FIS与UMC：股票综合对比
更新于本文对FIS和UMC进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
FIS是标准的美国国内上市公司，而UMC则以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资这家外国上市公司的便捷途径。
| 代码 | FIS | UMC |
|---|---|---|
| 公司名称 | Fidelity National Information Services, Inc. | United Microelectronics Corporation |
| 国家 | United States | Taiwan |
| GICS板块 | Financials | Information Technology |
| GICS行业 | Financial Services | Semiconductors & Semiconductor Equipment |
| 市值 | 338.88亿 USD | 186.57亿 USD |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| 上市日期 | 2001年6月20日 | 2000年9月19日 |
| 证券类型 | Common Stock | ADR |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 FIS和UMC 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | FIS | UMC |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | 3.63% | -4.64% |
| 13周价格回报率 | -6.34% | 11.06% |
| 26周价格回报率 | -13.34% | -0.44% |
| 52周价格回报率 | -24.50% | 8.46% |
| 月初至今价格回报率 | 4.67% | -2.59% |
| 年初至今价格回报率 | -18.98% | 4.99% |
| 10日平均成交量 | 541.54万 | 5,090.30万 |
| 3个月平均成交量 | 385.44万 | 4,013.00万 |
| 3个月每日回报波动率 | 24.95% | 21.88% |
| 贝塔系数 | 0.95 | 0.27 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
FIS
1.03%
Financial Services 行业
- 最大值
- 39.28%
- 上四分位数
- 18.88%
- 中位数
- 9.97%
- 下四分位数
- 4.03%
- 最小值
- -10.25%
FIS 的净资产收益率为 1.03%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。
UMC
10.95%
Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业
- 最大值
- 47.13%
- 上四分位数
- 23.50%
- 中位数
- 9.94%
- 下四分位数
- 0.86%
- 最小值
- -20.69%
UMC 的净资产收益率为 10.95%，与 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
净利润率 (TTM)
FIS
1.45%
Financial Services 行业
- 最大值
- 52.16%
- 上四分位数
- 25.35%
- 中位数
- 12.68%
- 下四分位数
- 6.11%
- 最小值
- -11.69%
FIS 的净利润率为 1.45%，位于 Financial Services 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
UMC
17.01%
Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业
- 最大值
- 52.41%
- 上四分位数
- 23.88%
- 中位数
- 10.17%
- 下四分位数
- 1.21%
- 最小值
- -32.15%
UMC 的净利润率为 17.01%，处于 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
营业利润率 (TTM)
FIS
13.74%
Financial Services 行业
- 最大值
- 75.57%
- 上四分位数
- 37.78%
- 中位数
- 19.09%
- 下四分位数
- 10.04%
- 最小值
- -19.42%
FIS 的营业利润率为 13.74%，在 Financial Services 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
UMC
18.50%
Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业
- 最大值
- 58.09%
- 上四分位数
- 27.54%
- 中位数
- 11.18%
- 下四分位数
- 3.31%
- 最小值
- -28.36%
UMC 的营业利润率为 18.50%，在 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
盈利能力概览
| 代码 | FIS | UMC |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 1.03% | 10.95% |
| 资产回报率 (TTM) | 0.46% | 7.15% |
| 净利润率 (TTM) | 1.45% | 17.01% |
| 营业利润率 (TTM) | 13.74% | 18.50% |
| 毛利率 (TTM) | 36.65% | 28.92% |
财务实力
流动比率 (MRQ)
FIS
0.53
Financial Services 行业
- 最大值
- 4.83
- 上四分位数
- 2.70
- 中位数
- 1.44
- 下四分位数
- 0.86
- 最小值
- 0.01
对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
UMC
2.34
Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业
- 最大值
- 6.58
- 上四分位数
- 4.24
- 中位数
- 2.73
- 下四分位数
- 2.13
- 最小值
- 1.02
UMC 的流动比率为 2.34，处于 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
产权比率 (MRQ)
FIS
0.94
Financial Services 行业
- 最大值
- 5.07
- 上四分位数
- 2.14
- 中位数
- 0.66
- 下四分位数
- 0.12
- 最小值
- 0.00
在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
UMC
0.25
Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业
- 最大值
- 1.09
- 上四分位数
- 0.48
- 中位数
- 0.25
- 下四分位数
- 0.01
- 最小值
- 0.00
UMC 的产权比率为 0.25，与 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
利息保障倍数 (TTM)
FIS
5.52
Financial Services 行业
- 最大值
- 136.23
- 上四分位数
- 56.08
- 中位数
- 6.55
- 下四分位数
- 2.01
- 最小值
- -33.27
在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
UMC
313.16
Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业
- 最大值
- 174.00
- 上四分位数
- 74.71
- 中位数
- 26.06
- 下四分位数
- 6.43
- 最小值
- -7.80
UMC 的利息保障倍数为 313.16，表现优异，远超 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。
财务实力概览
| 代码 | FIS | UMC |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 0.53 | 2.34 |
| 速动比率 (MRQ) | 0.41 | 1.88 |
| 产权比率 (MRQ) | 0.94 | 0.25 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 5.52 | 313.16 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
FIS
2.48%
Financial Services 行业
- 最大值
- 8.12%
- 上四分位数
- 3.37%
- 中位数
- 1.70%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
FIS 的股息率为 2.48%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
UMC
6.33%
Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业
- 最大值
- 3.72%
- 上四分位数
- 1.51%
- 中位数
- 0.69%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
UMC 的股息率为 6.33%，处于极高水平，远超 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的正常范围。虽然这对于追求稳定现金流的投资者而言极具吸引力，但异常高的股息率有时也是一个警示信号，可能反映了股价的下跌，或是市场对该股息未来可持续性的担忧。
股息支付率 (TTM)
FIS
99.68%
Financial Services 行业
- 最大值
- 132.10%
- 上四分位数
- 64.32%
- 中位数
- 18.23%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
FIS 的股息支付率为 99.68%，位于 Financial Services 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。
UMC
152.43%
Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业
- 最大值
- 205.27%
- 上四分位数
- 88.01%
- 中位数
- 27.13%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
UMC 的股息支付率为 152.43%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。
股息概览
| 代码 | FIS | UMC |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 2.48% | 6.33% |
| 股息支付率 (TTM) | 99.68% | 152.43% |
估值
市盈率 (TTM)
FIS
220.70
Financial Services 行业
- 最大值
- 45.81
- 上四分位数
- 30.21
- 中位数
- 16.29
- 下四分位数
- 10.14
- 最小值
- 0.70
FIS 的市盈率为 220.70，在 Financial Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。
UMC
14.07
Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业
- 最大值
- 106.30
- 上四分位数
- 61.93
- 中位数
- 38.96
- 下四分位数
- 23.71
- 最小值
- 13.06
UMC 的市盈率为 14.07，位于 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。
市销率 (TTM)
FIS
3.21
Financial Services 行业
- 最大值
- 10.88
- 上四分位数
- 5.34
- 中位数
- 2.64
- 下四分位数
- 1.24
- 最小值
- 0.06
在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
UMC
2.39
Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业
- 最大值
- 19.99
- 上四分位数
- 10.21
- 中位数
- 5.23
- 下四分位数
- 2.88
- 最小值
- 1.13
UMC 的市销率为 2.39，处于 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。
市净率 (MRQ)
FIS
2.49
Financial Services 行业
- 最大值
- 7.93
- 上四分位数
- 3.78
- 中位数
- 1.49
- 下四分位数
- 0.88
- 最小值
- 0.08
FIS 的市净率为 2.49，处于 Financial Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
UMC
1.58
Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业
- 最大值
- 14.22
- 上四分位数
- 6.94
- 中位数
- 4.29
- 下四分位数
- 1.99
- 最小值
- 0.67
UMC 的市净率为 1.58，位于 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
估值概览
| 代码 | FIS | UMC |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 220.70 | 14.07 |
| 市销率 (TTM) | 3.21 | 2.39 |
| 市净率 (MRQ) | 2.49 | 1.58 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 17.77 | 12.43 |