FICO vs. ROP：Fair Isaac 与 Roper 股票对比
Fair Isaac（FICO）和Roper（ROP）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。
公司概况
Fair Isaac（FICO）和 Roper（ROP）同属 Software 行业下的 Application Software 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。
| 资料项 | FICO | ROP |
|---|---|---|
| 名称 | Fair Isaac Corp. | Roper Technologies Inc. |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Information Technology | Information Technology |
| GICS 行业组 | Software & Services | Software & Services |
| GICS 行业 | Software | Software |
| GICS 子行业 | Application Software | Application Software |
| 市值 | 152.17 亿 USD | 472.01 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纳斯达克 |
| 上市日期 | 1987年7月22日 | 1992年2月13日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
价格表现
累计增长
区间回报
年度回报
表现指标
| 指标 | FICO | ROP |
|---|---|---|
| 总回报率（1 年） | -58.54% | 6.70% |
| 总回报率（3 年，年化） | -9.17% | -1.81% |
| 总回报率（5 年，年化） | 12.31% | -0.04% |
风险特征
回撤走势
收益分布
风险指标
Fair Isaac（FICO）的 beta 为 1.33，属激进档位，代表对大盘变动更敏感；而 Roper（ROP）的 beta 为 0.66，属防御档位，通常对大盘变动更不敏感——两者处于 beta 光谱的两端。
| 指标 | FICO | ROP |
|---|---|---|
| 波动率（1 年，年化） | 63.29% | 31.62% |
| Beta（5 年） | 1.33 | 0.66 |
| 最大回撤（5 年） | -75.13% | -46.51% |
| 平均成交量（3 个月） | 75.93 万 | 87.87 万 |
风险调整后表现
风险收益定位
风险调整指标
| 指标 | FICO | ROP |
|---|---|---|
| 夏普比率（1 年） | -0.99 | 0.08 |
| 索提诺比率（1 年） | -1.20 | 0.11 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
资本效率只有一边可看：Roper（ROP）的股东权益回报为 13.23%，可在行业中排位；Fair Isaac（FICO）本期没有 净资产收益率 数据。
FICO
Software & Services 行业组
--
- 最大值
- 53.85%
- 上四分位数
- 17.90%
- 中位数
- 6.59%
- 下四分位数
- -9.59%
- 最小值
- -50.52%
- FICO
- --
ROP
Software & Services 行业组
13.23%
- 最大值
- 53.85%
- 上四分位数
- 17.90%
- ROP
- 13.23%
- 中位数
- 6.59%
- 下四分位数
- -9.59%
- 最小值
- -50.52%
净利润率（TTM）
就每一元销售额能留下多少净利而言，Fair Isaac（FICO，32.94%）和 Roper（ROP，30.71%）都强于多数同业，净利润率 落在各自行业前四分位。
FICO
Software & Services 行业组
32.94%
- 最大值
- 41.17%
- FICO
- 32.94%
- 上四分位数
- 15.28%
- 中位数
- 4.63%
- 下四分位数
- -5.42%
- 最小值
- -33.17%
ROP
Software & Services 行业组
30.71%
- 最大值
- 41.17%
- ROP
- 30.71%
- 上四分位数
- 15.28%
- 中位数
- 4.63%
- 下四分位数
- -5.42%
- 最小值
- -33.17%
营业利润率（TTM）
Fair Isaac（FICO，44.72%）和 Roper（ROP，28.70%）都能把销售额高效转成营业利润，营业利润率 落在各自行业前四分位。
FICO
Software & Services 行业组
44.72%
- 最大值
- 46.89%
- FICO
- 44.72%
- 上四分位数
- 17.64%
- 中位数
- 8.73%
- 下四分位数
- -2.13%
- 最小值
- -30.45%
ROP
Software & Services 行业组
28.70%
- 最大值
- 46.89%
- ROP
- 28.70%
- 上四分位数
- 17.64%
- 中位数
- 8.73%
- 下四分位数
- -2.13%
- 最小值
- -30.45%
盈利能力指标
| 指标 | FICO | ROP |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | -- | 13.23% |
| 总资产收益率（TTM） | 40.99% | 4.29% |
| 净利润率（TTM） | 32.94% | 30.71% |
| 营业利润率（TTM） | 44.72% | 28.70% |
| 毛利率（TTM） | 86.13% | 69.67% |
成长性
营收增长
Fair Isaac（FICO）的 营收同比增长 为 27.33%，处于行业前四分位；Roper（ROP）为 12.26%，更接近同业常见水平——FICO 的营收扩张更快。
每股收益增长
Fair Isaac（FICO）和 Roper（ROP）的 每股收益同比增长 分别为 36.85% 和 -1.05%，都接近各自行业常见区间——盈利端动能与同业大致持平。
成长性指标
| 指标 | FICO | ROP |
|---|---|---|
| 营收同比增长 | 27.33% | 12.26% |
| 营收 3 年 CAGR | 18.76% | 13.73% |
| 每股收益同比增长 | 36.85% | -1.05% |
| 每股收益 3 年 CAGR | 28.97% | -30.64% |
财务实力
流动比率（MRQ）
Fair Isaac（FICO）和 Roper（ROP）的 流动比率 分别为 0.99 和 0.43，都处于行业流动性较紧的四分位，应对流动负债的缓冲低于典型同业。
FICO
Software & Services 行业组
0.99
- 最大值
- 5.11
- 上四分位数
- 2.77
- 中位数
- 1.67
- 下四分位数
- 1.01
- FICO
- 0.99
- 最小值
- 0.03
ROP
Software & Services 行业组
0.43
- 最大值
- 5.11
- 上四分位数
- 2.77
- 中位数
- 1.67
- 下四分位数
- 1.01
- ROP
- 0.43
- 最小值
- 0.03
债务 / 权益（MRQ）
杠杆水平在这里只能看一边：Roper（ROP）的 债务权益比 为 0.51，可对照行业区间；Fair Isaac（FICO）本期未报告该数据。
FICO
Software & Services 行业组
--
- 最大值
- 2.52
- 上四分位数
- 1.13
- 中位数
- 0.40
- 下四分位数
- 0.07
- 最小值
- 0.00
- FICO
- --
ROP
Software & Services 行业组
0.51
- 最大值
- 2.52
- 上四分位数
- 1.13
- ROP
- 0.51
- 中位数
- 0.40
- 下四分位数
- 0.07
- 最小值
- 0.00
财务实力指标
| 指标 | FICO | ROP |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | 0.99 | 0.43 |
| 债务 / 权益（MRQ） | -- | 0.51 |
| 净债务/EBITDA | 3.86 | 2.86 |
股息
股息率（TTM）
Fair Isaac（FICO）不发放股息（收益率 0.00%）——可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。而 Roper（ROP）的股息收益率为 0.74%，可正常与行业同业对标。
FICO
Software & Services 行业组
0.00%
- FICO
- 0.00%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
ROP
Software & Services 行业组
0.74%
- ROP
- 0.74%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Fair Isaac（FICO）不发放股息（派息率 0.00%）——可能是在再投资、使用回购，或只是未通过股息返还现金。而 Roper（ROP）的派息率为 14.07%，可正常与行业同业对标。
FICO
Software & Services 行业组
0.00%
- FICO
- 0.00%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
ROP
Software & Services 行业组
14.07%
- ROP
- 14.07%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息指标
| 指标 | FICO | ROP |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 0.00% | 0.74% |
| 股息支付率（TTM） | 0.00% | 14.07% |
估值
市盈率（TTM）
Fair Isaac（FICO）和 Roper（ROP）的 市盈率 分别为 19.40 和 18.86，都接近各自行业常见水平——相对同业没有明显的盈利倍数折价或溢价。
FICO
Software & Services 行业组
19.40
- 最大值
- 112.94
- 上四分位数
- 60.32
- 中位数
- 32.91
- FICO
- 19.40
- 下四分位数
- 18.77
- 最小值
- 6.69
ROP
Software & Services 行业组
18.86
- 最大值
- 112.94
- 上四分位数
- 60.32
- 中位数
- 32.91
- ROP
- 18.86
- 下四分位数
- 18.77
- 最小值
- 6.69
市销率（TTM）
在 市销率 上，Fair Isaac（FICO，6.00）和 Roper（ROP，5.60）的营收定价都与行业大致持平——按销售口径看不算便宜也不算贵。
FICO
Software & Services 行业组
6.00
- 最大值
- 17.91
- 上四分位数
- 8.78
- FICO
- 6.00
- 中位数
- 4.25
- 下四分位数
- 2.23
- 最小值
- 0.02
ROP
Software & Services 行业组
5.60
- 最大值
- 17.91
- 上四分位数
- 8.78
- ROP
- 5.60
- 中位数
- 4.25
- 下四分位数
- 2.23
- 最小值
- 0.02
市净率（MRQ）
Fair Isaac（FICO）的 市净率 为负值 -3.90，意味着账面股东权益为负——此倍数本身不适合用于估值。而 Roper（ROP）的 市净率 为 2.46，可正常与行业同业对标。
FICO
Software & Services 行业组
-3.90
- 最大值
- 16.63
- 上四分位数
- 8.50
- 中位数
- 4.30
- 下四分位数
- 1.92
- FICO
- -3.90
- 最小值
- -3.90
ROP
Software & Services 行业组
2.46
- 最大值
- 16.63
- 上四分位数
- 8.50
- 中位数
- 4.30
- ROP
- 2.46
- 下四分位数
- 1.92
- 最小值
- -3.90
估值指标
| 指标 | FICO | ROP |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 19.40 | 18.86 |
| 市销率（TTM） | 6.00 | 5.60 |
| 市净率（MRQ） | -3.90 | 2.46 |
| 自由现金流收益率（TTM） | 6.54% | 5.16% |