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NU与SHG：股票综合对比

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本文对NU和SHG进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

NU是标准的美国国内上市公司，而SHG则以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资这家外国上市公司的便捷途径。

代码NUSHG
公司名称Nu Holdings Ltd.Shinhan Financial Group Co., Ltd.
国家BrazilSouth Korea
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业BanksBanks
市值739.83亿 USD248.89亿 USD
交易所NYSENYSE
上市日期2021年12月9日2003年9月17日
证券类型Common StockADR

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 NU和SHG 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

NU与SHG：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码NUSHG
5日价格回报率-4.01%3.18%
13周价格回报率12.57%12.09%
26周价格回报率49.51%47.52%
52周价格回报率15.81%1.10%
月初至今价格回报率-4.37%0.85%
年初至今价格回报率47.78%49.84%
10日平均成交量4,768.81万134.04万
3个月平均成交量5,878.16万147.50万
3个月每日回报波动率35.32%32.38%
贝塔系数1.090.92

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

NU

27.49%

Banks 行业

最大值
25.40%
上四分位数
15.55%
中位数
12.00%
下四分位数
8.98%
最小值
-0.10%

NU 的净资产收益率为 27.49%，在 Banks 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

SHG

8.39%

Banks 行业

最大值
25.40%
上四分位数
15.55%
中位数
12.00%
下四分位数
8.98%
最小值
-0.10%

SHG 的净资产收益率为 8.39%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

NU 与 SHG：净资产收益率 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

NU

17.90%

Banks 行业

最大值
54.20%
上四分位数
35.73%
中位数
28.97%
下四分位数
22.56%
最小值
6.98%

NU 的净利润率为 17.90%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

SHG

18.67%

Banks 行业

最大值
54.20%
上四分位数
35.73%
中位数
28.97%
下四分位数
22.56%
最小值
6.98%

SHG 的净利润率为 18.67%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

NU 与 SHG：净利润率 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

NU

24.64%

Banks 行业

最大值
63.35%
上四分位数
44.73%
中位数
37.24%
下四分位数
28.25%
最小值
12.28%

NU 的营业利润率为 24.64%，处于 Banks 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

SHG

24.63%

Banks 行业

最大值
63.35%
上四分位数
44.73%
中位数
37.24%
下四分位数
28.25%
最小值
12.28%

SHG 的营业利润率为 24.63%，处于 Banks 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

NU 与 SHG：营业利润率 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码NUSHG
净资产收益率 (TTM)27.49%8.39%
资产回报率 (TTM)4.27%0.64%
净利润率 (TTM)17.90%18.67%
营业利润率 (TTM)24.64%24.63%
毛利率 (TTM)43.42%--

财务实力

流动比率 (MRQ)

NU

0.18

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

SHG

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

NU 与 SHG：流动比率 (MRQ)指标与 Banks 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

NU

4.18

Banks 行业

最大值
5.78
上四分位数
2.66
中位数
1.05
下四分位数
0.40
最小值
0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

SHG

2.66

Banks 行业

最大值
5.78
上四分位数
2.66
中位数
1.05
下四分位数
0.40
最小值
0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

NU 与 SHG：产权比率 (MRQ)指标与 Banks 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

NU

-0.91

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

SHG

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

NU 与 SHG：利息保障倍数 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

财务实力概览

代码NUSHG
流动比率 (MRQ)0.18--
速动比率 (MRQ)0.18--
产权比率 (MRQ)4.182.66
利息保障倍数 (TTM)-0.91--

成长性

营收增长

NU与SHG的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

NU与SHG的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

NU

0.00%

Banks 行业

最大值
11.03%
上四分位数
6.00%
中位数
3.87%
下四分位数
2.41%
最小值
0.00%

NU 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

SHG

3.79%

Banks 行业

最大值
11.03%
上四分位数
6.00%
中位数
3.87%
下四分位数
2.41%
最小值
0.00%

SHG 的股息率为 3.79%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

NU 与 SHG：股息率 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

NU

0.00%

Banks 行业

最大值
134.24%
上四分位数
79.39%
中位数
55.09%
下四分位数
36.09%
最小值
0.00%

NU 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

SHG

27.06%

Banks 行业

最大值
134.24%
上四分位数
79.39%
中位数
55.09%
下四分位数
36.09%
最小值
0.00%

SHG 的股息支付率为 27.06%，位于 Banks 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

NU 与 SHG：股息支付率 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

股息概览

代码NUSHG
股息率 (TTM)0.00%3.79%
股息支付率 (TTM)0.00%27.06%

估值

市盈率 (TTM)

NU

32.07

Banks 行业

最大值
22.69
上四分位数
13.75
中位数
10.32
下四分位数
7.73
最小值
2.59

NU 的市盈率为 32.07，在 Banks 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

SHG

7.14

Banks 行业

最大值
22.69
上四分位数
13.75
中位数
10.32
下四分位数
7.73
最小值
2.59

SHG 的市盈率为 7.14，位于 Banks 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

NU 与 SHG：市盈率 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

NU

5.74

Banks 行业

最大值
4.90
上四分位数
2.98
中位数
2.24
下四分位数
1.59
最小值
0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

SHG

0.83

Banks 行业

最大值
4.90
上四分位数
2.98
中位数
2.24
下四分位数
1.59
最小值
0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

NU 与 SHG：市销率 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

NU

6.90

Banks 行业

最大值
2.09
上四分位数
1.40
中位数
1.11
下四分位数
0.86
最小值
0.29

NU 的市净率为 6.90，极高，远超 Banks 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

SHG

0.53

Banks 行业

最大值
2.09
上四分位数
1.40
中位数
1.11
下四分位数
0.86
最小值
0.29

SHG 的市净率为 0.53，位于 Banks 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

NU 与 SHG：市净率 (MRQ)指标与 Banks 行业基准的对比。

估值概览

代码NUSHG
市盈率 (TTM)32.077.14
市销率 (TTM)5.740.83
市净率 (MRQ)6.900.53
价格与自由现金流比率 (TTM)15.492.55