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V与WF：股票综合对比

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本文对V和WF进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

V是标准的美国国内上市公司，而WF则以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资这家外国上市公司的便捷途径。

代码VWF
公司名称Visa Inc.Woori Financial Group Inc.
国家United StatesSouth Korea
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业Financial ServicesBanks
市值6,401.32亿 USD133.18亿 USD
交易所NYSENYSE
上市日期2008年3月19日2003年10月1日
证券类型Common StockADR

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 V和WF 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

V与WF：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码VWF
5日价格回报率-1.44%2.29%
13周价格回报率-4.19%6.35%
26周价格回报率-7.33%50.31%
52周价格回报率6.64%5.12%
月初至今价格回报率-3.15%5.51%
年初至今价格回报率4.42%74.37%
10日平均成交量577.92万279.15万
3个月平均成交量592.83万188.85万
3个月每日回报波动率16.89%25.54%
贝塔系数0.830.84

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

V

52.47%

Financial Services 行业

最大值
34.42%
上四分位数
16.76%
中位数
9.18%
下四分位数
3.90%
最小值
-10.16%

V 的净资产收益率为 52.47%，在 Financial Services 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

WF

8.49%

Banks 行业

最大值
25.75%
上四分位数
15.51%
中位数
11.91%
下四分位数
8.65%
最小值
-1.41%

WF 的净资产收益率为 8.49%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

V 与 WF：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

V

52.16%

Financial Services 行业

最大值
52.16%
上四分位数
25.33%
中位数
13.11%
下四分位数
7.04%
最小值
-8.99%

V 的净利润率为 52.16%，处于 Financial Services 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

WF

19.91%

Banks 行业

最大值
54.20%
上四分位数
35.60%
中位数
28.95%
下四分位数
22.27%
最小值
2.66%

WF 的净利润率为 19.91%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

V 与 WF：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

V

62.21%

Financial Services 行业

最大值
81.07%
上四分位数
40.32%
中位数
19.93%
下四分位数
10.20%
最小值
-34.40%

V 的营业利润率为 62.21%，位于 Financial Services 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

WF

26.81%

Banks 行业

最大值
63.35%
上四分位数
44.30%
中位数
37.14%
下四分位数
28.21%
最小值
12.28%

WF 的营业利润率为 26.81%，处于 Banks 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

V 与 WF：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码VWF
净资产收益率 (TTM)52.47%8.49%
资产回报率 (TTM)20.87%0.54%
净利润率 (TTM)52.16%19.91%
营业利润率 (TTM)62.21%26.81%
毛利率 (TTM)80.23%--

财务实力

流动比率 (MRQ)

V

1.08

Financial Services 行业

最大值
4.36
上四分位数
2.26
中位数
1.33
下四分位数
0.86
最小值
0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

WF

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

V 与 WF：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

V

0.66

Financial Services 行业

最大值
5.07
上四分位数
2.14
中位数
0.55
下四分位数
0.11
最小值
0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

WF

2.50

Banks 行业

最大值
5.78
上四分位数
2.55
中位数
0.94
下四分位数
0.39
最小值
0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

V 与 WF：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

V

24.71

Financial Services 行业

最大值
140.54
上四分位数
57.67
中位数
6.72
下四分位数
1.93
最小值
-33.27

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

WF

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

V 与 WF：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

财务实力概览

代码VWF
流动比率 (MRQ)1.08--
速动比率 (MRQ)1.00--
产权比率 (MRQ)0.662.50
利息保障倍数 (TTM)24.71--

成长性

营收增长

V与WF的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

V与WF的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

V

0.73%

Financial Services 行业

最大值
7.52%
上四分位数
3.60%
中位数
1.75%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

V 的股息率为 0.73%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

WF

4.61%

Banks 行业

最大值
9.92%
上四分位数
5.44%
中位数
3.78%
下四分位数
2.38%
最小值
0.00%

WF 的股息率为 4.61%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

V 与 WF：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

V

23.10%

Financial Services 行业

最大值
132.10%
上四分位数
64.32%
中位数
17.51%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

V 的股息支付率为 23.10%，处于 Financial Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

WF

39.77%

Banks 行业

最大值
135.42%
上四分位数
78.13%
中位数
52.54%
下四分位数
35.48%
最小值
0.00%

WF 的股息支付率为 39.77%，处于 Banks 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

V 与 WF：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

股息概览

代码VWF
股息率 (TTM)0.73%4.61%
股息支付率 (TTM)23.10%39.77%

估值

市盈率 (TTM)

V

31.49

Financial Services 行业

最大值
46.13
上四分位数
28.79
中位数
13.18
下四分位数
9.14
最小值
0.47

V 的市盈率为 31.49，位列 Financial Services 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

WF

6.78

Banks 行业

最大值
21.36
上四分位数
13.70
中位数
10.55
下四分位数
8.08
最小值
2.84

WF 的市盈率为 6.78，位于 Banks 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

V 与 WF：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

V

16.24

Financial Services 行业

最大值
9.71
上四分位数
4.81
中位数
2.49
下四分位数
1.25
最小值
0.04

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

WF

0.62

Banks 行业

最大值
4.90
上四分位数
2.97
中位数
2.24
下四分位数
1.58
最小值
0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

V 与 WF：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

V

17.35

Financial Services 行业

最大值
7.21
上四分位数
3.51
中位数
1.52
下四分位数
0.88
最小值
0.08

V 的市净率为 17.35，极高，远超 Financial Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

WF

0.48

Banks 行业

最大值
2.14
上四分位数
1.43
中位数
1.13
下四分位数
0.87
最小值
0.25

WF 的市净率为 0.48，位于 Banks 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

V 与 WF：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

估值概览

代码VWF
市盈率 (TTM)31.496.78
市销率 (TTM)16.240.62
市净率 (MRQ)17.350.48
价格与自由现金流比率 (TTM)29.2811.57