CHKP vs. FICO：Check Point Software 与 Fair Isaac 股票对比

公司概况

Check Point Software（CHKP）和 Fair Isaac（FICO）都属于 Software 行业，但 CHKP 归类于 Systems Software，而 FICO 归类于 Application Software。

价格表现

累计增长

区间回报

年度回报

表现指标

风险特征

回撤走势

收益分布

风险指标

Fair Isaac（FICO）的 beta 为 1.33，属激进档位，代表对大盘变动更敏感；而 Check Point Software（CHKP）的 beta 为 0.43，属防御档位，通常对大盘变动更不敏感——两者处于 beta 光谱的两端。

风险调整后表现

风险收益定位

风险调整指标

盈利能力

资本效率只有一边可看：Check Point Software（CHKP）的股东权益回报为 30.61%，可在行业中排位；Fair Isaac（FICO）本期没有 净资产收益率 数据。

就每一元销售额能留下多少净利而言，Check Point Software（CHKP，31.74%）和 Fair Isaac（FICO，32.94%）都强于多数同业，净利润率 落在各自行业前四分位。

Check Point Software（CHKP，26.46%）和 Fair Isaac（FICO，44.72%）都能把销售额高效转成营业利润，营业利润率 落在各自行业前四分位。

盈利能力指标

成长性

Fair Isaac（FICO）的 营收同比增长 为 27.33%，处于行业前四分位；而 Check Point Software（CHKP）为 6.25%，处于后四分位，收入端动能差距清楚。

Check Point Software（CHKP）和 Fair Isaac（FICO）的 每股收益同比增长 分别为 28.95% 和 36.85%，都接近各自行业常见区间——盈利端动能与同业大致持平。

成长性指标

财务实力

Check Point Software（CHKP）的 流动比率 为 1.60，处于所在行业的典型中段区间；而 Fair Isaac（FICO）的 流动比率 为 0.99，处于行业流动性较紧的四分位——FICO 应对流动负债的缓冲较薄。

杠杆水平在这里只能看一边：Check Point Software（CHKP）的 债务权益比 为 0.75，可对照行业区间；Fair Isaac（FICO）本期未报告该数据。

财务实力指标

股息

Check Point Software（CHKP）和 Fair Isaac（FICO）本期都不发放股息——它们可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。

Check Point Software（CHKP）和 Fair Isaac（FICO）本期都不发放股息——它们可能在再投资、使用回购，或只是未通过股息返还现金。

股息指标

估值

Check Point Software（CHKP）的 市盈率 为 17.35，处于较便宜四分位；Fair Isaac（FICO）为 19.40，更接近行业常见盈利倍数——CHKP 有估值折价，但仍应结合增长和盈利稳定性解读。

在 市销率 上，Check Point Software（CHKP，5.34）和 Fair Isaac（FICO，6.00）的营收定价都与行业大致持平——按销售口径看不算便宜也不算贵。

Fair Isaac（FICO）的 市净率 为负值 -3.90，意味着账面股东权益为负——此倍数本身不适合用于估值。而 Check Point Software（CHKP）的 市净率 为 5.54，可正常与行业同业对标。

估值指标