COF与FUTU：股票综合对比

更新于2025年8月25日

本文对COF和FUTU进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

COF是标准的美国国内上市公司，而FUTU则以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资这家外国上市公司的便捷途径。

代码	COF	FUTU
公司名称	Capital One Financial Corporation	Futu Holdings Limited
国家	United States	Hong Kong
GICS板块	Financials	Financials
GICS行业	Consumer Finance	Capital Markets
市值	1,373.11亿 USD	248.74亿 USD
交易所	NYSE	NasdaqGM
上市日期	1994年11月16日	2019年3月8日
证券类型	Common Stock	ADR

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 COF和FUTU 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

COF与FUTU：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	COF	FUTU
5日价格回报率	-2.88%	2.24%
13周价格回报率	8.76%	63.01%
26周价格回报率	8.82%	51.51%
52周价格回报率	50.22%	185.76%
月初至今价格回报率	-0.13%	16.25%
年初至今价格回报率	20.41%	123.35%
10日平均成交量	327.88万	230.13万
3个月平均成交量	441.37万	243.73万
3个月每日回报波动率	26.24%	58.08%
贝塔系数	1.22	0.53

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

COF

0.00%

Consumer Finance 行业

最大值: 32.87%
上四分位数: 20.39%
中位数: 14.14%
下四分位数: 7.64%
最小值: -10.63%

COF 的净资产收益率为 0.00%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

FUTU

23.06%

Capital Markets 行业

最大值: 38.97%
上四分位数: 21.61%
中位数: 13.77%
下四分位数: 8.31%
最小值: -4.25%

FUTU 的净资产收益率为 23.06%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

COF 与 FUTU：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Capital Markets 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

COF

14.90%

Consumer Finance 行业

最大值: 19.68%
上四分位数: 15.94%
中位数: 13.37%
下四分位数: 9.73%
最小值: 3.66%

COF 的净利润率为 14.90%，处于 Consumer Finance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

FUTU

40.05%

Capital Markets 行业

最大值: 66.67%
上四分位数: 35.11%
中位数: 23.49%
下四分位数: 13.63%
最小值: -15.18%

FUTU 的净利润率为 40.05%，处于 Capital Markets 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

COF 与 FUTU：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Capital Markets 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

COF

18.33%

Consumer Finance 行业

最大值: 50.11%
上四分位数: 29.38%
中位数: 18.31%
下四分位数: 14.26%
最小值: -5.45%

COF 的营业利润率为 18.33%，在 Consumer Finance 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

FUTU

48.72%

Capital Markets 行业

最大值: 86.40%
上四分位数: 46.46%
中位数: 32.80%
下四分位数: 18.32%
最小值: -21.87%

FUTU 的营业利润率为 48.72%，位于 Capital Markets 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

COF 与 FUTU：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Capital Markets 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	COF	FUTU
净资产收益率 (TTM)	0.00%	23.06%
资产回报率 (TTM)	0.00%	4.34%
净利润率 (TTM)	14.90%	40.05%
营业利润率 (TTM)	18.33%	48.72%
毛利率 (TTM)	--	82.01%

财务实力

流动比率 (MRQ)

COF

Consumer Finance 行业

最大值: 5.34
上四分位数: 4.21
中位数: 2.67
下四分位数: 0.71
最小值: 0.20

对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

FUTU

1.18

Capital Markets 行业

最大值: 3.76
上四分位数: 1.89
中位数: 1.01
下四分位数: 0.54
最小值: -0.41

对于 Capital Markets 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

COF 与 FUTU：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Capital Markets 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

COF

0.47

Consumer Finance 行业

最大值: 6.63
上四分位数: 3.39
中位数: 2.21
下四分位数: 0.94
最小值: 0.00

在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

FUTU

0.36

Capital Markets 行业

最大值: 6.62
上四分位数: 2.84
中位数: 1.02
下四分位数: 0.32
最小值: 0.00

在 Capital Markets 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

COF 与 FUTU：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Capital Markets 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

COF

Consumer Finance 行业

最大值: 49.63
上四分位数: 39.33
中位数: 4.56
下四分位数: 2.97
最小值: -15.69

在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

FUTU

4,725.16

Capital Markets 行业

最大值: 126.03
上四分位数: 60.98
中位数: 11.77
下四分位数: 4.95
最小值: -36.26

在 Capital Markets 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

COF 与 FUTU：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Capital Markets 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	COF	FUTU
流动比率 (MRQ)	--	1.18
速动比率 (MRQ)	--	1.18
产权比率 (MRQ)	0.47	0.36
利息保障倍数 (TTM)	--	4,725.16

成长性

营收增长

COF与FUTU的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

COF与FUTU的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

COF

0.96%

Consumer Finance 行业

最大值: 8.31%
上四分位数: 3.93%
中位数: 2.51%
下四分位数: 0.84%
最小值: 0.00%

COF 的股息率为 0.96%，与 Consumer Finance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

FUTU

0.00%

Capital Markets 行业

最大值: 10.26%
上四分位数: 4.86%
中位数: 2.78%
下四分位数: 1.22%
最小值: 0.00%

FUTU 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

COF 与 FUTU：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Capital Markets 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

COF

23.78%

Consumer Finance 行业

最大值: 145.89%
上四分位数: 88.53%
中位数: 23.79%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

COF 的股息支付率为 23.78%，处于 Consumer Finance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

FUTU

0.00%

Capital Markets 行业

最大值: 200.72%
上四分位数: 101.92%
中位数: 57.97%
下四分位数: 32.36%
最小值: 0.00%

FUTU 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

COF 与 FUTU：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Capital Markets 行业基准的对比。

股息概览

代码	COF	FUTU
股息率 (TTM)	0.96%	0.00%
股息支付率 (TTM)	23.78%	0.00%

估值

市盈率 (TTM)

COF

28.16

Consumer Finance 行业

最大值: 34.39
上四分位数: 20.36
中位数: 13.05
下四分位数: 9.29
最小值: 4.74

COF 的市盈率为 28.16，位列 Consumer Finance 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

FUTU

8.94

Capital Markets 行业

最大值: 58.89
上四分位数: 31.00
中位数: 18.54
下四分位数: 12.09
最小值: 5.24

FUTU 的市盈率为 8.94，位于 Capital Markets 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

COF 与 FUTU：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Capital Markets 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

COF

1.12

Consumer Finance 行业

最大值: 4.28
上四分位数: 2.67
中位数: 1.88
下四分位数: 1.15
最小值: 0.55

COF 的市销率为 1.12，处于 Consumer Finance 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。

FUTU

4.31

Capital Markets 行业

最大值: 14.49
上四分位数: 7.41
中位数: 4.68
下四分位数: 2.25
最小值: 0.04

FUTU 的市销率为 4.31，与 Capital Markets 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

COF 与 FUTU：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Capital Markets 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

COF

1.23

Consumer Finance 行业

最大值: 3.63
上四分位数: 2.40
中位数: 1.96
下四分位数: 1.16
最小值: 0.26

COF 的市净率为 1.23，处于 Consumer Finance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

FUTU

2.50

Capital Markets 行业

最大值: 9.48
上四分位数: 4.94
中位数: 2.42
下四分位数: 1.21
最小值: 0.38

FUTU 的市净率为 2.50，处于 Capital Markets 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

COF 与 FUTU：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Capital Markets 行业基准的对比。

估值概览

代码	COF	FUTU
市盈率 (TTM)	28.16	8.94
市销率 (TTM)	1.12	4.31
市净率 (MRQ)	1.23	2.50
价格与自由现金流比率 (TTM)	7.53	2.87