WFC vs. WTFC：Wells Fargo 与 Wintrust Financial 股票对比
Wells Fargo（WFC）和Wintrust Financial（WTFC）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。
公司概况
Wells Fargo（WFC）和 Wintrust Financial（WTFC）都属于 Banks 行业，但 WFC 归类于 Diversified Banks，而 WTFC 归类于 Regional Banks。
| 资料项 | WFC | WTFC |
|---|---|---|
| 名称 | Wells Fargo & Company | Wintrust Financial Corporation |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Banks | Banks |
| GICS 行业 | Banks | Banks |
| GICS 子行业 | Diversified Banks | Regional Banks |
| 市值 | 2,519.75 亿 USD | 102.08 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纳斯达克 |
| 上市日期 | 1972年6月1日 | 1998年4月16日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
价格表现
累计增长
区间回报
年度回报
表现指标
| 指标 | WFC | WTFC |
|---|---|---|
| 总回报率（1 年） | 2.40% | 21.25% |
| 总回报率（3 年，年化） | 31.75% | 28.56% |
| 总回报率（5 年，年化） | 14.35% | 13.01% |
风险特征
回撤走势
收益分布
风险指标
Wells Fargo（WFC）日均成交量约 1,410.39 万股，交投活跃；而 Wintrust Financial（WTFC）日均约 51.59 万股，处于中等水平——后者的大额订单可能需要更多耐心，并更谨慎地控制下单规模。
| 指标 | WFC | WTFC |
|---|---|---|
| 波动率（1 年，年化） | 26.11% | 23.68% |
| Beta（5 年） | 0.91 | 0.85 |
| 最大回撤（5 年） | -37.10% | -40.71% |
| 平均成交量（3 个月） | 1,410.39 万 | 51.59 万 |
风险调整后表现
风险收益定位
风险调整指标
| 指标 | WFC | WTFC |
|---|---|---|
| 夏普比率（1 年） | -0.07 | 0.72 |
| 索提诺比率（1 年） | -0.10 | 1.07 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Wells Fargo（WFC）和 Wintrust Financial（WTFC）的 净资产收益率 分别为 12.91% 和 12.88%，都接近各自行业常见区间——资本效率大致与同业持平。
WFC
Banks 行业组
12.91%
- 最大值
- 19.84%
- 上四分位数
- 13.67%
- WFC
- 12.91%
- 中位数
- 11.49%
- 下四分位数
- 9.50%
- 最小值
- 3.64%
WTFC
Banks 行业组
12.88%
- 最大值
- 19.84%
- 上四分位数
- 13.67%
- WTFC
- 12.88%
- 中位数
- 11.49%
- 下四分位数
- 9.50%
- 最小值
- 3.64%
净利润率（TTM）
Wells Fargo（WFC，27.64%）和 Wintrust Financial（WTFC，32.81%）每一元营收留下的净利大致是各自行业的典型水平——两家的最终盈利都不算突出。
WFC
Banks 行业组
27.64%
- 最大值
- 47.19%
- 上四分位数
- 35.25%
- 中位数
- 31.21%
- WFC
- 27.64%
- 下四分位数
- 27.11%
- 最小值
- 14.93%
WTFC
Banks 行业组
32.81%
- 最大值
- 47.19%
- 上四分位数
- 35.25%
- WTFC
- 32.81%
- 中位数
- 31.21%
- 下四分位数
- 27.11%
- 最小值
- 14.93%
营业利润率（TTM）
两边都没有有意义的 营业利润率：Wells Fargo（WFC，Banks）和 Wintrust Financial（WTFC，Banks）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。
盈利能力指标
| 指标 | WFC | WTFC |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 12.91% | 12.88% |
| 总资产收益率（TTM） | 1.08% | 1.27% |
| 净利润率（TTM） | 27.64% | 32.81% |
| 营业利润率（TTM） | -- | -- |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
Wintrust Financial（WTFC）的 营收同比增长 为 11.23%，接近同业常见水平；Wells Fargo（WFC）为 1.70%，处于后四分位，收入端动能偏弱。
每股收益增长
Wells Fargo（WFC）和 Wintrust Financial（WTFC）的 每股收益同比增长 分别为 16.57% 和 10.57%，都接近各自行业常见区间——盈利端动能与同业大致持平。
成长性指标
| 指标 | WFC | WTFC |
|---|---|---|
| 营收同比增长 | 1.70% | 11.23% |
| 营收 3 年 CAGR | 4.02% | 11.69% |
| 每股收益同比增长 | 16.57% | 10.57% |
| 每股收益 3 年 CAGR | 25.86% | 12.44% |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：Wells Fargo（WFC，Banks）和 Wintrust Financial（WTFC，Banks）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务 / 权益（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：Wells Fargo（WFC，Banks）和 Wintrust Financial（WTFC，Banks）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力指标
| 指标 | WFC | WTFC |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务 / 权益（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Wells Fargo（WFC）和 Wintrust Financial（WTFC）的 股息率 分别为 2.19% 和 1.42%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。
WFC
Banks 行业组
2.19%
- 最大值
- 5.79%
- 上四分位数
- 3.18%
- 中位数
- 2.39%
- WFC
- 2.19%
- 下四分位数
- 1.20%
- 最小值
- 0.00%
WTFC
Banks 行业组
1.42%
- 最大值
- 5.79%
- 上四分位数
- 3.18%
- 中位数
- 2.39%
- WTFC
- 1.42%
- 下四分位数
- 1.20%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Wells Fargo（WFC）的 股息支付率 为 26.09%，处于行业典型派息带；Wintrust Financial（WTFC）为 16.49%，派息低于同业常态、留存更多——这更多是政策取向差异，而非质量差距。
WFC
Banks 行业组
26.09%
- 最大值
- 70.75%
- 上四分位数
- 41.28%
- 中位数
- 29.26%
- WFC
- 26.09%
- 下四分位数
- 18.98%
- 最小值
- 0.00%
WTFC
Banks 行业组
16.49%
- 最大值
- 70.75%
- 上四分位数
- 41.28%
- 中位数
- 29.26%
- 下四分位数
- 18.98%
- WTFC
- 16.49%
- 最小值
- 0.00%
股息指标
| 指标 | WFC | WTFC |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 2.19% | 1.42% |
| 股息支付率（TTM） | 26.09% | 16.49% |
估值
市盈率（TTM）
Wells Fargo（WFC）和 Wintrust Financial（WTFC）的 市盈率 分别为 11.84 和 11.60，都接近各自行业常见水平——相对同业没有明显的盈利倍数折价或溢价。
WFC
Banks 行业组
11.84
- 最大值
- 18.16
- 上四分位数
- 13.75
- WFC
- 11.84
- 中位数
- 11.81
- 下四分位数
- 10.64
- 最小值
- 6.49
WTFC
Banks 行业组
11.60
- 最大值
- 18.16
- 上四分位数
- 13.75
- 中位数
- 11.81
- WTFC
- 11.60
- 下四分位数
- 10.64
- 最小值
- 6.49
市销率（TTM）
市销率 对 Wells Fargo（WFC，Banks）和 Wintrust Financial（WTFC，Banks）都不适用：缺少常规营收口径，按销售额定价没有意义，估值对比更适合用市净率或市盈率。
市净率（MRQ）
Wintrust Financial（WTFC，1.49）的 市净率 与行业大致持平，Wells Fargo（WFC，1.59）则带有高于同业的溢价——WFC 按资产看更贵。
WFC
Banks 行业组
1.59
- 最大值
- 2.28
- WFC
- 1.59
- 上四分位数
- 1.58
- 中位数
- 1.32
- 下四分位数
- 1.10
- 最小值
- 0.59
WTFC
Banks 行业组
1.49
- 最大值
- 2.28
- 上四分位数
- 1.58
- WTFC
- 1.49
- 中位数
- 1.32
- 下四分位数
- 1.10
- 最小值
- 0.59
估值指标
| 指标 | WFC | WTFC |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 11.84 | 11.60 |
| 市销率（TTM） | -- | -- |
| 市净率（MRQ） | 1.59 | 1.49 |
| 自由现金流收益率（TTM） | -- | -- |