CG vs. SOFI：Carlyle 与 SoFi 股票对比

公司概况

Carlyle（CG）和 SoFi（SOFI）同属 Financial Services 行业组，但 CG 归类于 Capital Markets，而 SOFI 归类于 Consumer Finance。

价格表现

累计增长

区间回报

年度回报

表现指标

风险特征

回撤走势

收益分布

风险指标

风险调整后表现

风险收益定位

风险调整指标

盈利能力

Carlyle（CG）和 SoFi（SOFI）的 净资产收益率 分别为 5.23% 和 7.35%，都接近各自行业常见区间——资本效率大致与同业持平。

Carlyle（CG，12.81%）和 SoFi（SOFI，15.75%）每一元营收留下的净利大致是各自行业的典型水平——两家的最终盈利都不算突出。

Carlyle（CG）的 营业利润率 为负值 -52.93%，通常意味着在营业利润口径下经营成本超过收入。而 SoFi（SOFI）的 营业利润率 为 23.19%，可正常与行业同业对标。

盈利能力指标

成长性

SoFi（SOFI）的 营收同比增长 为 38.32%，处于行业前四分位；而 Carlyle（CG）为 -5.56%，处于后四分位，收入端动能差距清楚。

Carlyle（CG）和 SoFi（SOFI）的 每股收益同比增长 分别为 -21.30% 和 0.00%，都接近各自行业常见区间——盈利端动能与同业大致持平。

成长性指标

财务实力

流动比率 对两边都不适用：Carlyle（CG，Financial Services）和 SoFi（SOFI，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

两边都不适用 债务权益比：Carlyle（CG，Financial Services）和 SoFi（SOFI，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

股息

SoFi（SOFI）不发放股息（收益率 0.00%）——可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。而 Carlyle（CG）的股息收益率为 3.50%，可正常与行业同业对标。

Carlyle（CG）的 股息支付率 为 147.37%，高于 100%，意味着分红超过当期盈利；SoFi（SOFI）不发放股息（派息率 0.00%）。

股息指标

估值

Carlyle（CG）和 SoFi（SOFI）的 市盈率 分别为 40.93 和 29.47，都处于较贵的盈利倍数四分位，市场为 TTM 盈利支付的价格高于典型同业。

SoFi（SOFI，4.49）的 市销率 与行业大致持平，Carlyle（CG，5.06）则落在较贵的四分位——CG 为每一元营收付出的价格更高。

在 市净率 上，Carlyle（CG，2.81）和 SoFi（SOFI，1.86）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。

估值指标