FIS与GEN：股票综合对比
更新于本文对FIS和GEN进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | FIS | GEN |
|---|---|---|
| 公司名称 | Fidelity National Information Services, Inc. | Gen Digital Inc. |
| 国家 | United States | United States |
| GICS板块 | Financials | Information Technology |
| GICS行业 | Financial Services | Software |
| 市值 | 364.41亿 USD | 193.63亿 USD |
| 交易所 | NYSE | NasdaqGS |
| 上市日期 | 2001年6月20日 | 1989年6月23日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 FIS和GEN 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | FIS | GEN |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | -2.54% | -0.22% |
| 13周价格回报率 | -13.86% | 10.35% |
| 26周价格回报率 | -1.09% | 12.21% |
| 52周价格回报率 | -11.87% | 23.39% |
| 月初至今价格回报率 | -12.15% | 6.61% |
| 年初至今价格回报率 | -13.63% | 14.83% |
| 10日平均成交量 | 394.96万 | 488.18万 |
| 3个月平均成交量 | 352.53万 | 430.72万 |
| 3个月每日回报波动率 | 26.25% | 26.35% |
| 贝塔系数 | 1.09 | 0.97 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
FIS
0.73%
Financial Services 行业
- 最大值
- 40.58%
- 上四分位数
- 20.06%
- 中位数
- 10.67%
- 下四分位数
- 4.19%
- 最小值
- -10.31%
FIS 的净资产收益率为 0.73%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。
GEN
30.30%
Software 行业
- 最大值
- 59.01%
- 上四分位数
- 21.98%
- 中位数
- 7.15%
- 下四分位数
- -11.12%
- 最小值
- -51.24%
GEN 的净资产收益率为 30.30%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
净利润率 (TTM)
FIS
1.09%
Financial Services 行业
- 最大值
- 52.86%
- 上四分位数
- 25.58%
- 中位数
- 12.23%
- 下四分位数
- 6.64%
- 最小值
- -9.92%
FIS 的净利润率为 1.09%，位于 Financial Services 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
GEN
16.34%
Software 行业
- 最大值
- 48.14%
- 上四分位数
- 18.23%
- 中位数
- 5.60%
- 下四分位数
- -9.22%
- 最小值
- -49.36%
GEN 的净利润率为 16.34%，处于 Software 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
营业利润率 (TTM)
FIS
17.58%
Financial Services 行业
- 最大值
- 77.28%
- 上四分位数
- 37.68%
- 中位数
- 18.17%
- 下四分位数
- 9.27%
- 最小值
- -8.19%
FIS 的营业利润率为 17.58%，在 Financial Services 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
GEN
40.15%
Software 行业
- 最大值
- 57.34%
- 上四分位数
- 20.60%
- 中位数
- 7.84%
- 下四分位数
- -8.72%
- 最小值
- -51.37%
GEN 的营业利润率为 40.15%，位于 Software 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。
盈利能力概览
| 代码 | FIS | GEN |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 0.73% | 30.30% |
| 资产回报率 (TTM) | 0.33% | 4.16% |
| 净利润率 (TTM) | 1.09% | 16.34% |
| 营业利润率 (TTM) | 17.58% | 40.15% |
| 毛利率 (TTM) | 36.68% | 80.28% |
财务实力
流动比率 (MRQ)
FIS
0.59
Financial Services 行业
- 最大值
- 4.58
- 上四分位数
- 2.59
- 中位数
- 1.33
- 下四分位数
- 0.69
- 最小值
- 0.01
对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
GEN
0.51
Software 行业
- 最大值
- 3.83
- 上四分位数
- 2.31
- 中位数
- 1.45
- 下四分位数
- 1.03
- 最小值
- 0.24
GEN 的流动比率为 0.51，位于 Software 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。
产权比率 (MRQ)
FIS
0.91
Financial Services 行业
- 最大值
- 4.96
- 上四分位数
- 2.10
- 中位数
- 0.57
- 下四分位数
- 0.12
- 最小值
- 0.00
在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
GEN
3.64
Software 行业
- 最大值
- 2.14
- 上四分位数
- 0.90
- 中位数
- 0.29
- 下四分位数
- 0.00
- 最小值
- 0.00
GEN 的产权比率高达 3.64，远超 Software 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。
利息保障倍数 (TTM)
FIS
6.19
Financial Services 行业
- 最大值
- 136.23
- 上四分位数
- 56.08
- 中位数
- 6.55
- 下四分位数
- 2.01
- 最小值
- -33.27
在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
GEN
2.88
Software 行业
- 最大值
- 67.02
- 上四分位数
- 19.86
- 中位数
- 0.70
- 下四分位数
- -12.50
- 最小值
- -53.00
GEN 的利息保障倍数为 2.88，处于 Software 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
财务实力概览
| 代码 | FIS | GEN |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 0.59 | 0.51 |
| 速动比率 (MRQ) | 0.48 | 0.46 |
| 产权比率 (MRQ) | 0.91 | 3.64 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 6.19 | 2.88 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
FIS
2.27%
Financial Services 行业
- 最大值
- 8.18%
- 上四分位数
- 3.60%
- 中位数
- 1.56%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
FIS 的股息率为 2.27%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
GEN
1.62%
Software 行业
- 最大值
- 0.08%
- 上四分位数
- 0.03%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
GEN 的股息率为 1.62%，处于极高水平，远超 Software 行业的正常范围。虽然这对于追求稳定现金流的投资者而言极具吸引力，但异常高的股息率有时也是一个警示信号，可能反映了股价的下跌，或是市场对该股息未来可持续性的担忧。
股息支付率 (TTM)
FIS
101.00%
Financial Services 行业
- 最大值
- 155.56%
- 上四分位数
- 63.71%
- 中位数
- 18.08%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
FIS 的股息支付率为 101.00%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。
GEN
48.68%
Software 行业
- 最大值
- 1.32%
- 上四分位数
- 0.53%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
GEN 的股息支付率为 48.68%，在 Software 行业中属于极高水平。虽然这为股东提供了丰厚的回报，但也可能限制了用于再投资的资金，且这样的高比例或难以持续。
股息概览
| 代码 | FIS | GEN |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 2.27% | 1.62% |
| 股息支付率 (TTM) | 101.00% | 48.68% |
估值
市盈率 (TTM)
FIS
323.87
Financial Services 行业
- 最大值
- 63.23
- 上四分位数
- 32.10
- 中位数
- 14.41
- 下四分位数
- 10.81
- 最小值
- 0.37
FIS 的市盈率为 323.87，在 Financial Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。
GEN
30.09
Software 行业
- 最大值
- 149.35
- 上四分位数
- 100.21
- 中位数
- 47.97
- 下四分位数
- 26.77
- 最小值
- 11.68
GEN 的市盈率为 30.09，与 Software 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
市销率 (TTM)
FIS
3.52
Financial Services 行业
- 最大值
- 11.16
- 上四分位数
- 5.45
- 中位数
- 2.61
- 下四分位数
- 1.25
- 最小值
- 0.04
在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
GEN
4.92
Software 行业
- 最大值
- 25.24
- 上四分位数
- 13.52
- 中位数
- 8.15
- 下四分位数
- 4.87
- 最小值
- 0.98
GEN 的市销率为 4.92，与 Software 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
市净率 (MRQ)
FIS
3.02
Financial Services 行业
- 最大值
- 7.09
- 上四分位数
- 3.79
- 中位数
- 1.46
- 下四分位数
- 0.83
- 最小值
- 0.04
FIS 的市净率为 3.02，处于 Financial Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
GEN
7.18
Software 行业
- 最大值
- 30.95
- 上四分位数
- 14.91
- 中位数
- 7.75
- 下四分位数
- 3.60
- 最小值
- 0.38
GEN 的市净率为 7.18，处于 Software 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
估值概览
| 代码 | FIS | GEN |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 323.87 | 30.09 |
| 市销率 (TTM) | 3.52 | 4.92 |
| 市净率 (MRQ) | 3.02 | 7.18 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 19.84 | 16.04 |