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NU与SMFG：股票综合对比

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本文对NU和SMFG进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

NU是标准的美国国内上市公司，而SMFG则以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资这家外国上市公司的便捷途径。

代码NUSMFG
公司名称Nu Holdings Ltd.Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc.
国家BrazilJapan
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业BanksBanks
市值760.85亿 USD1,153.76亿 USD
交易所NYSENYSE
上市日期2021年12月9日2006年1月27日
证券类型Common StockADR

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 NU和SMFG 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

NU与SMFG：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码NUSMFG
5日价格回报率-1.25%7.86%
13周价格回报率20.76%13.09%
26周价格回报率20.40%31.02%
52周价格回报率1.15%58.60%
月初至今价格回报率-1.80%8.77%
年初至今价格回报率52.70%20.30%
10日平均成交量3,726.61万1,326.87万
3个月平均成交量4,764.79万1,281.32万
3个月每日回报波动率32.13%28.03%
贝塔系数1.091.60

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

NU

27.49%

Banks 行业

最大值
25.75%
上四分位数
15.51%
中位数
11.91%
下四分位数
8.65%
最小值
-1.41%

NU 的净资产收益率为 27.49%，在 Banks 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

SMFG

8.01%

Banks 行业

最大值
25.75%
上四分位数
15.51%
中位数
11.91%
下四分位数
8.65%
最小值
-1.41%

SMFG 的净资产收益率为 8.01%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

NU 与 SMFG：净资产收益率 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

NU

17.90%

Banks 行业

最大值
54.20%
上四分位数
35.60%
中位数
28.95%
下四分位数
22.27%
最小值
2.66%

NU 的净利润率为 17.90%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

SMFG

19.05%

Banks 行业

最大值
54.20%
上四分位数
35.60%
中位数
28.95%
下四分位数
22.27%
最小值
2.66%

SMFG 的净利润率为 19.05%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

NU 与 SMFG：净利润率 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

NU

24.64%

Banks 行业

最大值
63.35%
上四分位数
44.30%
中位数
37.14%
下四分位数
28.21%
最小值
12.28%

NU 的营业利润率为 24.64%，处于 Banks 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

SMFG

25.28%

Banks 行业

最大值
63.35%
上四分位数
44.30%
中位数
37.14%
下四分位数
28.21%
最小值
12.28%

SMFG 的营业利润率为 25.28%，处于 Banks 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

NU 与 SMFG：营业利润率 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码NUSMFG
净资产收益率 (TTM)27.49%8.01%
资产回报率 (TTM)4.27%0.39%
净利润率 (TTM)17.90%19.05%
营业利润率 (TTM)24.64%25.28%
毛利率 (TTM)43.42%--

财务实力

流动比率 (MRQ)

NU

0.18

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

SMFG

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

NU 与 SMFG：流动比率 (MRQ)指标与 Banks 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

NU

4.18

Banks 行业

最大值
5.78
上四分位数
2.55
中位数
0.94
下四分位数
0.39
最小值
0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

SMFG

4.16

Banks 行业

最大值
5.78
上四分位数
2.55
中位数
0.94
下四分位数
0.39
最小值
0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

NU 与 SMFG：产权比率 (MRQ)指标与 Banks 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

NU

-0.91

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

SMFG

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

NU 与 SMFG：利息保障倍数 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

财务实力概览

代码NUSMFG
流动比率 (MRQ)0.18--
速动比率 (MRQ)0.18--
产权比率 (MRQ)4.184.16
利息保障倍数 (TTM)-0.91--

成长性

营收增长

NU与SMFG的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

NU与SMFG的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

NU

0.00%

Banks 行业

最大值
9.92%
上四分位数
5.44%
中位数
3.78%
下四分位数
2.38%
最小值
0.00%

NU 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

SMFG

2.47%

Banks 行业

最大值
9.92%
上四分位数
5.44%
中位数
3.78%
下四分位数
2.38%
最小值
0.00%

SMFG 的股息率为 2.47%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

NU 与 SMFG：股息率 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

NU

0.00%

Banks 行业

最大值
135.42%
上四分位数
78.13%
中位数
52.54%
下四分位数
35.48%
最小值
0.00%

NU 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

SMFG

104.11%

Banks 行业

最大值
135.42%
上四分位数
78.13%
中位数
52.54%
下四分位数
35.48%
最小值
0.00%

SMFG 的股息支付率为 104.11%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

NU 与 SMFG：股息支付率 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

股息概览

代码NUSMFG
股息率 (TTM)0.00%2.47%
股息支付率 (TTM)0.00%104.11%

估值

市盈率 (TTM)

NU

32.49

Banks 行业

最大值
21.36
上四分位数
13.70
中位数
10.55
下四分位数
8.08
最小值
2.84

NU 的市盈率为 32.49，在 Banks 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

SMFG

14.10

Banks 行业

最大值
21.36
上四分位数
13.70
中位数
10.55
下四分位数
8.08
最小值
2.84

SMFG 的市盈率为 14.10，位列 Banks 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

NU 与 SMFG：市盈率 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

NU

5.82

Banks 行业

最大值
4.90
上四分位数
2.97
中位数
2.24
下四分位数
1.58
最小值
0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

SMFG

2.32

Banks 行业

最大值
4.90
上四分位数
2.97
中位数
2.24
下四分位数
1.58
最小值
0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

NU 与 SMFG：市销率 (TTM)指标与 Banks 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

NU

6.90

Banks 行业

最大值
2.14
上四分位数
1.43
中位数
1.13
下四分位数
0.87
最小值
0.25

NU 的市净率为 6.90，极高，远超 Banks 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

SMFG

0.98

Banks 行业

最大值
2.14
上四分位数
1.43
中位数
1.13
下四分位数
0.87
最小值
0.25

SMFG 的市净率为 0.98，处于 Banks 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

NU 与 SMFG：市净率 (MRQ)指标与 Banks 行业基准的对比。

估值概览

代码NUSMFG
市盈率 (TTM)32.4914.10
市销率 (TTM)5.822.32
市净率 (MRQ)6.900.98
价格与自由现金流比率 (TTM)15.703.72