AEG与ERIE：股票综合对比
更新于本文对AEG和ERIE进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
AEG以纽约注册股票的形式交易，为美国投资者提供了投资外国公司的渠道，而ERIE是标准的美国国内股票。
| 代码 | AEG | ERIE |
|---|---|---|
| 公司名称 | Aegon Ltd. | Erie Indemnity Company |
| 国家 | Netherlands | United States |
| GICS板块 | Financials | Financials |
| GICS行业 | Insurance | Insurance |
| 市值 | 127.06亿 USD | 191.57亿 USD |
| 交易所 | NYSE | NasdaqGS |
| 上市日期 | 1985年6月28日 | 1995年10月2日 |
| 证券类型 | NY Reg Shrs | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AEG和ERIE 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | AEG | ERIE |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | 7.53% | 1.84% |
| 13周价格回报率 | 10.76% | 3.49% |
| 26周价格回报率 | 6.00% | -6.30% |
| 52周价格回报率 | 23.58% | -22.94% |
| 月初至今价格回报率 | 9.10% | 2.84% |
| 年初至今价格回报率 | 19.86% | -11.13% |
| 10日平均成交量 | 441.34万 | 13.05万 |
| 3个月平均成交量 | 535.51万 | 14.38万 |
| 3个月每日回报波动率 | 26.03% | 23.84% |
| 贝塔系数 | 1.23 | 0.33 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
AEG
7.78%
Insurance 行业
- 最大值
- 29.03%
- 上四分位数
- 18.11%
- 中位数
- 13.90%
- 下四分位数
- 10.42%
- 最小值
- -0.64%
AEG 的净资产收益率为 7.78%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。
ERIE
30.53%
Insurance 行业
- 最大值
- 29.03%
- 上四分位数
- 18.11%
- 中位数
- 13.90%
- 下四分位数
- 10.42%
- 最小值
- -0.64%
ERIE 的净资产收益率为 30.53%，在 Insurance 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。
净利润率 (TTM)
AEG
5.17%
Insurance 行业
- 最大值
- 26.78%
- 上四分位数
- 14.06%
- 中位数
- 9.15%
- 下四分位数
- 5.48%
- 最小值
- -7.05%
AEG 的净利润率为 5.17%，位于 Insurance 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
ERIE
15.73%
Insurance 行业
- 最大值
- 26.78%
- 上四分位数
- 14.06%
- 中位数
- 9.15%
- 下四分位数
- 5.48%
- 最小值
- -7.05%
ERIE 的净利润率为 15.73%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
营业利润率 (TTM)
AEG
0.57%
Insurance 行业
- 最大值
- 35.49%
- 上四分位数
- 19.49%
- 中位数
- 14.35%
- 下四分位数
- 8.53%
- 最小值
- -5.25%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
ERIE
17.49%
Insurance 行业
- 最大值
- 35.49%
- 上四分位数
- 19.49%
- 中位数
- 14.35%
- 下四分位数
- 8.53%
- 最小值
- -5.25%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
盈利能力概览
| 代码 | AEG | ERIE |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 7.78% | 30.53% |
| 资产回报率 (TTM) | 0.21% | 21.10% |
| 净利润率 (TTM) | 5.17% | 15.73% |
| 营业利润率 (TTM) | 0.57% | 17.49% |
| 毛利率 (TTM) | -- | 17.57% |
财务实力
流动比率 (MRQ)
AEG
--
Insurance 行业
- 最大值
- 2.97
- 上四分位数
- 1.33
- 中位数
- 0.55
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
ERIE
1.47
Insurance 行业
- 最大值
- 2.97
- 上四分位数
- 1.33
- 中位数
- 0.55
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
AEG
0.54
Insurance 行业
- 最大值
- 1.25
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.34
- 下四分位数
- 0.22
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
ERIE
0.00
Insurance 行业
- 最大值
- 1.25
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.34
- 下四分位数
- 0.22
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
AEG
-2.55
Insurance 行业
- 最大值
- 43.68
- 上四分位数
- 20.84
- 中位数
- 9.56
- 下四分位数
- 3.34
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
ERIE
538.86
Insurance 行业
- 最大值
- 43.68
- 上四分位数
- 20.84
- 中位数
- 9.56
- 下四分位数
- 3.34
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | AEG | ERIE |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | -- | 1.47 |
| 速动比率 (MRQ) | -- | 1.39 |
| 产权比率 (MRQ) | 0.54 | 0.00 |
| 利息保障倍数 (TTM) | -2.55 | 538.86 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
AEG
5.19%
Insurance 行业
- 最大值
- 8.23%
- 上四分位数
- 4.54%
- 中位数
- 3.42%
- 下四分位数
- 1.97%
- 最小值
- 0.00%
AEG 的股息率为 5.19%，处于 Insurance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
ERIE
1.45%
Insurance 行业
- 最大值
- 8.23%
- 上四分位数
- 4.54%
- 中位数
- 3.42%
- 下四分位数
- 1.97%
- 最小值
- 0.00%
ERIE 的股息率为 1.45%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。
股息支付率 (TTM)
AEG
70.31%
Insurance 行业
- 最大值
- 168.02%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 50.71%
- 下四分位数
- 22.04%
- 最小值
- 0.00%
AEG 的股息支付率为 70.31%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
ERIE
39.35%
Insurance 行业
- 最大值
- 168.02%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 50.71%
- 下四分位数
- 22.04%
- 最小值
- 0.00%
ERIE 的股息支付率为 39.35%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 代码 | AEG | ERIE |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 5.19% | 1.45% |
| 股息支付率 (TTM) | 70.31% | 39.35% |
估值
市盈率 (TTM)
AEG
14.59
Insurance 行业
- 最大值
- 28.91
- 上四分位数
- 17.76
- 中位数
- 13.63
- 下四分位数
- 10.02
- 最小值
- 2.89
AEG 的市盈率为 14.59，与 Insurance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
ERIE
27.21
Insurance 行业
- 最大值
- 28.91
- 上四分位数
- 17.76
- 中位数
- 13.63
- 下四分位数
- 10.02
- 最小值
- 2.89
ERIE 的市盈率为 27.21，位列 Insurance 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。
市销率 (TTM)
AEG
0.75
Insurance 行业
- 最大值
- 3.72
- 上四分位数
- 1.98
- 中位数
- 1.23
- 下四分位数
- 0.81
- 最小值
- 0.23
AEG 的市销率为 0.75，处于 Insurance 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。
ERIE
4.28
Insurance 行业
- 最大值
- 3.72
- 上四分位数
- 1.98
- 中位数
- 1.23
- 下四分位数
- 0.81
- 最小值
- 0.23
ERIE 的市销率为 4.28，远超 Insurance 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。
市净率 (MRQ)
AEG
1.03
Insurance 行业
- 最大值
- 4.37
- 上四分位数
- 2.48
- 中位数
- 1.68
- 下四分位数
- 1.19
- 最小值
- 0.19
AEG 的市净率为 1.03，位于 Insurance 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
ERIE
8.30
Insurance 行业
- 最大值
- 4.37
- 上四分位数
- 2.48
- 中位数
- 1.68
- 下四分位数
- 1.19
- 最小值
- 0.19
ERIE 的市净率为 8.30，极高，远超 Insurance 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
估值概览
| 代码 | AEG | ERIE |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 14.59 | 27.21 |
| 市销率 (TTM) | 0.75 | 4.28 |
| 市净率 (MRQ) | 1.03 | 8.30 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 14.12 | 30.15 |