MARA与UPST：股票综合对比
更新于本文对MARA和UPST进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | MARA | UPST |
|---|---|---|
| 公司名称 | MARA Holdings, Inc. | Upstart Holdings, Inc. |
| 国家 | United States | United States |
| GICS板块 | Information Technology | Financials |
| GICS行业 | Software | Consumer Finance |
| 市值 | 57.24亿 USD | 61.46亿 USD |
| 交易所 | NasdaqCM | NasdaqGS |
| 上市日期 | 2012年5月4日 | 2020年12月16日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 MARA和UPST 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | MARA | UPST |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | -1.90% | 0.08% |
| 13周价格回报率 | -5.33% | 34.57% |
| 26周价格回报率 | -8.63% | -24.10% |
| 52周价格回报率 | -6.02% | 57.85% |
| 月初至今价格回报率 | -3.92% | -21.85% |
| 年初至今价格回报率 | -7.87% | 3.75% |
| 10日平均成交量 | 3,718.93万 | 759.49万 |
| 3个月平均成交量 | 4,474.55万 | 644.91万 |
| 3个月每日回报波动率 | 66.21% | 71.29% |
| 贝塔系数 | 6.43 | 2.46 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
MARA
17.52%
Software 行业
- 最大值
- 59.01%
- 上四分位数
- 21.98%
- 中位数
- 7.15%
- 下四分位数
- -11.12%
- 最小值
- -51.24%
MARA 的净资产收益率为 17.52%，与 Software 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
UPST
-0.97%
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 32.87%
- 上四分位数
- 20.39%
- 中位数
- 14.14%
- 下四分位数
- 7.64%
- 最小值
- -10.63%
UPST 的净资产收益率（ROE）为负数 -0.97%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。
净利润率 (TTM)
MARA
85.02%
Software 行业
- 最大值
- 48.14%
- 上四分位数
- 18.23%
- 中位数
- 5.60%
- 下四分位数
- -9.22%
- 最小值
- -49.36%
MARA 的净利润率为 85.02%，达到了非常高的水平，远超 Software 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。
UPST
-0.75%
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 19.68%
- 上四分位数
- 15.94%
- 中位数
- 13.37%
- 下四分位数
- 9.73%
- 最小值
- 3.66%
UPST 的净利润率为负数 -0.75%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。
营业利润率 (TTM)
MARA
40.16%
Software 行业
- 最大值
- 57.34%
- 上四分位数
- 20.60%
- 中位数
- 7.84%
- 下四分位数
- -8.72%
- 最小值
- -51.37%
MARA 的营业利润率为 40.16%，位于 Software 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。
UPST
-1.94%
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 50.11%
- 上四分位数
- 29.38%
- 中位数
- 18.31%
- 下四分位数
- 14.26%
- 最小值
- -5.45%
UPST 的营业利润率为负数 -1.94%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。
盈利能力概览
| 代码 | MARA | UPST |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 17.52% | -0.97% |
| 资产回报率 (TTM) | 11.06% | -0.28% |
| 净利润率 (TTM) | 85.02% | -0.75% |
| 营业利润率 (TTM) | 40.16% | -1.94% |
| 毛利率 (TTM) | -26.24% | 80.43% |
财务实力
流动比率 (MRQ)
MARA
0.54
Software 行业
- 最大值
- 3.83
- 上四分位数
- 2.31
- 中位数
- 1.45
- 下四分位数
- 1.03
- 最小值
- 0.24
MARA 的流动比率为 0.54，位于 Software 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。
UPST
1.48
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 5.34
- 上四分位数
- 4.21
- 中位数
- 2.67
- 下四分位数
- 0.71
- 最小值
- 0.20
对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
MARA
0.54
Software 行业
- 最大值
- 2.14
- 上四分位数
- 0.90
- 中位数
- 0.29
- 下四分位数
- 0.00
- 最小值
- 0.00
MARA 的产权比率为 0.54，与 Software 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
UPST
1.98
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 6.63
- 上四分位数
- 3.39
- 中位数
- 2.21
- 下四分位数
- 0.94
- 最小值
- 0.00
在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
MARA
10.78
Software 行业
- 最大值
- 67.02
- 上四分位数
- 19.86
- 中位数
- 0.70
- 下四分位数
- -12.50
- 最小值
- -53.00
MARA 的利息保障倍数为 10.78，处于 Software 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
UPST
-15.69
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 49.63
- 上四分位数
- 39.33
- 中位数
- 4.56
- 下四分位数
- 2.97
- 最小值
- -15.69
在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | MARA | UPST |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 0.54 | 1.48 |
| 速动比率 (MRQ) | 0.44 | 1.48 |
| 产权比率 (MRQ) | 0.54 | 1.98 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 10.78 | -15.69 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
MARA
0.00%
Software 行业
- 最大值
- 0.08%
- 上四分位数
- 0.03%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
MARA 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
UPST
0.00%
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 8.31%
- 上四分位数
- 3.93%
- 中位数
- 2.51%
- 下四分位数
- 0.84%
- 最小值
- 0.00%
UPST 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
股息支付率 (TTM)
MARA
0.00%
Software 行业
- 最大值
- 1.32%
- 上四分位数
- 0.53%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
MARA 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。
UPST
0.00%
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 145.89%
- 上四分位数
- 88.53%
- 中位数
- 23.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
UPST 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。
股息概览
| 代码 | MARA | UPST |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 0.00% | 0.00% |
| 股息支付率 (TTM) | 0.00% | 0.00% |
估值
市盈率 (TTM)
MARA
8.39
Software 行业
- 最大值
- 149.35
- 上四分位数
- 100.21
- 中位数
- 47.97
- 下四分位数
- 26.77
- 最小值
- 11.68
MARA 的市盈率为 8.39，低于 Software 行业的通常水平。这可能意味着公司价值被低估，但也可能折射出市场对公司未来盈利增长或其特定经营挑战的深度顾虑。
UPST
--
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 34.39
- 上四分位数
- 20.36
- 中位数
- 13.05
- 下四分位数
- 9.29
- 最小值
- 4.74
我们目前未能获取 UPST 的市盈率（P/E）数据。
市销率 (TTM)
MARA
7.13
Software 行业
- 最大值
- 25.24
- 上四分位数
- 13.52
- 中位数
- 8.15
- 下四分位数
- 4.87
- 最小值
- 0.98
MARA 的市销率为 7.13，与 Software 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
UPST
7.24
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 4.28
- 上四分位数
- 2.67
- 中位数
- 1.88
- 下四分位数
- 1.15
- 最小值
- 0.55
UPST 的市销率为 7.24，远超 Consumer Finance 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。
市净率 (MRQ)
MARA
1.15
Software 行业
- 最大值
- 30.95
- 上四分位数
- 14.91
- 中位数
- 7.75
- 下四分位数
- 3.60
- 最小值
- 0.38
MARA 的市净率为 1.15，位于 Software 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
UPST
8.52
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 3.63
- 上四分位数
- 2.40
- 中位数
- 1.96
- 下四分位数
- 1.16
- 最小值
- 0.26
UPST 的市净率为 8.52，极高，远超 Consumer Finance 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
估值概览
| 代码 | MARA | UPST |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 8.39 | -- |
| 市销率 (TTM) | 7.13 | 7.24 |
| 市净率 (MRQ) | 1.15 | 8.52 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 1,423.48 | 21.22 |