TRV 与 WFC：股票综合比较
更新于本文对 TRV 和 WFC 进行了全面对比，涵盖历史表现、估值、股息以及财务实力等方面。无论您是寻求投资洞察，还是希望了解这两只股票的相对优势，这里都能为您提供清晰的参考。
公司概况
WFC 的市值更为突出，为 2,402.24 亿 USD，大约是 TRV (622.61 亿 USD) 市值的 3.86 倍。
WFC 的 Beta 值 (1.12) 较高，显示其对市场动态的反应更为敏感，而 TRV (Beta 0.55) 则相对较为稳健。
| 代码 | TRV | WFC |
|---|---|---|
| 公司名称 | The Travelers Companies, Inc. | Wells Fargo & Company |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Property & Casualty | Banks - Diversified |
| 首席执行官 | Mr. Alan David Schnitzer J.D. | Mr. Charles W. Scharf |
| 价格 | 274.8 USD | 73.82 USD |
| 市值 | 622.61 亿 USD | 2,402.24 亿 USD |
| 贝塔值 (波动性) | 0.55 | 1.12 |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| IPO日期 | 1975年11月17日 | 1972年6月1日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现比较
下图展示了 TRV 和 WFC 过去一年的历史表现，假设初始投资均为 1 万美元，以比较其投资回报表现。
将鼠标悬停在图表曲线上，可查看某日的投资价值和总回报率 (%)。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
估值指标比较
想了解 TRV 和 WFC 的估值对比，请看下表。
| 代码 | TRV | WFC |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 14.60 | 12.11 |
| 前瞻 PEG 比率 (TTM) | 0.74 | 0.67 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 1.32 | 3.02 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 2.21 | 1.34 |
| 市价自由现金流比率 (P/FCF, TTM) | 6.94 | 58.26 |
| EV/EBITDA (TTM) | 4.80 | 30.66 |
| 企业价值/销售额 (TTM) | 1.48 | 4.96 |
| 企业价值/自由现金流 (TTM) | 7.75 | 95.46 |
股息比较
TRV 和 WFC 提供相似的股息率 (分别为 1.53% 和 2.17%)，表明两者在平衡收入与增长方面采取了类似的方法。
| 代码 | TRV | WFC |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 1.53% | 2.17% |
财务状况指标比较
这里对比了 TRV 和 WFC 的财务状况，重点看流动性、杠杆和债务情况。下方列出关键点，突出明显差异或极端情况。
- WFC 的流动比率 0.25 表明其资产可能不足以覆盖近期债务，相较而言，TRV (流动比率 26.20) 维持着较为健康的流动性。
- WFC 的速动比率 0.25 表明其以最具流动性的资产来覆盖短期债务的能力有限 — 而 TRV (速动比率 26.20) 则展现出更强的流动性韧性。
| 代码 | TRV | WFC |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | 26.20 | 0.25 |
| 速动比率 (TTM) | 26.20 | 0.25 |
| 负债权益比率 (TTM) | 0.28 | 1.04 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 9.71 | 2.50 |