AMP与MCO：股票综合比较

更新于2025年7月8日

本文对AMP和MCO进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

MCO的市值（908.60亿USD）远超AMP的市值（517.34亿USD），表明MCO在体量上占据显著优势。

AMP（Beta 1.23）与MCO（Beta 1.38）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。

代码	AMP	MCO
公司名称	Ameriprise Financial, Inc.	Moody's Corporation
国家	US	US
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Asset Management	Financial - Data & Stock Exchanges
首席执行官	James M. Cracchiolo CPA	Robert Scott Fauber
价格	543.3USD	505.06USD
市值	517.34亿USD	908.60亿USD
贝塔值（波动性）	1.23	1.38
交易所	NYSE	NYSE
IPO日期	2005年9月15日	1994年10月31日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AMP 和 MCO 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AMP 与 MCO：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

AMP

56.06%

Asset Management 行业

最大值: 34.25%
上四分位数: 18.22%
中位数: 11.24%
下四分位数: 5.81%
最小值: -5.72%

AMP 的净资产收益率为 56.06%，在 Asset Management 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

MCO

56.36%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 26.26%
上四分位数: 23.14%
中位数: 14.33%
下四分位数: 11.12%
最小值: -0.64%

MCO 的净资产收益率为 56.36%，在 Financial - Data & Stock Exchanges 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

AMP 与 MCO：净资产收益率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

投入资本回报率

AMP

38.36%

Asset Management 行业

最大值: 42.18%
上四分位数: 20.06%
中位数: 8.68%
下四分位数: 3.13%
最小值: -16.42%

AMP 的投入资本回报率为 38.36%，位于行业前25%。这标志着与同行相比，公司能更高效地运用其全部资本（含债务）来创造利润。

MCO

18.31%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 18.31%
上四分位数: 14.86%
中位数: 11.07%
下四分位数: 6.75%
最小值: 4.04%

MCO 的投入资本回报率为 18.31%，位于行业前25%。这标志着与同行相比，公司能更高效地运用其全部资本（含债务）来创造利润。

AMP 与 MCO：投入资本回报率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

净利润率

AMP

17.14%

Asset Management 行业

最大值: 91.66%
上四分位数: 57.81%
中位数: 29.48%
下四分位数: 15.70%
最小值: -27.65%

AMP 的净利润率为 17.14%，处于 Asset Management 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

MCO

29.14%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 39.08%
上四分位数: 31.63%
中位数: 23.20%
下四分位数: 18.09%
最小值: -0.88%

MCO 的净利润率为 29.14%，处于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

AMP 与 MCO：净利率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

营业利润率

AMP

21.38%

Asset Management 行业

最大值: 99.76%
上四分位数: 78.28%
中位数: 34.76%
下四分位数: 21.75%
最小值: -48.25%

AMP 的营业利润率为 21.38%，处于 Asset Management 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

MCO

40.63%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 53.68%
上四分位数: 40.45%
中位数: 31.81%
下四分位数: 24.66%
最小值: 9.71%

MCO 的营业利润率为 40.63%，位于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

AMP 与 MCO：营业利润率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	AMP	MCO
净资产收益率 (TTM)	56.06%	56.36%
资产回报率 (TTM)	1.67%	13.95%
投入资本回报率 (TTM)	38.36%	18.31%
净利率 (TTM)	17.14%	29.14%
营业利润率 (TTM)	21.38%	40.63%
毛利率 (TTM)	100.00%	69.71%

财务实力

流动比率

AMP

38.84

Asset Management 行业

最大值: 12.44
上四分位数: 5.76
中位数: 3.04
下四分位数: 1.03
最小值: 0.01

AMP 的流动比率高达 38.84，显著超出 Asset Management 行业的普遍范围。这表明公司拥有极强的短期偿债能力，不过，极高的比率有时也可能意味着资产利用效率有待提升。

MCO

1.56

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 1.60
上四分位数: 1.57
中位数: 1.06
下四分位数: 0.96
最小值: 0.62

MCO 的流动比率为 1.56，处于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

AMP 与 MCO：流动比率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

产权比率

AMP

0.70

Asset Management 行业

最大值: 2.62
上四分位数: 1.42
中位数: 0.76
下四分位数: 0.34
最小值: 0.01

AMP 的产权比率为 0.70，与 Asset Management 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

MCO

1.93

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 1.09
上四分位数: 0.80
中位数: 0.62
下四分位数: 0.36
最小值: 0.04

MCO 的产权比率高达 1.93，远超 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。

AMP 与 MCO：产权比率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

利息保障倍数

AMP

11.42

Asset Management 行业

最大值: 13.30
上四分位数: 6.30
中位数: 2.71
下四分位数: 1.00
最小值: -6.91

AMP 的利息保障倍数为 11.42，位于 Asset Management 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。

MCO

8.64

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 27.44
上四分位数: 22.05
中位数: 10.08
下四分位数: 6.79
最小值: 1.01

MCO 的利息保障倍数为 8.64，处于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

AMP 与 MCO：利息保障倍数指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	AMP	MCO
流动比率 (TTM)	38.84	1.56
速动比率 (TTM)	38.84	1.56
产权比率 (TTM)	0.70	1.93
资产负债率 (TTM)	0.02	0.47
净负债与EBITDA比率 (TTM)	1.03	1.72
利息保障倍数 (TTM)	11.42	8.64

成长性

以下图表比较了 AMP 和 MCO 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

AMP 与 MCO：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

AMP 与 MCO：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

AMP 与 MCO：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

AMP

1.11%

Asset Management 行业

最大值: 26.09%
上四分位数: 11.60%
中位数: 6.37%
下四分位数: 2.75%
最小值: 0.00%

AMP 的股息率为 1.11%，处于 Asset Management 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

MCO

0.71%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 3.86%
上四分位数: 1.44%
中位数: 1.06%
下四分位数: 0.73%
最小值: 0.00%

MCO 的股息率为 0.71%，处于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

AMP 与 MCO：股息率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

股息支付率

AMP

19.37%

Asset Management 行业

最大值: 1,034.88%
上四分位数: 127.70%
中位数: 75.15%
下四分位数: 34.21%
最小值: 0.00%

AMP 的股息支付率为 19.37%，位于 Asset Management 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

MCO

31.34%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 106.40%
上四分位数: 44.44%
中位数: 31.97%
下四分位数: 29.26%
最小值: 0.00%

MCO 的股息支付率为 31.34%，处于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

AMP 与 MCO：股息支付率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	AMP	MCO
股息率 (TTM)	1.11%	0.71%
股息支付率 (TTM)	19.37%	31.34%

估值

市盈率

AMP

17.87

Asset Management 行业

最大值: 38.72
上四分位数: 23.40
中位数: 11.45
下四分位数: 8.80
最小值: 1.54

AMP 的市盈率为 17.87，与 Asset Management 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

MCO

43.17

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 41.71
上四分位数: 40.17
中位数: 37.47
下四分位数: 30.61
最小值: 16.74

MCO 的市盈率为 43.17，在 Financial - Data & Stock Exchanges 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

AMP 与 MCO：市盈率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

预期市盈增长率

AMP

1.32

Asset Management 行业

最大值: 6.38
上四分位数: 3.23
中位数: 1.55
下四分位数: 0.89
最小值: 0.02

AMP 的预期市盈增长率为 1.32，处于 Asset Management 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

MCO

4.70

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 4.54
上四分位数: 4.09
中位数: 4.06
下四分位数: 3.33
最小值: 2.36

MCO 的预期市盈增长率为 4.70，远高于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的普遍水平。这暗示其股价相对于盈利增长预期而言可能被严重高估，构成了显著的估值风险。

AMP 与 MCO：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

市销率

AMP

2.96

Asset Management 行业

最大值: 13.75
上四分位数: 7.92
中位数: 4.87
下四分位数: 3.51
最小值: 0.02

AMP 的市销率为 2.96，处于 Asset Management 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。

MCO

12.57

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 15.75
上四分位数: 12.42
中位数: 9.37
下四分位数: 6.34
最小值: 1.69

MCO 的市销率为 12.57，位于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。

AMP 与 MCO：市销率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

市净率

AMP

9.86

Asset Management 行业

最大值: 5.33
上四分位数: 2.75
中位数: 1.06
下四分位数: 0.87
最小值: 0.00

对于 Asset Management 行业而言，市净率（P/B Ratio）通常不被视为核心的估值指标。

MCO

24.57

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 8.57
上四分位数: 8.05
中位数: 4.77
下四分位数: 3.69
最小值: 1.19

MCO 的市净率为 24.57，极高，远超 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

AMP 与 MCO：市净率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	AMP	MCO
市盈率 (P/E, TTM)	17.87	43.17
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	1.32	4.70
市销率 (P/S, TTM)	2.96	12.57
市净率 (P/B, TTM)	9.86	24.57
市现率 (P/FCF, TTM)	7.75	36.40
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	15.12	32.91
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	3.18	13.27