COF vs. CRBG：Capital One Financial 与 Corebridge Financial 股票对比
Capital One Financial（COF）和Corebridge Financial（CRBG）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。
公司概况
Capital One Financial（COF）和 Corebridge Financial（CRBG）同属 Financial Services 行业组，但 COF 归类于 Consumer Finance，而 CRBG 归类于 Financial Services。
Capital One Financial（COF）自 1994年11月16日 上市，已有逾二十年公开市场历史；而 Corebridge Financial（CRBG）于 2022年9月16日 上市，可参考的历史短得多。
| 资料项 | COF | CRBG |
|---|---|---|
| 名称 | Capital One Financial Corp. | Corebridge Financial Inc. |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Financial Services | Financial Services |
| GICS 行业 | Consumer Finance | Financial Services |
| GICS 子行业 | Consumer Finance | Diversified Financial Services |
| 市值 | 1,214.31 亿 USD | 149.48 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 1994年11月16日 | 2022年9月16日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
价格表现
累计增长
区间回报
年度回报
表现指标
| 指标 | COF | CRBG |
|---|---|---|
| 总回报率（1 年） | -5.89% | 24.54% |
| 总回报率（3 年，年化） | 26.49% | 28.45% |
| 总回报率（5 年，年化） | 7.24% | -- |
风险特征
回撤走势
收益分布
风险指标
| 指标 | COF | CRBG |
|---|---|---|
| 波动率（1 年，年化） | 31.21% | 35.18% |
| Beta（5 年） | 1.09 | 1.03 |
| 最大回撤（5 年） | -45.56% | -36.35% |
| 平均成交量（3 个月） | 365.60 万 | 465.64 万 |
风险调整后表现
风险收益定位
风险调整指标
| 指标 | COF | CRBG |
|---|---|---|
| 夏普比率（1 年） | -0.33 | 0.58 |
| 索提诺比率（1 年） | -0.43 | 0.80 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Capital One Financial（COF）和 Corebridge Financial（CRBG）的 净资产收益率 分别为 9.39% 和 20.08%，都接近各自行业常见区间——资本效率大致与同业持平。
COF
Financial Services 行业组
9.39%
- 最大值
- 44.78%
- 上四分位数
- 21.85%
- 中位数
- 12.91%
- COF
- 9.39%
- 下四分位数
- 4.48%
- 最小值
- -18.71%
CRBG
Financial Services 行业组
20.08%
- 最大值
- 44.78%
- 上四分位数
- 21.85%
- CRBG
- 20.08%
- 中位数
- 12.91%
- 下四分位数
- 4.48%
- 最小值
- -18.71%
净利润率（TTM）
Capital One Financial（COF，22.23%）和 Corebridge Financial（CRBG，10.76%）每一元营收留下的净利大致是各自行业的典型水平——两家的最终盈利都不算突出。
COF
Financial Services 行业组
22.23%
- 最大值
- 62.84%
- 上四分位数
- 28.05%
- COF
- 22.23%
- 中位数
- 15.36%
- 下四分位数
- 4.82%
- 最小值
- -28.52%
CRBG
Financial Services 行业组
10.76%
- 最大值
- 62.84%
- 上四分位数
- 28.05%
- 中位数
- 15.36%
- CRBG
- 10.76%
- 下四分位数
- 4.82%
- 最小值
- -28.52%
营业利润率（TTM）
Capital One Financial（COF，37.83%）和 Corebridge Financial（CRBG，39.53%）的核心经营效率大致与各自行业持平——在营业利润率上都不算突出。
COF
Financial Services 行业组
37.83%
- 最大值
- 107.33%
- 上四分位数
- 55.90%
- COF
- 37.83%
- 中位数
- 30.09%
- 下四分位数
- 14.60%
- 最小值
- -44.34%
CRBG
Financial Services 行业组
39.53%
- 最大值
- 107.33%
- 上四分位数
- 55.90%
- CRBG
- 39.53%
- 中位数
- 30.09%
- 下四分位数
- 14.60%
- 最小值
- -44.34%
盈利能力指标
| 指标 | COF | CRBG |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 9.39% | 20.08% |
| 总资产收益率（TTM） | 1.57% | 0.65% |
| 净利润率（TTM） | 22.23% | 10.76% |
| 营业利润率（TTM） | 37.83% | 39.53% |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
Capital One Financial（COF）的 营收同比增长 为 36.62%，处于行业前四分位；而 Corebridge Financial（CRBG）为 -5.07%，处于后四分位，收入端动能差距清楚。
每股收益增长
Capital One Financial（COF）和 Corebridge Financial（CRBG）的 每股收益同比增长 分别为 -65.23% 和 -118.28%，都处于行业后四分位，说明盈利动能弱于典型同业。
成长性指标
| 指标 | COF | CRBG |
|---|---|---|
| 营收同比增长 | 36.62% | -5.07% |
| 营收 3 年 CAGR | 15.98% | -11.25% |
| 每股收益同比增长 | -65.23% | -118.28% |
| 每股收益 3 年 CAGR | -39.18% | -- |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：Capital One Financial（COF，Financial Services）和 Corebridge Financial（CRBG，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务 / 权益（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：Capital One Financial（COF，Financial Services）和 Corebridge Financial（CRBG，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力指标
| 指标 | COF | CRBG |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务 / 权益（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Capital One Financial（COF）和 Corebridge Financial（CRBG）的 股息率 分别为 1.57% 和 2.89%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。
COF
Financial Services 行业组
1.57%
- 最大值
- 9.77%
- 上四分位数
- 3.92%
- COF
- 1.57%
- 中位数
- 1.09%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
CRBG
Financial Services 行业组
2.89%
- 最大值
- 9.77%
- 上四分位数
- 3.92%
- CRBG
- 2.89%
- 中位数
- 1.09%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Capital One Financial（COF）和 Corebridge Financial（CRBG）的 股息支付率 分别为 19.61% 和 22.20%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。
COF
Financial Services 行业组
19.61%
- 最大值
- 241.07%
- 上四分位数
- 97.36%
- 中位数
- 25.77%
- COF
- 19.61%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
CRBG
Financial Services 行业组
22.20%
- 最大值
- 241.07%
- 上四分位数
- 97.36%
- 中位数
- 25.77%
- CRBG
- 22.20%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息指标
| 指标 | COF | CRBG |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 1.57% | 2.89% |
| 股息支付率（TTM） | 19.61% | 22.20% |
估值
市盈率（TTM）
Corebridge Financial（CRBG）的 市盈率 为 7.64，处于较便宜四分位；Capital One Financial（COF）为 12.37，更接近行业常见盈利倍数——CRBG 有估值折价，但仍应结合增长和盈利稳定性解读。
COF
Financial Services 行业组
12.37
- 最大值
- 45.85
- 上四分位数
- 24.64
- 中位数
- 15.37
- COF
- 12.37
- 下四分位数
- 9.68
- 最小值
- 0.16
CRBG
Financial Services 行业组
7.64
- 最大值
- 45.85
- 上四分位数
- 24.64
- 中位数
- 15.37
- 下四分位数
- 9.68
- CRBG
- 7.64
- 最小值
- 0.16
市销率（TTM）
Corebridge Financial（CRBG，0.73）落在较便宜的 市销率 四分位，Capital One Financial（COF，2.48）则大致处于行业中位——CRBG 的销售定价更低，但仍应结合增长和利润率来看。
COF
Financial Services 行业组
2.48
- 最大值
- 9.23
- 上四分位数
- 4.57
- 中位数
- 2.72
- COF
- 2.48
- 下四分位数
- 1.28
- 最小值
- -0.55
CRBG
Financial Services 行业组
0.73
- 最大值
- 9.23
- 上四分位数
- 4.57
- 中位数
- 2.72
- 下四分位数
- 1.28
- CRBG
- 0.73
- 最小值
- -0.55
市净率（MRQ）
在 市净率 上，Capital One Financial（COF，1.15）和 Corebridge Financial（CRBG，2.41）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。
COF
Financial Services 行业组
1.15
- 最大值
- 7.79
- 上四分位数
- 3.63
- 中位数
- 1.57
- COF
- 1.15
- 下四分位数
- 0.81
- 最小值
- -0.39
CRBG
Financial Services 行业组
2.41
- 最大值
- 7.79
- 上四分位数
- 3.63
- CRBG
- 2.41
- 中位数
- 1.57
- 下四分位数
- 0.81
- 最小值
- -0.39
估值指标
| 指标 | COF | CRBG |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 12.37 | 7.64 |
| 市销率（TTM） | 2.48 | 0.73 |
| 市净率（MRQ） | 1.15 | 2.41 |
| 自由现金流收益率（TTM） | -- | -- |