AEG与PUK：股票综合比较
更新于本文对AEG和PUK进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
PUK的市值（320.47亿USD）远超AEG的市值（115.31亿USD），表明PUK在体量上占据显著优势。
AEG（Beta 0.90）与PUK（Beta 1.21）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。
AEG与PUK均为美国存托凭证（ADR）。这意味着美国投资者可以便捷地通过美国本土交易所投资这两家外国公司，而无需直接参与海外市场的交易。
| 代码 | AEG | PUK |
|---|---|---|
| 公司名称 | Aegon N.V. | Prudential plc |
| 国家 | NL | GB |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Diversified | Insurance - Life |
| 首席执行官 | E. Lard Friese | Anil Wadhwani |
| 价格 | 7.28USD | 24.88USD |
| 市值 | 115.31亿USD | 320.47亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 0.90 | 1.21 |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| IPO日期 | 1985年6月28日 | 2000年6月29日 |
| ADR | 是 | 是 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AEG 和 PUK 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
AEG
7.56%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.59%
- 上四分位数
- 17.66%
- 中位数
- 12.77%
- 下四分位数
- 7.56%
- 最小值
- -4.43%
AEG 的净资产收益率为 7.56%，与 Insurance - Diversified 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
PUK
4.09%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 23.38%
- 上四分位数
- 14.56%
- 中位数
- 11.23%
- 下四分位数
- 1.67%
- 最小值
- -5.23%
PUK 的净资产收益率为 4.09%，与 Insurance - Life 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
投入资本回报率
AEG
14,778.17%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 32.46%
- 上四分位数
- 16.21%
- 中位数
- 9.46%
- 下四分位数
- 2.09%
- 最小值
- -10.51%
在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
PUK
2.91%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 6.30%
- 上四分位数
- 3.33%
- 中位数
- 2.16%
- 下四分位数
- 0.68%
- 最小值
- -0.10%
在 Insurance - Life 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
净利润率
AEG
2.60%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 26.00%
- 上四分位数
- 19.46%
- 中位数
- 9.37%
- 下四分位数
- 5.55%
- 最小值
- -7.05%
AEG 的净利润率为 2.60%，位于 Insurance - Diversified 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
PUK
7.99%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 21.20%
- 上四分位数
- 11.59%
- 中位数
- 7.10%
- 下四分位数
- 3.79%
- 最小值
- 2.14%
PUK 的净利润率为 7.99%，处于 Insurance - Life 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
营业利润率
AEG
25.84%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 44.52%
- 上四分位数
- 25.84%
- 中位数
- 14.16%
- 下四分位数
- 6.78%
- 最小值
- -2.60%
AEG 的营业利润率为 25.84%，在 Insurance - Diversified 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
PUK
100.00%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 38.96%
- 上四分位数
- 37.28%
- 中位数
- 14.06%
- 下四分位数
- 8.95%
- 最小值
- -1.68%
在 Insurance - Life 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
盈利能力概览
| 股票代码 | AEG | PUK |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 7.56% | 4.09% |
| 资产回报率 (TTM) | 0.21% | 0.38% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 14778.17% | 2.91% |
| 净利率 (TTM) | 2.60% | 7.99% |
| 营业利润率 (TTM) | 25.84% | 100.00% |
| 毛利率 (TTM) | 100.00% | 100.00% |
财务实力
流动比率
AEG
--
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 4.41
- 上四分位数
- 4.03
- 中位数
- 2.86
- 下四分位数
- 2.82
- 最小值
- 2.82
我们目前无法获取 AEG 的流动比率数据。
PUK
--
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 843.97
- 上四分位数
- 821.68
- 中位数
- 6.06
- 下四分位数
- 3.15
- 最小值
- 0.47
我们目前无法获取 PUK 的流动比率数据。
产权比率
AEG
0.54
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 0.54
- 上四分位数
- 0.39
- 中位数
- 0.27
- 下四分位数
- 0.21
- 最小值
- 0.13
AEG 的产权比率为 0.54，处于 Insurance - Diversified 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。
PUK
0.27
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 0.86
- 上四分位数
- 0.83
- 中位数
- 0.55
- 下四分位数
- 0.37
- 最小值
- 0.27
PUK 的产权比率为 0.27，位于 Insurance - Life 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。
利息保障倍数
AEG
1,113.58
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.23
- 上四分位数
- 17.46
- 中位数
- 7.97
- 下四分位数
- 4.61
- 最小值
- -1.63
AEG 的利息保障倍数为 1,113.58，表现优异，远超 Insurance - Diversified 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。
PUK
128.27
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 37.82
- 上四分位数
- 19.50
- 中位数
- 6.25
- 下四分位数
- 2.29
- 最小值
- -0.76
PUK 的利息保障倍数为 128.27，表现优异，远超 Insurance - Life 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。
财务实力概览
| 股票代码 | AEG | PUK |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | -- | -- |
| 速动比率 (TTM) | -- | -- |
| 产权比率 (TTM) | 0.54 | 0.27 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.02 | 0.03 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 0.39 | -- |
| 利息保障倍数 (TTM) | 1113.58 | 128.27 |
成长性
以下图表比较了 AEG 和 PUK 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
AEG
5.02%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 8.16%
- 上四分位数
- 5.54%
- 中位数
- 2.46%
- 下四分位数
- 1.59%
- 最小值
- 0.00%
AEG 的股息率为 5.02%，与 Insurance - Diversified 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
PUK
2.12%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 10.36%
- 上四分位数
- 4.76%
- 中位数
- 2.40%
- 下四分位数
- 1.51%
- 最小值
- 0.00%
PUK 的股息率为 2.12%，与 Insurance - Life 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
股息支付率
AEG
101.86%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 101.86%
- 上四分位数
- 53.36%
- 中位数
- 21.69%
- 下四分位数
- 5.33%
- 最小值
- 0.00%
AEG 的股息支付率为 101.86%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。
PUK
64.38%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 203.94%
- 上四分位数
- 64.38%
- 中位数
- 29.88%
- 下四分位数
- 19.14%
- 最小值
- 0.00%
PUK 的股息支付率为 64.38%，处于 Insurance - Life 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 股票代码 | AEG | PUK |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 5.02% | 2.12% |
| 股息支付率 (TTM) | 101.86% | 64.38% |
估值
市盈率
AEG
18.09
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 18.52
- 上四分位数
- 16.13
- 中位数
- 13.33
- 下四分位数
- 9.73
- 最小值
- 2.62
AEG 的市盈率为 18.09，位列 Insurance - Diversified 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。
PUK
48.97
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 17.82
- 上四分位数
- 16.08
- 中位数
- 12.43
- 下四分位数
- 7.33
- 最小值
- 3.69
PUK 的市盈率为 48.97，在 Insurance - Life 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。
预期市盈增长率
AEG
2.03
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.60
- 上四分位数
- 2.07
- 中位数
- 1.20
- 下四分位数
- 0.77
- 最小值
- 0.04
AEG 的预期市盈增长率为 2.03，处于 Insurance - Diversified 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
PUK
3.72
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.81
- 上四分位数
- 1.95
- 中位数
- 0.97
- 下四分位数
- 0.53
- 最小值
- 0.24
PUK 的预期市盈增长率为 3.72，处于 Insurance - Life 行业的前25%。这表明与同行相比，其股价相对于盈利增长预期显得较为昂贵，可能预示着估值偏高，需要公司未来的业绩增长来验证。
市销率
AEG
0.37
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 3.08
- 上四分位数
- 2.00
- 中位数
- 1.15
- 下四分位数
- 1.07
- 最小值
- 0.38
AEG 的市销率为 0.37，低于 Insurance - Diversified 行业的正常范围。这可能暗示其股价相对于公司的营收规模被低估，但也可能反映了市场对公司未来销售增长乏力或盈利能力的深度担忧。
PUK
3.67
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.84
- 上四分位数
- 2.89
- 中位数
- 1.06
- 下四分位数
- 0.63
- 最小值
- 0.31
PUK 的市销率为 3.67，位于 Insurance - Life 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。
市净率
AEG
1.33
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.12
- 上四分位数
- 1.80
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- 1.29
- 最小值
- 0.74
AEG 的市净率为 1.33，处于 Insurance - Diversified 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
PUK
1.93
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.87
- 上四分位数
- 2.13
- 中位数
- 1.49
- 下四分位数
- 0.95
- 最小值
- 0.38
PUK 的市净率为 1.93，处于 Insurance - Life 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
估值概览
| 股票代码 | AEG | PUK |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 18.09 | 48.97 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 2.03 | 3.72 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 0.37 | 3.67 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 1.33 | 1.93 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 10.76 | 23.71 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 2.84 | -- |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 0.43 | 3.94 |