ALLY与UBS：股票综合比较

更新于2025年7月7日

本文对ALLY和UBS进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

UBS的市值（1,111.90亿USD）远超ALLY的市值（126.59亿USD），表明UBS在体量上占据显著优势。

ALLY（Beta 1.12）与UBS（Beta 0.94）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。

UBS通过美国存托凭证（ADR）的方式供美国投资者交易，使其可以直接投资这家外国公司的业务。而ALLY是一家纯粹的美国本土公司。

代码	ALLY	UBS
公司名称	Ally Financial Inc.	UBS Group AG
国家	US	CH
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Financial - Credit Services	Banks - Diversified
首席执行官	Michael G. Rhodes	Sergio P. Ermotti
价格	41.21USD	34.88USD
市值	126.59亿USD	1,111.90亿USD
贝塔值（波动性）	1.12	0.94
交易所	NYSE	NYSE
IPO日期	2014年1月28日	2000年5月16日
ADR	否	是

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ALLY 和 UBS 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

ALLY 与 UBS：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

ALLY

2.02%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 34.05%
上四分位数: 18.70%
中位数: 10.57%
下四分位数: 3.55%
最小值: -12.12%

ALLY 的净资产收益率为 2.02%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

UBS

5.86%

Banks - Diversified 行业

最大值: 20.93%
上四分位数: 14.73%
中位数: 12.33%
下四分位数: 9.14%
最小值: 5.86%

UBS 的净资产收益率为 5.86%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

ALLY 与 UBS：净资产收益率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

投入资本回报率

ALLY

0.72%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 68.11%
上四分位数: 32.26%
中位数: 9.52%
下四分位数: 3.37%
最小值: -7.03%

在 Financial - Credit Services 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

UBS

0.24%

Banks - Diversified 行业

最大值: 4.52%
上四分位数: 2.95%
中位数: 1.89%
下四分位数: 0.86%
最小值: 0.18%

在 Banks - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

ALLY 与 UBS：投入资本回报率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

净利润率

ALLY

1.82%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 39.42%
上四分位数: 20.10%
中位数: 12.91%
下四分位数: 5.82%
最小值: -14.80%

ALLY 的净利润率为 1.82%，位于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

UBS

10.97%

Banks - Diversified 行业

最大值: 33.40%
上四分位数: 26.40%
中位数: 19.24%
下四分位数: 14.99%
最小值: 7.95%

UBS 的净利润率为 10.97%，位于 Banks - Diversified 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

ALLY 与 UBS：净利率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

营业利润率

ALLY

2.43%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 77.26%
上四分位数: 42.86%
中位数: 17.99%
下四分位数: 10.82%
最小值: -14.94%

ALLY 的营业利润率为 2.43%，处于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

UBS

10.68%

Banks - Diversified 行业

最大值: 50.90%
上四分位数: 37.76%
中位数: 28.44%
下四分位数: 15.73%
最小值: 8.60%

UBS 的营业利润率为 10.68%，处于 Banks - Diversified 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

ALLY 与 UBS：营业利润率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	ALLY	UBS
净资产收益率 (TTM)	2.02%	5.86%
资产回报率 (TTM)	0.15%	0.33%
投入资本回报率 (TTM)	0.72%	0.24%
净利率 (TTM)	1.82%	10.97%
营业利润率 (TTM)	2.43%	10.68%
毛利率 (TTM)	42.12%	100.00%

财务实力

流动比率

ALLY

0.20

Financial - Credit Services 行业

最大值: 8.15
上四分位数: 4.39
中位数: 2.62
下四分位数: 1.06
最小值: 0.15

对于 Financial - Credit Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

UBS

Banks - Diversified 行业

最大值: 0.67
上四分位数: 0.49
中位数: 0.39
下四分位数: 0.28
最小值: 0.06

对于 Banks - Diversified 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

ALLY 与 UBS：流动比率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

产权比率

ALLY

1.40

Financial - Credit Services 行业

最大值: 4.69
上四分位数: 2.55
中位数: 1.20
下四分位数: 0.55
最小值: 0.00

ALLY 的产权比率为 1.40，与 Financial - Credit Services 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

UBS

3.86

Banks - Diversified 行业

最大值: 4.98
上四分位数: 3.65
中位数: 3.13
下四分位数: 1.73
最小值: 0.09

UBS 的产权比率为 3.86，处于 Banks - Diversified 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。

ALLY 与 UBS：产权比率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

利息保障倍数

ALLY

0.05

Financial - Credit Services 行业

最大值: 17.48
上四分位数: 7.42
中位数: 1.59
下四分位数: 0.38
最小值: -7.77

在 Financial - Credit Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

UBS

0.15

Banks - Diversified 行业

最大值: 0.98
上四分位数: 0.78
中位数: 0.55
下四分位数: 0.31
最小值: 0.09

在 Banks - Diversified 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

ALLY 与 UBS：利息保障倍数指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	ALLY	UBS
流动比率 (TTM)	0.20	--
速动比率 (TTM)	0.20	--
产权比率 (TTM)	1.40	3.86
资产负债率 (TTM)	0.10	0.22
净负债与EBITDA比率 (TTM)	5.83	15.06
利息保障倍数 (TTM)	0.05	0.15

成长性

以下图表比较了 ALLY 和 UBS 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

ALLY 与 UBS：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

ALLY 与 UBS：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

ALLY 与 UBS：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

ALLY

2.91%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 14.68%
上四分位数: 2.97%
中位数: 1.03%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

ALLY 的股息率为 2.91%，与 Financial - Credit Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

UBS

2.69%

Banks - Diversified 行业

最大值: 7.73%
上四分位数: 4.16%
中位数: 3.24%
下四分位数: 2.27%
最小值: 0.00%

UBS 的股息率为 2.69%，与 Banks - Diversified 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

ALLY 与 UBS：股息率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

股息支付率

ALLY

169.58%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 169.58%
上四分位数: 38.15%
中位数: 18.30%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

ALLY 的股息支付率为 169.58%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

UBS

0.00%

Banks - Diversified 行业

最大值: 84.94%
上四分位数: 39.11%
中位数: 26.91%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

UBS 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

ALLY 与 UBS：股息支付率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	ALLY	UBS
股息率 (TTM)	2.91%	2.69%
股息支付率 (TTM)	169.58%	0.00%

估值

市盈率

ALLY

44.52

Financial - Credit Services 行业

最大值: 42.04
上四分位数: 25.88
中位数: 12.28
下四分位数: 9.55
最小值: 3.09

ALLY 的市盈率为 44.52，在 Financial - Credit Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

UBS

21.95

Banks - Diversified 行业

最大值: 14.13
上四分位数: 13.37
中位数: 11.90
下四分位数: 9.29
最小值: 7.43

UBS 的市盈率为 21.95，在 Banks - Diversified 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

ALLY 与 UBS：市盈率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

预期市盈增长率

ALLY

1.44

Financial - Credit Services 行业

最大值: 2.76
上四分位数: 1.57
中位数: 0.82
下四分位数: 0.51
最小值: 0.06

ALLY 的预期市盈增长率为 1.44，处于 Financial - Credit Services 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

UBS

0.88

Banks - Diversified 行业

最大值: 1.98
上四分位数: 1.41
中位数: 1.15
下四分位数: 0.77
最小值: 0.45

UBS 的预期市盈增长率为 0.88，处于 Banks - Diversified 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

ALLY 与 UBS：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

市销率

ALLY

0.81

Financial - Credit Services 行业

最大值: 6.24
上四分位数: 3.02
中位数: 1.54
下四分位数: 0.75
最小值: 0.32

在 Financial - Credit Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

UBS

2.40

Banks - Diversified 行业

最大值: 4.15
上四分位数: 2.92
中位数: 2.29
下四分位数: 1.83
最小值: 0.94

在 Banks - Diversified 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

ALLY 与 UBS：市销率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

市净率

ALLY

0.89

Financial - Credit Services 行业

最大值: 3.58
上四分位数: 2.84
中位数: 1.28
下四分位数: 0.84
最小值: 0.07

ALLY 的市净率为 0.89，处于 Financial - Credit Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

UBS

1.26

Banks - Diversified 行业

最大值: 1.89
上四分位数: 1.47
中位数: 1.23
下四分位数: 1.10
最小值: 0.65

UBS 的市净率为 1.26，处于 Banks - Diversified 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

ALLY 与 UBS：市净率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	ALLY	UBS
市盈率 (P/E, TTM)	44.52	21.95
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	1.44	0.88
市销率 (P/S, TTM)	0.81	2.40
市净率 (P/B, TTM)	0.89	1.26
市现率 (P/FCF, TTM)	20.03	22.15
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	13.59	31.23
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	1.41	4.64