Seek Returns

SSB vs. UMBF：SouthState Bank 与 UMB Financial 股票对比

SouthState Bank（SSB）和UMB Financial（UMBF）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。

公司概况

SouthState Bank（SSB）和 UMB Financial（UMBF）同属 Banks 行业下的 Regional Banks 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。

SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）的公司资料对比表
资料项SSBUMBF
名称SouthState Bank Corporation Common StockUMB Financial Corporation
国家/地区United StatesUnited States
GICS 板块FinancialsFinancials
GICS 行业组BanksBanks
GICS 行业BanksBanks
GICS 子行业Regional BanksRegional Banks
市值100.65 亿 USD101.60 亿 USD
货币USDUSD
交易所纽约证券交易所纳斯达克
上市日期1997年1月28日1980年3月17日
证券类型普通股普通股

价格表现

累计增长

SSB
UMBF
GSPC
正在加载价格历史…
SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内 $10,000 投资回报。 数据已根据股息和拆股进行调整。

区间回报

正在加载价格历史…
SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）的区间总回报。超过一年的区间为年化收益。

年度回报

正在加载价格历史…
SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）的年度总回报。每根柱为该自然年的总回报，按年末到年末计算。

表现指标

SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）的价格表现指标对比
指标SSBUMBF
总回报率（1 年）24.44%28.13%
总回报率（3 年，年化）18.79%29.84%
总回报率（5 年，年化）7.93%7.39%

风险特征

回撤走势

SSB
UMBF
GSPC
正在加载价格历史…
SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内相对前期高点的回撤。 每条线表示相对其前期高点的跌幅；0% 表示创出新高。

收益分布

正在加载价格历史…
SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）的月度总回报分布。每根柱为落在该 5% 区间的月份占比。

风险指标

SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）的风险特征指标对比
指标SSBUMBF
波动率（1 年，年化）22.12%24.80%
Beta（5 年）0.770.83
最大回撤（5 年）-32.70%-50.25%
平均成交量（3 个月）73.02 万60.85 万

风险调整后表现

风险收益定位

图表加载中…
SSB 和 UMBF 按 1 年波动率（风险）和 1 年收益定位。虚线资本配置线（CAL）从无风险利率出发，并穿过共同的行业中位数。

风险调整指标

SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）的风险调整指标对比
指标SSBUMBF
夏普比率（1 年）0.910.96
索提诺比率（1 年）1.371.45

盈利能力

净资产收益率（TTM）

SouthState Bank（SSB）和 UMB Financial（UMBF）的 净资产收益率 分别为 10.27% 和 13.50%，都接近各自行业常见区间——资本效率大致与同业持平。

SSB

Banks 行业组

10.27%

最大值
19.84%
上四分位数
13.67%
中位数
11.49%
SSB
10.27%
下四分位数
9.50%
最小值
3.64%

UMBF

Banks 行业组

13.50%

最大值
19.84%
上四分位数
13.67%
UMBF
13.50%
中位数
11.49%
下四分位数
9.50%
最小值
3.64%
正在加载图表…
SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）：净资产收益率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

净利润率（TTM）

UMB Financial（UMBF，35.61%）每一元营收留下的净利在前四分位，领先于 SouthState Bank（SSB，35.03%），后者大致是行业典型比例。

SSB

Banks 行业组

35.03%

最大值
47.19%
上四分位数
35.25%
SSB
35.03%
中位数
31.21%
下四分位数
27.11%
最小值
14.93%

UMBF

Banks 行业组

35.61%

最大值
47.19%
UMBF
35.61%
上四分位数
35.25%
中位数
31.21%
下四分位数
27.11%
最小值
14.93%
正在加载图表…
SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）：净利润率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

营业利润率（TTM）

两边都没有有意义的 营业利润率：SouthState Bank（SSB，Banks）和 UMB Financial（UMBF，Banks）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。

盈利能力指标

SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）的盈利能力指标对比
指标SSBUMBF
净资产收益率（TTM）10.27%13.50%
总资产收益率（TTM）1.36%1.43%
净利润率（TTM）35.03%35.61%
营业利润率（TTM）----
毛利率（TTM）----

成长性

营收增长

SouthState Bank（SSB）和 UMB Financial（UMBF）的 营收同比增长 分别为 57.00% 和 65.66%，都高于各自行业基准区间，收入端扩张动能都非常强；不过增速远超同业时，也值得核查是否有并购等一次性因素。

正在加载图表…
SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）的营收增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长

SouthState Bank（SSB）的 每股收益同比增长 为 12.91%，接近同业常见水平；UMB Financial（UMBF）为 3.34%，处于后四分位，盈利动能偏弱。

正在加载图表…
SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

成长性指标

SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）的成长性指标对比
指标SSBUMBF
营收同比增长57.00%65.66%
营收 3 年 CAGR17.50%21.36%
每股收益同比增长12.91%3.34%
每股收益 3 年 CAGR6.04%1.59%

财务实力

流动比率（MRQ）

流动比率 对两边都不适用：SouthState Bank（SSB，Banks）和 UMB Financial（UMBF，Banks）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

债务 / 权益（MRQ）

两边都不适用 债务权益比：SouthState Bank（SSB，Banks）和 UMB Financial（UMBF，Banks）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）的财务稳健性指标对比
指标SSBUMBF
流动比率（MRQ）----
债务 / 权益（MRQ）----
净债务/EBITDA----

股息

股息率（TTM）

SouthState Bank（SSB）和 UMB Financial（UMBF）的 股息率 分别为 2.36% 和 1.33%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。

SSB

Banks 行业组

2.36%

最大值
5.79%
上四分位数
3.18%
中位数
2.39%
SSB
2.36%
下四分位数
1.20%
最小值
0.00%

UMBF

Banks 行业组

1.33%

最大值
5.79%
上四分位数
3.18%
中位数
2.39%
UMBF
1.33%
下四分位数
1.20%
最小值
0.00%
正在加载图表…
SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）：股息率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

股息支付率（TTM）

SouthState Bank（SSB）的 股息支付率 为 26.20%，处于行业典型派息带；UMB Financial（UMBF）为 13.54%，派息低于同业常态、留存更多——这更多是政策取向差异，而非质量差距。

SSB

Banks 行业组

26.20%

最大值
70.75%
上四分位数
41.28%
中位数
29.26%
SSB
26.20%
下四分位数
18.98%
最小值
0.00%

UMBF

Banks 行业组

13.54%

最大值
70.75%
上四分位数
41.28%
中位数
29.26%
下四分位数
18.98%
UMBF
13.54%
最小值
0.00%
正在加载图表…
SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）：股息支付率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

股息指标

SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）的股息指标对比
指标SSBUMBF
股息率（TTM）2.36%1.33%
股息支付率（TTM）26.20%13.54%

估值

市盈率（TTM）

UMB Financial（UMBF）的 市盈率 为 10.12，处于较便宜四分位；SouthState Bank（SSB）为 11.09，更接近行业常见盈利倍数——UMBF 有估值折价，但仍应结合增长和盈利稳定性解读。

SSB

Banks 行业组

11.09

最大值
18.16
上四分位数
13.75
中位数
11.81
SSB
11.09
下四分位数
10.64
最小值
6.49

UMBF

Banks 行业组

10.12

最大值
18.16
上四分位数
13.75
中位数
11.81
下四分位数
10.64
UMBF
10.12
最小值
6.49
正在加载图表…
SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）：市盈率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

市销率（TTM）

市销率 对 SouthState Bank（SSB，Banks）和 UMB Financial（UMBF，Banks）都不适用：缺少常规营收口径，按销售额定价没有意义，估值对比更适合用市净率或市盈率。

市净率（MRQ）

在 市净率 上，SouthState Bank（SSB，1.11）和 UMB Financial（UMBF，1.34）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。

SSB

Banks 行业组

1.11

最大值
2.28
上四分位数
1.58
中位数
1.32
SSB
1.11
下四分位数
1.10
最小值
0.59

UMBF

Banks 行业组

1.34

最大值
2.28
上四分位数
1.58
UMBF
1.34
中位数
1.32
下四分位数
1.10
最小值
0.59
正在加载图表…
SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）：市净率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

估值指标

SouthState Bank（SSB）与 UMB Financial（UMBF）的估值指标对比
指标SSBUMBF
市盈率（TTM）11.0910.12
市销率（TTM）----
市净率（MRQ）1.111.34
自由现金流收益率（TTM）----