ALLY vs. SF：Ally Financial 与 Stifel Financial 股票对比

公司概况

Ally Financial（ALLY）和 Stifel Financial（SF）同属 Financial Services 行业组，但 ALLY 归类于 Consumer Finance，而 SF 归类于 Capital Markets。

价格表现

累计增长

区间回报

年度回报

表现指标

风险特征

回撤走势

收益分布

风险指标

风险调整后表现

风险收益定位

风险调整指标

盈利能力

Ally Financial（ALLY）和 Stifel Financial（SF）的 净资产收益率 分别为 9.90% 和 16.55%，都接近各自行业常见区间——资本效率大致与同业持平。

Ally Financial（ALLY，18.62%）和 Stifel Financial（SF，16.73%）每一元营收留下的净利大致是各自行业的典型水平——两家的最终盈利都不算突出。

Ally Financial（ALLY，27.31%）和 Stifel Financial（SF，22.49%）的核心经营效率大致与各自行业持平——在营业利润率上都不算突出。

盈利能力指标

成长性

Stifel Financial（SF）的 营收同比增长 为 11.33%，接近同业常见水平；Ally Financial（ALLY）为 -1.43%，处于后四分位，收入端动能偏弱。

Ally Financial（ALLY）和 Stifel Financial（SF）的 每股收益同比增长 分别为 31.67% 和 -6.08%，都接近各自行业常见区间——盈利端动能与同业大致持平。

成长性指标

财务实力

流动比率 对两边都不适用：Ally Financial（ALLY，Financial Services）和 Stifel Financial（SF，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

两边都不适用 债务权益比：Ally Financial（ALLY，Financial Services）和 Stifel Financial（SF，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

股息

Ally Financial（ALLY）和 Stifel Financial（SF）的 股息率 分别为 3.09% 和 1.83%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。

Ally Financial（ALLY）和 Stifel Financial（SF）的 股息支付率 分别为 27.46% 和 22.98%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。

股息指标

估值

Ally Financial（ALLY）的 市盈率 为 8.73，处于较便宜四分位；Stifel Financial（SF）为 12.37，更接近行业常见盈利倍数——ALLY 有估值折价，但仍应结合增长和盈利稳定性解读。

在 市销率 上，Ally Financial（ALLY，1.43）和 Stifel Financial（SF，1.82）的营收定价都与行业大致持平——按销售口径看不算便宜也不算贵。

在 市净率 上，Ally Financial（ALLY，0.88）和 Stifel Financial（SF，2.00）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。

估值指标