PLTR与WFC：股票综合对比

更新于2025年11月20日

本文对PLTR和WFC进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码	PLTR	WFC
公司名称	Palantir Technologies Inc.	Wells Fargo & Company
国家	United States	United States
GICS板块	Information Technology	Financials
GICS行业	Software	Banks
市值	4,124.54亿 USD	2,711.55亿 USD
交易所	NasdaqGS	NYSE
上市日期	2020年9月30日	1972年6月1日
证券类型	Common Stock	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 PLTR和WFC 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

PLTR与WFC：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	PLTR	WFC
5日价格回报率	-10.12%	-1.22%
13周价格回报率	-1.78%	10.31%
26周价格回报率	35.84%	11.92%
52周价格回报率	186.67%	16.88%
月初至今价格回报率	-13.20%	-2.21%
年初至今价格回报率	130.08%	21.08%
10日平均成交量	7,496.94万	1,524.00万
3个月平均成交量	6,210.85万	1,559.03万
3个月每日回报波动率	51.08%	25.81%
贝塔系数	1.58	1.12

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

PLTR

19.09%

Software 行业

最大值: 65.88%
上四分位数: 22.54%
中位数: 10.46%
下四分位数: -6.54%
最小值: -41.05%

PLTR 的净资产收益率为 19.09%，与 Software 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

WFC

11.66%

Banks 行业

最大值: 25.75%
上四分位数: 15.51%
中位数: 11.91%
下四分位数: 8.65%
最小值: -1.41%

WFC 的净资产收益率为 11.66%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

PLTR 与 WFC：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

PLTR

28.11%

Software 行业

最大值: 53.50%
上四分位数: 20.30%
中位数: 9.60%
下四分位数: -4.98%
最小值: -41.00%

PLTR 的净利润率为 28.11%，处于 Software 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

WFC

22.19%

Banks 行业

最大值: 54.20%
上四分位数: 35.60%
中位数: 28.95%
下四分位数: 22.27%
最小值: 2.66%

WFC 的净利润率为 22.19%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

PLTR 与 WFC：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

PLTR

21.81%

Software 行业

最大值: 61.99%
上四分位数: 23.67%
中位数: 10.93%
下四分位数: -3.57%
最小值: -40.19%

PLTR 的营业利润率为 21.81%，在 Software 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

WFC

25.35%

Banks 行业

最大值: 63.35%
上四分位数: 44.30%
中位数: 37.14%
下四分位数: 28.21%
最小值: 12.28%

WFC 的营业利润率为 25.35%，处于 Banks 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

PLTR 与 WFC：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	PLTR	WFC
净资产收益率 (TTM)	19.09%	11.66%
资产回报率 (TTM)	15.34%	1.06%
净利润率 (TTM)	28.11%	22.19%
营业利润率 (TTM)	21.81%	25.35%
毛利率 (TTM)	80.81%	--

财务实力

流动比率 (MRQ)

PLTR

6.43

Software 行业

最大值: 4.01
上四分位数: 2.27
中位数: 1.50
下四分位数: 1.03
最小值: 0.25

PLTR 的流动比率高达 6.43，显著超出 Software 行业的普遍范围。这表明公司拥有极强的短期偿债能力，不过，极高的比率有时也可能意味着资产利用效率有待提升。

WFC

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

PLTR 与 WFC：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

PLTR

0.00

Software 行业

最大值: 2.04
上四分位数: 0.86
中位数: 0.29
下四分位数: 0.00
最小值: 0.00

PLTR 的产权比率为 0.00，与 Software 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

WFC

2.25

Banks 行业

最大值: 5.78
上四分位数: 2.55
中位数: 0.94
下四分位数: 0.39
最小值: 0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

PLTR 与 WFC：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

PLTR

-1.53

Software 行业

最大值: 89.65
上四分位数: 33.82
中位数: 1.59
下四分位数: -10.48
最小值: -71.23

PLTR 的利息保障倍数为负数 -1.53。这表明公司产生了经营性亏损，其盈利甚至不足以覆盖自身的运营成本，更不用说支付利息，是公司陷入严重财务困境的信号。

WFC

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

PLTR 与 WFC：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	PLTR	WFC
流动比率 (MRQ)	6.43	--
速动比率 (MRQ)	6.31	--
产权比率 (MRQ)	0.00	2.25
利息保障倍数 (TTM)	-1.53	--

成长性

营收增长

PLTR与WFC的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

PLTR与WFC的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

PLTR

0.00%

Software 行业

最大值: 0.34%
上四分位数: 0.17%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

PLTR 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

WFC

2.40%

Banks 行业

最大值: 9.92%
上四分位数: 5.44%
中位数: 3.78%
下四分位数: 2.38%
最小值: 0.00%

WFC 的股息率为 2.40%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

PLTR 与 WFC：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

PLTR

0.00%

Software 行业

最大值: 12.76%
上四分位数: 6.56%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

PLTR 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

WFC

30.73%

Banks 行业

最大值: 135.42%
上四分位数: 78.13%
中位数: 52.54%
下四分位数: 35.48%
最小值: 0.00%

WFC 的股息支付率为 30.73%，位于 Banks 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

PLTR 与 WFC：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

股息概览

代码	PLTR	WFC
股息率 (TTM)	0.00%	2.40%
股息支付率 (TTM)	0.00%	30.73%

估值

市盈率 (TTM)

PLTR

366.71

Software 行业

最大值: 142.78
上四分位数: 72.24
中位数: 36.21
下四分位数: 24.24
最小值: 4.55

PLTR 的市盈率为 366.71，在 Software 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

WFC

12.83

Banks 行业

最大值: 21.36
上四分位数: 13.70
中位数: 10.55
下四分位数: 8.08
最小值: 2.84

WFC 的市盈率为 12.83，与 Banks 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

PLTR 与 WFC：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

PLTR

103.10

Software 行业

最大值: 20.79
上四分位数: 12.71
中位数: 6.75
下四分位数: 4.56
最小值: 0.87

PLTR 的市销率为 103.10，远超 Software 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。

WFC

1.91

Banks 行业

最大值: 4.90
上四分位数: 2.97
中位数: 2.24
下四分位数: 1.58
最小值: 0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

PLTR 与 WFC：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

PLTR

65.64

Software 行业

最大值: 30.49
上四分位数: 14.84
中位数: 8.09
下四分位数: 4.32
最小值: 0.38

PLTR 的市净率为 65.64，极高，远超 Software 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

WFC

1.46

Banks 行业

最大值: 2.14
上四分位数: 1.43
中位数: 1.13
下四分位数: 0.87
最小值: 0.25

WFC 的市净率为 1.46，处于 Banks 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

PLTR 与 WFC：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

估值概览

代码	PLTR	WFC
市盈率 (TTM)	366.71	12.83
市销率 (TTM)	103.10	1.91
市净率 (MRQ)	65.64	1.46
价格与自由现金流比率 (TTM)	223.93	17.82