JPM vs. RF：JPMorgan Chase 与 Regions Financial 股票对比
JPMorgan Chase（JPM）和Regions Financial（RF）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。
公司概况
JPMorgan Chase（JPM）和 Regions Financial（RF）都属于 Banks 行业，但 JPM 归类于 Diversified Banks，而 RF 归类于 Regional Banks。
| 资料项 | JPM | RF |
|---|---|---|
| 名称 | JPMorgan Chase & Co. | Regions Financial Corp. |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Banks | Banks |
| GICS 行业 | Banks | Banks |
| GICS 子行业 | Diversified Banks | Regional Banks |
| 市值 | 8,882.75 亿 USD | 240.64 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 1980年3月17日 | 1980年3月17日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
价格表现
累计增长
区间回报
年度回报
表现指标
| 指标 | JPM | RF |
|---|---|---|
| 总回报率（1 年） | 11.23% | 22.28% |
| 总回报率（3 年，年化） | 36.31% | 30.40% |
| 总回报率（5 年，年化） | 18.27% | 8.09% |
风险特征
回撤走势
收益分布
风险指标
| 指标 | JPM | RF |
|---|---|---|
| 波动率（1 年，年化） | 23.08% | 23.37% |
| Beta（5 年） | 1.02 | 1.00 |
| 最大回撤（5 年） | -37.93% | -40.99% |
| 平均成交量（3 个月） | 703.00 万 | 925.92 万 |
风险调整后表现
风险收益定位
风险调整指标
| 指标 | JPM | RF |
|---|---|---|
| 夏普比率（1 年） | 0.30 | 0.77 |
| 索提诺比率（1 年） | 0.42 | 1.11 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
JPMorgan Chase（JPM）的 净资产收益率 为 18.01%，处于行业前四分位；Regions Financial（RF）为 12.38%，更接近同业常见水平——JPM 的资本效率更强。
JPM
Banks 行业组
18.01%
- 最大值
- 19.84%
- JPM
- 18.01%
- 上四分位数
- 13.67%
- 中位数
- 11.49%
- 下四分位数
- 9.50%
- 最小值
- 3.64%
RF
Banks 行业组
12.38%
- 最大值
- 19.84%
- 上四分位数
- 13.67%
- RF
- 12.38%
- 中位数
- 11.49%
- 下四分位数
- 9.50%
- 最小值
- 3.64%
净利润率（TTM）
JPMorgan Chase（JPM，34.59%）和 Regions Financial（RF，31.29%）每一元营收留下的净利大致是各自行业的典型水平——两家的最终盈利都不算突出。
JPM
Banks 行业组
34.59%
- 最大值
- 47.19%
- 上四分位数
- 35.25%
- JPM
- 34.59%
- 中位数
- 31.21%
- 下四分位数
- 27.11%
- 最小值
- 14.93%
RF
Banks 行业组
31.29%
- 最大值
- 47.19%
- 上四分位数
- 35.25%
- RF
- 31.29%
- 中位数
- 31.21%
- 下四分位数
- 27.11%
- 最小值
- 14.93%
营业利润率（TTM）
两边都没有有意义的 营业利润率：JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Regions Financial（RF，Banks）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。
盈利能力指标
| 指标 | JPM | RF |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 18.01% | 12.38% |
| 总资产收益率（TTM） | 1.37% | 1.42% |
| 净利润率（TTM） | 34.59% | 31.29% |
| 营业利润率（TTM） | -- | -- |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
JPMorgan Chase（JPM）和 Regions Financial（RF）的 营收同比增长 分别为 7.32% 和 6.25%，都接近各自行业常见区间——收入端动能与同业大致持平。
每股收益增长
Regions Financial（RF）的 每股收益同比增长 为 19.17%，接近同业常见水平；JPMorgan Chase（JPM）为 1.37%，处于后四分位，盈利动能偏弱。
成长性指标
| 指标 | JPM | RF |
|---|---|---|
| 营收同比增长 | 7.32% | 6.25% |
| 营收 3 年 CAGR | 12.50% | 1.65% |
| 每股收益同比增长 | 1.37% | 19.17% |
| 每股收益 3 年 CAGR | 18.31% | 0.29% |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Regions Financial（RF，Banks）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务 / 权益（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Regions Financial（RF，Banks）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力指标
| 指标 | JPM | RF |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务 / 权益（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Regions Financial（RF）的 股息率 为 3.85%，处于行业前四分位；JPMorgan Chase（JPM）为 1.82%，处于行业常见区间——两边都是可观的派息，RF 更丰厚。
JPM
Banks 行业组
1.82%
- 最大值
- 5.79%
- 上四分位数
- 3.18%
- 中位数
- 2.39%
- JPM
- 1.82%
- 下四分位数
- 1.20%
- 最小值
- 0.00%
RF
Banks 行业组
3.85%
- 最大值
- 5.79%
- RF
- 3.85%
- 上四分位数
- 3.18%
- 中位数
- 2.39%
- 下四分位数
- 1.20%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
JPMorgan Chase（JPM）的 股息支付率 为 25.80%，处于行业典型派息带；而 Regions Financial（RF）为 43.27%，派息高于行业常态——留存更少，覆盖更薄。
JPM
Banks 行业组
25.80%
- 最大值
- 70.75%
- 上四分位数
- 41.28%
- 中位数
- 29.26%
- JPM
- 25.80%
- 下四分位数
- 18.98%
- 最小值
- 0.00%
RF
Banks 行业组
43.27%
- 最大值
- 70.75%
- RF
- 43.27%
- 上四分位数
- 41.28%
- 中位数
- 29.26%
- 下四分位数
- 18.98%
- 最小值
- 0.00%
股息指标
| 指标 | JPM | RF |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 1.82% | 3.85% |
| 股息支付率（TTM） | 25.80% | 43.27% |
估值
市盈率（TTM）
Regions Financial（RF）的 市盈率 为 11.10，接近行业常见水平；JPMorgan Chase（JPM）为 14.03，处于较贵四分位——JPM 需要更强的增长或盈利质量来支撑溢价。
JPM
Banks 行业组
14.03
- 最大值
- 18.16
- JPM
- 14.03
- 上四分位数
- 13.75
- 中位数
- 11.81
- 下四分位数
- 10.64
- 最小值
- 6.49
RF
Banks 行业组
11.10
- 最大值
- 18.16
- 上四分位数
- 13.75
- 中位数
- 11.81
- RF
- 11.10
- 下四分位数
- 10.64
- 最小值
- 6.49
市销率（TTM）
市销率 对 JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Regions Financial（RF，Banks）都不适用：缺少常规营收口径，按销售额定价没有意义，估值对比更适合用市净率或市盈率。
市净率（MRQ）
Regions Financial（RF，1.46）的 市净率 接近行业典型水平，而 JPMorgan Chase（JPM，2.53）高于其基准区间——JPM 相对账面明显偏贵。
JPM
Banks 行业组
2.53
- JPM
- 2.53
- 最大值
- 2.28
- 上四分位数
- 1.58
- 中位数
- 1.32
- 下四分位数
- 1.10
- 最小值
- 0.59
RF
Banks 行业组
1.46
- 最大值
- 2.28
- 上四分位数
- 1.58
- RF
- 1.46
- 中位数
- 1.32
- 下四分位数
- 1.10
- 最小值
- 0.59
估值指标
| 指标 | JPM | RF |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 14.03 | 11.10 |
| 市销率（TTM） | -- | -- |
| 市净率（MRQ） | 2.53 | 1.46 |
| 自由现金流收益率（TTM） | -- | -- |