MFG vs. UMBF：Mizuho Financial 与 UMB Financial 股票对比

2026年11月11日

Mizuho Financial（MFG）和UMB Financial（UMBF）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。

公司概况

Mizuho Financial（MFG）和 UMB Financial（UMBF）都属于 Banks 行业，但 MFG 归类于 Diversified Banks，而 UMBF 归类于 Regional Banks。

UMB Financial（UMBF）以普通本地股形式交易，而 Mizuho Financial（MFG）以 ADR 形式交易——对比时需留意汇率敞口、存托计划费用及股息预扣税的差异。

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）的公司资料对比表
资料项	MFG	UMBF
名称	Mizuho Financial Group, Inc. American Depositary Receipts	UMB Financial Corporation
国家/地区	Japan	United States
GICS 板块	Financials	Financials
GICS 行业组	Banks	Banks
GICS 行业	Banks	Banks
GICS 子行业	Diversified Banks	Regional Banks
市值	1,134.81 亿 USD	101.60 亿 USD
货币	USD	USD
交易所	纽约证券交易所	纳斯达克
上市日期	2006年11月8日	1980年3月17日
证券类型	ADR（美国存托凭证）	普通股

价格表现

累计增长

MFG

UMBF

GSPC

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）对比，并以标普500（GSPC）为参考：过去五年内 $10,000 投资回报。数据已根据股息和拆股进行调整。

区间回报

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Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）的区间总回报。超过一年的区间为年化收益。

年度回报

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Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）的年度总回报。每根柱为该自然年的总回报，按年末到年末计算。

表现指标

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）的价格表现指标对比
指标	MFG	UMBF
总回报率（1 年）	46.98%	28.13%
总回报率（3 年，年化）	47.92%	29.84%
总回报率（5 年，年化）	30.77%	7.39%

风险特征

回撤走势

MFG

UMBF

GSPC

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）对比，并以标普500（GSPC）为参考：过去五年内相对前期高点的回撤。每条线表示相对其前期高点的跌幅；0% 表示创出新高。

收益分布

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Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）的月度总回报分布。每根柱为落在该 5% 区间的月份占比。

风险指标

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）的风险特征指标对比
指标	MFG	UMBF
波动率（1 年，年化）	33.78%	24.80%
Beta（5 年）	0.58	0.83
最大回撤（5 年）	-28.34%	-50.25%
平均成交量（3 个月）	345.08 万	60.85 万

风险调整后表现

风险收益定位

MFG 和 UMBF 按 1 年波动率（风险）和 1 年收益定位。虚线资本配置线（CAL）从无风险利率出发，并穿过共同的行业中位数。

风险调整指标

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）的风险调整指标对比
指标	MFG	UMBF
夏普比率（1 年）	1.26	0.96
索提诺比率（1 年）	1.92	1.45

盈利能力

净资产收益率（TTM）

Mizuho Financial（MFG）和 UMB Financial（UMBF）的净资产收益率分别为 12.49% 和 13.50%，都接近各自行业常见区间——资本效率大致与同业持平。

MFG

Banks 行业组

12.49%

最大值: 19.84%
上四分位数: 13.67%
MFG: 12.49%
中位数: 11.49%
下四分位数: 9.50%
最小值: 3.64%

UMBF

Banks 行业组

13.50%

最大值: 19.84%
上四分位数: 13.67%
UMBF: 13.50%
中位数: 11.49%
下四分位数: 9.50%
最小值: 3.64%

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）：净资产收益率指标与 Banks 行业组基准的对比。

净利润率（TTM）

UMB Financial（UMBF，35.61%）每一元营收留下的净利在前四分位，领先于 Mizuho Financial（MFG，29.14%），后者大致是行业典型比例。

MFG

Banks 行业组

29.14%

最大值: 47.19%
上四分位数: 35.25%
中位数: 31.21%
MFG: 29.14%
下四分位数: 27.11%
最小值: 14.93%

UMBF

Banks 行业组

35.61%

最大值: 47.19%
UMBF: 35.61%
上四分位数: 35.25%
中位数: 31.21%
下四分位数: 27.11%
最小值: 14.93%

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）：净利润率指标与 Banks 行业组基准的对比。

营业利润率（TTM）

两边都没有有意义的营业利润率：Mizuho Financial（MFG，Banks）和 UMB Financial（UMBF，Banks）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。

盈利能力指标

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）的盈利能力指标对比
指标	MFG	UMBF
净资产收益率（TTM）	12.49%	13.50%
总资产收益率（TTM）	0.48%	1.43%
净利润率（TTM）	29.14%	35.61%
营业利润率（TTM）	--	--
毛利率（TTM）	--	--

成长性

营收增长

UMB Financial（UMBF）的营收同比增长为 65.66%，高于其行业区间，收入端动能明显更强；Mizuho Financial（MFG）为 15.82%，更接近同业常见水平。

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）的营收增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长

Mizuho Financial（MFG）的每股收益同比增长为 43.61%，处于行业前四分位；而 UMB Financial（UMBF）为 3.34%，处于后四分位，盈利动能差距清楚。

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

成长性指标

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）的成长性指标对比
指标	MFG	UMBF
营收同比增长	15.82%	65.66%
营收 3 年 CAGR	16.50%	21.36%
每股收益同比增长	43.61%	3.34%
每股收益 3 年 CAGR	31.89%	1.59%

财务实力

流动比率（MRQ）

流动比率对两边都不适用：Mizuho Financial（MFG，Banks）和 UMB Financial（UMBF，Banks）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

债务 / 权益（MRQ）

两边都不适用债务权益比：Mizuho Financial（MFG，Banks）和 UMB Financial（UMBF，Banks）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）的财务稳健性指标对比
指标	MFG	UMBF
流动比率（MRQ）	--	--
债务 / 权益（MRQ）	--	--
净债务/EBITDA	--	--

股息

股息率（TTM）

UMB Financial（UMBF）的股息率为 1.33%，处于行业常见水平；Mizuho Financial（MFG）为 1,544.20%，高出其同业整个区间——数字虽更高，但先要看派息能否持续，才能当作优势。

MFG

Banks 行业组

1,544.20%

MFG: 1,544.20%
最大值: 5.79%
上四分位数: 3.18%
中位数: 2.39%
下四分位数: 1.20%
最小值: 0.00%

UMBF

Banks 行业组

1.33%

最大值: 5.79%
上四分位数: 3.18%
中位数: 2.39%
UMBF: 1.33%
下四分位数: 1.20%
最小值: 0.00%

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）：股息率指标与 Banks 行业组基准的对比。

股息支付率（TTM）

Mizuho Financial（MFG）的股息支付率为 24.88%，处于行业典型派息带；UMB Financial（UMBF）为 13.54%，派息低于同业常态、留存更多——这更多是政策取向差异，而非质量差距。

MFG

Banks 行业组

24.88%

最大值: 70.75%
上四分位数: 41.28%
中位数: 29.26%
MFG: 24.88%
下四分位数: 18.98%
最小值: 0.00%

UMBF

Banks 行业组

13.54%

最大值: 70.75%
上四分位数: 41.28%
中位数: 29.26%
下四分位数: 18.98%
UMBF: 13.54%
最小值: 0.00%

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）：股息支付率指标与 Banks 行业组基准的对比。

股息指标

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）的股息指标对比
指标	MFG	UMBF
股息率（TTM）	1,544.20%	1.33%
股息支付率（TTM）	24.88%	13.54%

估值

市盈率（TTM）

UMB Financial（UMBF）的市盈率为 10.12，处于较便宜四分位；Mizuho Financial（MFG）为 12.88，更接近行业常见盈利倍数——UMBF 有估值折价，但仍应结合增长和盈利稳定性解读。

MFG

Banks 行业组

12.88

最大值: 18.16
上四分位数: 13.75
MFG: 12.88
中位数: 11.81
下四分位数: 10.64
最小值: 6.49

UMBF

Banks 行业组

10.12

最大值: 18.16
上四分位数: 13.75
中位数: 11.81
下四分位数: 10.64
UMBF: 10.12
最小值: 6.49

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）：市盈率指标与 Banks 行业组基准的对比。

市销率（TTM）

市销率对 Mizuho Financial（MFG，Banks）和 UMB Financial（UMBF，Banks）都不适用：缺少常规营收口径，按销售额定价没有意义，估值对比更适合用市净率或市盈率。

市净率（MRQ）

在市净率上，Mizuho Financial（MFG，1.57）和 UMB Financial（UMBF，1.34）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。

MFG

Banks 行业组

1.57

最大值: 2.28
上四分位数: 1.58
MFG: 1.57
中位数: 1.32
下四分位数: 1.10
最小值: 0.59

UMBF

Banks 行业组

1.34

最大值: 2.28
上四分位数: 1.58
UMBF: 1.34
中位数: 1.32
下四分位数: 1.10
最小值: 0.59

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）：市净率指标与 Banks 行业组基准的对比。

估值指标

Mizuho Financial（MFG）与 UMB Financial（UMBF）的估值指标对比
指标	MFG	UMBF
市盈率（TTM）	12.88	10.12
市销率（TTM）	--	--
市净率（MRQ）	1.57	1.34
自由现金流收益率（TTM）	--	--