COF vs. IVZ：Capital One Financial 与 Invesco 股票对比

公司概况

Capital One Financial（COF）和 Invesco（IVZ）同属 Financial Services 行业组，但 COF 归类于 Consumer Finance，而 IVZ 归类于 Capital Markets。

价格表现

累计增长

区间回报

年度回报

表现指标

风险特征

回撤走势

收益分布

风险指标

风险调整后表现

风险收益定位

风险调整指标

盈利能力

Invesco（IVZ）的 净资产收益率 为负值 -0.58%；负 ROE 可能来自亏损或负股东权益，因此不宜简单解读为资本效率。而 Capital One Financial（COF）的 净资产收益率 为 9.39%，可正常与行业同业对标。

Invesco（IVZ）的 净利润率 为负值 -1.10%，通常意味着该期间出现净亏损。而 Capital One Financial（COF）的 净利润率 为 22.23%，可正常与行业同业对标。

Capital One Financial（COF，37.83%）和 Invesco（IVZ，23.30%）的核心经营效率大致与各自行业持平——在营业利润率上都不算突出。

盈利能力指标

成长性

Capital One Financial（COF）的 营收同比增长 为 36.62%，处于行业前四分位；Invesco（IVZ）为 5.11%，更接近同业常见水平——COF 的营收扩张更快。

两边盈利动能都不强：Capital One Financial（COF）的 每股收益同比增长 为 -65.23%，处于后四分位；Invesco（IVZ）为 -235.59%，更低且低于行业区间。

成长性指标

财务实力

流动比率 对两边都不适用：Capital One Financial（COF，Financial Services）和 Invesco（IVZ，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

两边都不适用 债务权益比：Capital One Financial（COF，Financial Services）和 Invesco（IVZ，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

股息

Capital One Financial（COF）和 Invesco（IVZ）的 股息率 分别为 1.57% 和 3.16%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。

Capital One Financial（COF）和 Invesco（IVZ）的 股息支付率 分别为 19.61% 和 56.46%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。

股息指标

估值

盈利倍数只有一边可看：Capital One Financial（COF）的交易价格为 TTM 盈利的 12.37 倍，可与同业对标；Invesco（IVZ）本期没有 市盈率 数据。

在 市销率 上，Capital One Financial（COF，2.48）和 Invesco（IVZ，1.67）的营收定价都与行业大致持平——按销售口径看不算便宜也不算贵。

在 市净率 上，Capital One Financial（COF，1.15）和 Invesco（IVZ，1.18）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。

估值指标