FIS与PAYC：股票综合对比
更新于本文对FIS和PAYC进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | FIS | PAYC |
|---|---|---|
| 公司名称 | Fidelity National Information Services, Inc. | Paycom Software, Inc. |
| 国家 | United States | United States |
| GICS板块 | Financials | Industrials |
| GICS行业 | Financial Services | Professional Services |
| 市值 | 348.48亿 USD | 113.56亿 USD |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| 上市日期 | 2001年6月20日 | 2014年4月15日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 FIS和PAYC 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | FIS | PAYC |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | 1.41% | -7.48% |
| 13周价格回报率 | -18.42% | -13.39% |
| 26周价格回报率 | -10.67% | -7.61% |
| 52周价格回报率 | -20.07% | 21.07% |
| 月初至今价格回报率 | 1.17% | -3.02% |
| 年初至今价格回报率 | -17.41% | -1.52% |
| 10日平均成交量 | 443.50万 | 83.30万 |
| 3个月平均成交量 | 355.22万 | 65.37万 |
| 3个月每日回报波动率 | 26.94% | 30.38% |
| 贝塔系数 | 0.95 | 0.83 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
FIS
0.73%
Financial Services 行业
- 最大值
- 39.28%
- 上四分位数
- 18.88%
- 中位数
- 9.97%
- 下四分位数
- 4.03%
- 最小值
- -10.25%
FIS 的净资产收益率为 0.73%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。
PAYC
25.35%
Professional Services 行业
- 最大值
- 68.01%
- 上四分位数
- 35.32%
- 中位数
- 21.92%
- 下四分位数
- 11.67%
- 最小值
- -20.25%
PAYC 的净资产收益率为 25.35%，与 Professional Services 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
净利润率 (TTM)
FIS
1.09%
Financial Services 行业
- 最大值
- 52.16%
- 上四分位数
- 25.35%
- 中位数
- 12.68%
- 下四分位数
- 6.11%
- 最小值
- -11.69%
FIS 的净利润率为 1.09%，位于 Financial Services 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
PAYC
21.21%
Professional Services 行业
- 最大值
- 31.75%
- 上四分位数
- 15.50%
- 中位数
- 8.95%
- 下四分位数
- 4.51%
- 最小值
- 0.35%
PAYC 的净利润率为 21.21%，处于 Professional Services 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
营业利润率 (TTM)
FIS
16.82%
Financial Services 行业
- 最大值
- 75.57%
- 上四分位数
- 37.78%
- 中位数
- 19.09%
- 下四分位数
- 10.04%
- 最小值
- -19.42%
FIS 的营业利润率为 16.82%，在 Financial Services 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
PAYC
28.10%
Professional Services 行业
- 最大值
- 30.62%
- 上四分位数
- 19.06%
- 中位数
- 13.60%
- 下四分位数
- 8.60%
- 最小值
- -2.18%
PAYC 的营业利润率为 28.10%，位于 Professional Services 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。
盈利能力概览
| 代码 | FIS | PAYC |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 0.73% | 25.35% |
| 资产回报率 (TTM) | 0.33% | 9.26% |
| 净利润率 (TTM) | 1.09% | 21.21% |
| 营业利润率 (TTM) | 16.82% | 28.10% |
| 毛利率 (TTM) | 36.68% | 82.44% |
财务实力
流动比率 (MRQ)
FIS
0.59
Financial Services 行业
- 最大值
- 4.83
- 上四分位数
- 2.70
- 中位数
- 1.44
- 下四分位数
- 0.86
- 最小值
- 0.01
对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
PAYC
1.30
Professional Services 行业
- 最大值
- 2.28
- 上四分位数
- 1.75
- 中位数
- 1.34
- 下四分位数
- 1.10
- 最小值
- 0.47
PAYC 的流动比率为 1.30，处于 Professional Services 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
产权比率 (MRQ)
FIS
0.91
Financial Services 行业
- 最大值
- 5.07
- 上四分位数
- 2.14
- 中位数
- 0.66
- 下四分位数
- 0.12
- 最小值
- 0.00
在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
PAYC
0.00
Professional Services 行业
- 最大值
- 2.93
- 上四分位数
- 1.45
- 中位数
- 0.98
- 下四分位数
- 0.45
- 最小值
- 0.00
PAYC 的产权比率为 0.00，位于 Professional Services 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。
利息保障倍数 (TTM)
FIS
5.52
Financial Services 行业
- 最大值
- 136.23
- 上四分位数
- 56.08
- 中位数
- 6.55
- 下四分位数
- 2.01
- 最小值
- -33.27
在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
PAYC
191.88
Professional Services 行业
- 最大值
- 39.45
- 上四分位数
- 20.41
- 中位数
- 11.64
- 下四分位数
- 5.46
- 最小值
- -1.21
PAYC 的利息保障倍数为 191.88，表现优异，远超 Professional Services 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。
财务实力概览
| 代码 | FIS | PAYC |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 0.59 | 1.30 |
| 速动比率 (MRQ) | 0.48 | 1.27 |
| 产权比率 (MRQ) | 0.91 | 0.00 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 5.52 | 191.88 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
FIS
2.37%
Financial Services 行业
- 最大值
- 8.12%
- 上四分位数
- 3.37%
- 中位数
- 1.70%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
FIS 的股息率为 2.37%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
PAYC
0.73%
Professional Services 行业
- 最大值
- 4.83%
- 上四分位数
- 2.44%
- 中位数
- 1.52%
- 下四分位数
- 0.52%
- 最小值
- 0.00%
PAYC 的股息率为 0.73%，与 Professional Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
股息支付率 (TTM)
FIS
101.00%
Financial Services 行业
- 最大值
- 132.10%
- 上四分位数
- 64.32%
- 中位数
- 18.23%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
FIS 的股息支付率为 101.00%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。
PAYC
20.52%
Professional Services 行业
- 最大值
- 128.51%
- 上四分位数
- 69.03%
- 中位数
- 47.00%
- 下四分位数
- 18.05%
- 最小值
- 0.00%
PAYC 的股息支付率为 20.52%，处于 Professional Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 代码 | FIS | PAYC |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 2.37% | 0.73% |
| 股息支付率 (TTM) | 101.00% | 20.52% |
估值
市盈率 (TTM)
FIS
309.56
Financial Services 行业
- 最大值
- 45.81
- 上四分位数
- 30.21
- 中位数
- 16.29
- 下四分位数
- 10.14
- 最小值
- 0.70
FIS 的市盈率为 309.56，在 Financial Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。
PAYC
28.03
Professional Services 行业
- 最大值
- 52.60
- 上四分位数
- 33.83
- 中位数
- 24.95
- 下四分位数
- 17.59
- 最小值
- 7.96
PAYC 的市盈率为 28.03，与 Professional Services 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
市销率 (TTM)
FIS
3.36
Financial Services 行业
- 最大值
- 10.88
- 上四分位数
- 5.34
- 中位数
- 2.64
- 下四分位数
- 1.24
- 最小值
- 0.06
在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
PAYC
5.95
Professional Services 行业
- 最大值
- 8.27
- 上四分位数
- 4.40
- 中位数
- 2.09
- 下四分位数
- 0.99
- 最小值
- 0.17
PAYC 的市销率为 5.95，位于 Professional Services 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。
市净率 (MRQ)
FIS
3.02
Financial Services 行业
- 最大值
- 7.93
- 上四分位数
- 3.78
- 中位数
- 1.49
- 下四分位数
- 0.88
- 最小值
- 0.08
FIS 的市净率为 3.02，处于 Financial Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
PAYC
7.19
Professional Services 行业
- 最大值
- 18.75
- 上四分位数
- 9.53
- 中位数
- 5.88
- 下四分位数
- 2.95
- 最小值
- 0.59
PAYC 的市净率为 7.19，处于 Professional Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
估值概览
| 代码 | FIS | PAYC |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 309.56 | 28.03 |
| 市销率 (TTM) | 3.36 | 5.95 |
| 市净率 (MRQ) | 3.02 | 7.19 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 18.97 | 32.85 |