数
- 0.83
- 最小值
- 0.22
EG 的市销率为 0.77，处于 Insurance 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。
市净率 (MRQ)
AFL
2.08
Insurance 行业
- 最大值
- 4.36
- 上四分位数
- 2.47
- 中位数
- 1.77
- 下四分位数
- 1.18
- 最小值
- 0.17
AFL 的市净率为 2.08，处于 Insurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
EG
0.96
Insurance 行业
- 最大值
- 4.36
- 上四分位数
- 2.47
- 中位数
- 1.77
- 下四分位数
- 1.18
- 最小值
- 0.17
EG 的市净率为 0.96，位于 Insurance 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
估值概览
| 代码 | AFL | EG |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 14.31 | 24.85 |
| 市销率 (TTM) | 3.37 | 0.77 |
| 市净率 (MRQ) | 2.08 | 0.96 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 23.19 | 3.23 |