KSPI与XYZ：股票综合对比

更新于2025年8月25日

本文对KSPI和XYZ进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

KSPI以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资其在海外上市股票的便捷方式。相比之下，XYZ是标准的美国国内上市公司。

代码	KSPI	XYZ
公司名称	Joint Stock Company Kaspi.kz	Block, Inc.
国家	Kazakhstan	United States
GICS板块	Financials	Financials
GICS行业	Consumer Finance	Financial Services
市值	172.30亿 USD	452.19亿 USD
交易所	NasdaqGS	NYSE
上市日期	2024年1月19日	2015年11月19日
证券类型	ADR	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 KSPI和XYZ 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

KSPI与XYZ：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	KSPI	XYZ
5日价格回报率	-5.84%	-2.45%
13周价格回报率	5.61%	27.17%
26周价格回报率	-17.32%	-11.99%
52周价格回报率	-29.51%	10.92%
月初至今价格回报率	14.46%	-3.99%
年初至今价格回报率	-4.65%	-12.72%
10日平均成交量	36.19万	956.00万
3个月平均成交量	30.37万	1,092.71万
3个月每日回报波动率	42.48%	40.28%
贝塔系数	0.88	2.77

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

KSPI

74.52%

Consumer Finance 行业

最大值: 32.87%
上四分位数: 20.39%
中位数: 14.14%
下四分位数: 7.64%
最小值: -10.63%

KSPI 的净资产收益率为 74.52%，在 Consumer Finance 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

XYZ

13.95%

Financial Services 行业

最大值: 40.58%
上四分位数: 20.06%
中位数: 10.67%
下四分位数: 4.19%
最小值: -10.31%

XYZ 的净资产收益率为 13.95%，与 Financial Services 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

KSPI 与 XYZ：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Financial Services 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

KSPI

Consumer Finance 行业

最大值: 19.68%
上四分位数: 15.94%
中位数: 13.37%
下四分位数: 9.73%
最小值: 3.66%

KSPI 的净利润率数据目前无法获得。

XYZ

12.41%

Financial Services 行业

最大值: 52.86%
上四分位数: 25.58%
中位数: 12.23%
下四分位数: 6.64%
最小值: -9.92%

XYZ 的净利润率为 12.41%，处于 Financial Services 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

KSPI 与 XYZ：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Financial Services 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

KSPI

Consumer Finance 行业

最大值: 50.11%
上四分位数: 29.38%
中位数: 18.31%
下四分位数: 14.26%
最小值: -5.45%

KSPI 的营业利润率数据暂无法提供。

XYZ

4.82%

Financial Services 行业

最大值: 77.28%
上四分位数: 37.68%
中位数: 18.17%
下四分位数: 9.27%
最小值: -8.19%

XYZ 的营业利润率为 4.82%，处于 Financial Services 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

KSPI 与 XYZ：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Financial Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	KSPI	XYZ
净资产收益率 (TTM)	74.52%	13.95%
资产回报率 (TTM)	13.24%	8.08%
净利润率 (TTM)	--	12.41%
营业利润率 (TTM)	--	4.82%
毛利率 (TTM)	--	39.38%

财务实力

流动比率 (MRQ)

KSPI

Consumer Finance 行业

最大值: 5.34
上四分位数: 4.21
中位数: 2.67
下四分位数: 0.71
最小值: 0.20

对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

XYZ

1.96

Financial Services 行业

最大值: 4.58
上四分位数: 2.59
中位数: 1.33
下四分位数: 0.69
最小值: 0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

KSPI 与 XYZ：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Financial Services 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

KSPI

0.23

Consumer Finance 行业

最大值: 6.63
上四分位数: 3.39
中位数: 2.21
下四分位数: 0.94
最小值: 0.00

在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

XYZ

0.26

Financial Services 行业

最大值: 4.96
上四分位数: 2.10
中位数: 0.57
下四分位数: 0.12
最小值: 0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

KSPI 与 XYZ：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Financial Services 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

KSPI

Consumer Finance 行业

最大值: 49.63
上四分位数: 39.33
中位数: 4.56
下四分位数: 2.97
最小值: -15.69

在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

XYZ

12.18

Financial Services 行业

最大值: 136.23
上四分位数: 56.08
中位数: 6.55
下四分位数: 2.01
最小值: -33.27

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

KSPI 与 XYZ：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Financial Services 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	KSPI	XYZ
流动比率 (MRQ)	--	1.96
速动比率 (MRQ)	--	1.92
产权比率 (MRQ)	0.23	0.26
利息保障倍数 (TTM)	--	12.18

成长性

营收增长

KSPI与XYZ的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

KSPI与XYZ的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

KSPI

6.73%

Consumer Finance 行业

最大值: 8.31%
上四分位数: 3.93%
中位数: 2.51%
下四分位数: 0.84%
最小值: 0.00%

KSPI 的股息率为 6.73%，处于 Consumer Finance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

XYZ

0.00%

Financial Services 行业

最大值: 8.18%
上四分位数: 3.60%
中位数: 1.56%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

XYZ 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

KSPI 与 XYZ：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

KSPI

78.77%

Consumer Finance 行业

最大值: 145.89%
上四分位数: 88.53%
中位数: 23.79%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

KSPI 的股息支付率为 78.77%，处于 Consumer Finance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

XYZ

0.00%

Financial Services 行业

最大值: 155.56%
上四分位数: 63.71%
中位数: 18.08%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

XYZ 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

KSPI 与 XYZ：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息概览

代码	KSPI	XYZ
股息率 (TTM)	6.73%	0.00%
股息支付率 (TTM)	78.77%	0.00%

估值

市盈率 (TTM)

KSPI

8.93

Consumer Finance 行业

最大值: 34.39
上四分位数: 20.36
中位数: 13.05
下四分位数: 9.29
最小值: 4.74

KSPI 的市盈率为 8.93，位于 Consumer Finance 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

XYZ

16.06

Financial Services 行业

最大值: 63.23
上四分位数: 32.10
中位数: 14.41
下四分位数: 10.81
最小值: 0.37

XYZ 的市盈率为 16.06，与 Financial Services 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

KSPI 与 XYZ：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Financial Services 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

KSPI

Consumer Finance 行业

最大值: 4.28
上四分位数: 2.67
中位数: 1.88
下四分位数: 1.15
最小值: 0.55

抱歉，我们暂时无法提供 KSPI 的市销率（P/S）数据。

XYZ

1.99

Financial Services 行业

最大值: 11.16
上四分位数: 5.45
中位数: 2.61
下四分位数: 1.25
最小值: 0.04

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

KSPI 与 XYZ：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Financial Services 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

KSPI

5.70

Consumer Finance 行业

最大值: 3.63
上四分位数: 2.40
中位数: 1.96
下四分位数: 1.16
最小值: 0.26

KSPI 的市净率为 5.70，极高，远超 Consumer Finance 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

XYZ

1.89

Financial Services 行业

最大值: 7.09
上四分位数: 3.79
中位数: 1.46
下四分位数: 0.83
最小值: 0.04

XYZ 的市净率为 1.89，处于 Financial Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

KSPI 与 XYZ：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Financial Services 行业基准的对比。

估值概览

代码	KSPI	XYZ
市盈率 (TTM)	8.93	16.06
市销率 (TTM)	--	1.99
市净率 (MRQ)	5.70	1.89
价格与自由现金流比率 (TTM)	14.23	44.30