ALL与ERIE：股票综合比较
更新于本文对ALL和ERIE进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
ALL的市值（524.34亿USD）显著高于ERIE的市值（160.25亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。
ALL（Beta 0.34）与ERIE（Beta 0.36）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。
| 代码 | ALL | ERIE |
|---|---|---|
| 公司名称 | The Allstate Corporation | Erie Indemnity Company |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Property & Casualty | Insurance - Brokers |
| 首席执行官 | Thomas Joseph Wilson II | Timothy Gerard NeCastro C.I.C., CPA |
| 价格 | 198USD | 346.94USD |
| 市值 | 524.34亿USD | 160.25亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 0.34 | 0.36 |
| 交易所 | NYSE | NASDAQ |
| IPO日期 | 1993年6月3日 | 1995年10月2日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ALL 和 ERIE 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
ALL
19.50%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 28.14%
- 上四分位数
- 17.51%
- 中位数
- 12.75%
- 下四分位数
- 8.26%
- 最小值
- 0.61%
ALL 的净资产收益率为 19.50%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
ERIE
31.37%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 40.40%
- 上四分位数
- 30.52%
- 中位数
- 22.48%
- 下四分位数
- 4.38%
- 最小值
- -5.38%
ERIE 的净资产收益率为 31.37%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
投入资本回报率
ALL
3.75%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 21.89%
- 上四分位数
- 10.09%
- 中位数
- 3.90%
- 下四分位数
- 0.89%
- 最小值
- -7.26%
在 Insurance - Property & Casualty 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
ERIE
26.02%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 11.62%
- 上四分位数
- 11.18%
- 中位数
- 8.38%
- 下四分位数
- 2.57%
- 最小值
- -1.51%
ERIE 的投入资本回报率为 26.02%，表现极为出色，远超 Insurance - Brokers 行业。这证明了公司在有效配置资本和创造价值方面拥有杰出的能力。
净利润率
ALL
6.19%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 21.98%
- 上四分位数
- 13.09%
- 中位数
- 9.18%
- 下四分位数
- 6.10%
- 最小值
- 2.13%
ALL 的净利润率为 6.19%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
ERIE
18.52%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 21.33%
- 上四分位数
- 15.86%
- 中位数
- 10.63%
- 下四分位数
- 1.06%
- 最小值
- -2.28%
ERIE 的净利润率为 18.52%，处于 Insurance - Brokers 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
营业利润率
ALL
8.30%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 31.70%
- 上四分位数
- 17.32%
- 中位数
- 12.57%
- 下四分位数
- 7.38%
- 最小值
- 4.31%
ALL 的营业利润率为 8.30%，在 Insurance - Property & Casualty 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
ERIE
21.46%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 28.73%
- 上四分位数
- 23.24%
- 中位数
- 21.46%
- 下四分位数
- 10.89%
- 最小值
- 5.35%
ERIE 的营业利润率为 21.46%，在 Insurance - Brokers 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
盈利能力概览
| 股票代码 | ALL | ERIE |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 19.50% | 31.37% |
| 资产回报率 (TTM) | 3.51% | 20.69% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 3.75% | 26.02% |
| 净利率 (TTM) | 6.19% | 18.52% |
| 营业利润率 (TTM) | 8.30% | 21.46% |
| 毛利率 (TTM) | 22.67% | 51.14% |
财务实力
流动比率
ALL
--
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 51.52
- 上四分位数
- 30.84
- 中位数
- 20.50
- 下四分位数
- 6.61
- 最小值
- 0.41
我们目前无法获取 ALL 的流动比率数据。
ERIE
1.38
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 1.90
- 上四分位数
- 1.76
- 中位数
- 1.29
- 下四分位数
- 1.14
- 最小值
- 1.05
ERIE 的流动比率为 1.38，处于 Insurance - Brokers 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
产权比率
ALL
0.37
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 0.58
- 上四分位数
- 0.36
- 中位数
- 0.27
- 下四分位数
- 0.14
- 最小值
- 0.01
ALL 的产权比率为 0.37，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。
ERIE
0.01
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 4.59
- 上四分位数
- 2.12
- 中位数
- 0.59
- 下四分位数
- 0.07
- 最小值
- 0.01
ERIE 的产权比率为 0.01，位于 Insurance - Brokers 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。
利息保障倍数
ALL
13.45
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 39.40
- 上四分位数
- 22.24
- 中位数
- 12.38
- 下四分位数
- 6.68
- 最小值
- -12.40
ALL 的利息保障倍数为 13.45，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
ERIE
--
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 29.40
- 上四分位数
- 16.65
- 中位数
- 7.25
- 下四分位数
- 4.20
- 最小值
- 1.60
ERIE 的利息保障倍数数据目前不可用。
财务实力概览
| 股票代码 | ALL | ERIE |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | -- | 1.38 |
| 速动比率 (TTM) | -- | 1.38 |
| 产权比率 (TTM) | 0.37 | 0.01 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.07 | 0.00 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 1.21 | -0.42 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 13.45 | -- |
成长性
以下图表比较了 ALL 和 ERIE 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
ALL
1.94%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 8.17%
- 上四分位数
- 3.10%
- 中位数
- 1.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
ALL 的股息率为 1.94%，与 Insurance - Property & Casualty 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
ERIE
1.52%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 2.63%
- 上四分位数
- 1.34%
- 中位数
- 0.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
ERIE 的股息率为 1.52%，处于 Insurance - Brokers 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
股息支付率
ALL
26.95%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 115.20%
- 上四分位数
- 35.27%
- 中位数
- 22.19%
- 下四分位数
- 3.16%
- 最小值
- 0.00%
ALL 的股息支付率为 26.95%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
ERIE
39.35%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 45.22%
- 上四分位数
- 39.19%
- 中位数
- 29.49%
- 下四分位数
- 3.85%
- 最小值
- 0.00%
ERIE 的股息支付率为 39.35%，位于 Insurance - Brokers 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。
股息概览
| 股票代码 | ALL | ERIE |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 1.94% | 1.52% |
| 股息支付率 (TTM) | 26.95% | 39.35% |
估值
市盈率
ALL
12.94
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 35.83
- 上四分位数
- 23.28
- 中位数
- 14.49
- 下四分位数
- 11.91
- 最小值
- 4.47
ALL 的市盈率为 12.94，与 Insurance - Property & Casualty 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
ERIE
29.54
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 45.50
- 上四分位数
- 35.20
- 中位数
- 30.00
- 下四分位数
- 28.34
- 最小值
- 26.42
ERIE 的市盈率为 29.54，与 Insurance - Brokers 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
预期市盈增长率
ALL
0.97
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 2.53
- 上四分位数
- 1.90
- 中位数
- 1.33
- 下四分位数
- 0.86
- 最小值
- 0.01
ALL 的预期市盈增长率为 0.97，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
ERIE
2.94
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 3.32
- 上四分位数
- 3.00
- 中位数
- 2.77
- 下四分位数
- 2.41
- 最小值
- 2.09
ERIE 的预期市盈增长率为 2.94，处于 Insurance - Brokers 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
市销率
ALL
0.80
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 3.76
- 上四分位数
- 2.39
- 中位数
- 1.80
- 下四分位数
- 1.01
- 最小值
- 0.50
在 Insurance - Property & Casualty 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
ERIE
4.83
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 7.38
- 上四分位数
- 5.34
- 中位数
- 4.27
- 下四分位数
- 2.32
- 最小值
- 0.27
ERIE 的市销率为 4.83，与 Insurance - Brokers 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
市净率
ALL
2.37
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 5.34
- 上四分位数
- 2.95
- 中位数
- 1.92
- 下四分位数
- 1.31
- 最小值
- 0.52
ALL 的市净率为 2.37，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
ERIE
8.78
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 10.90
- 上四分位数
- 8.10
- 中位数
- 6.93
- 下四分位数
- 4.15
- 最小值
- 1.12
ERIE 的市净率为 8.78，处于 Insurance - Brokers 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。
估值概览
| 股票代码 | ALL | ERIE |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 12.94 | 29.54 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 0.97 | 2.94 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 0.80 | 4.83 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 2.37 | 8.78 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 5.85 | 31.42 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 9.99 | 30.09 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 0.91 | 4.77 |