BMO与SAN：股票综合对比
更新于本文对BMO和SAN进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
BMO是标准的美国国内上市公司，而SAN则以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资这家外国上市公司的便捷途径。
| 代码 | BMO | SAN |
|---|---|---|
| 公司名称 | Bank of Montreal | Banco Santander, S.A. |
| 国家 | Canada | Spain |
| GICS板块 | Financials | Financials |
| GICS行业 | Banks | Banks |
| 市值 | 891.47亿 USD | 1,561.84亿 USD |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| 上市日期 | 1994年10月27日 | 1987年7月30日 |
| 证券类型 | Common Stock | ADR |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 BMO和SAN 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | BMO | SAN |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | -1.03% | 1.28% |
| 13周价格回报率 | 10.36% | 13.26% |
| 26周价格回报率 | 22.57% | 34.40% |
| 52周价格回报率 | 32.46% | 104.31% |
| 月初至今价格回报率 | -0.18% | 5.27% |
| 年初至今价格回报率 | 24.63% | 108.11% |
| 10日平均成交量 | 307.52万 | 2,265.09万 |
| 3个月平均成交量 | 256.76万 | 2,159.67万 |
| 3个月每日回报波动率 | 16.43% | 24.02% |
| 贝塔系数 | 0.17 | 1.57 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
BMO
10.13%
Banks 行业
- 最大值
- 25.75%
- 上四分位数
- 15.51%
- 中位数
- 11.91%
- 下四分位数
- 8.65%
- 最小值
- -1.41%
BMO 的净资产收益率为 10.13%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
SAN
13.55%
Banks 行业
- 最大值
- 25.75%
- 上四分位数
- 15.51%
- 中位数
- 11.91%
- 下四分位数
- 8.65%
- 最小值
- -1.41%
SAN 的净资产收益率为 13.55%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
净利润率 (TTM)
BMO
21.68%
Banks 行业
- 最大值
- 54.20%
- 上四分位数
- 35.60%
- 中位数
- 28.95%
- 下四分位数
- 22.27%
- 最小值
- 2.66%
BMO 的净利润率为 21.68%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
SAN
17.09%
Banks 行业
- 最大值
- 54.20%
- 上四分位数
- 35.60%
- 中位数
- 28.95%
- 下四分位数
- 22.27%
- 最小值
- 2.66%
SAN 的净利润率为 17.09%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
营业利润率 (TTM)
BMO
28.81%
Banks 行业
- 最大值
- 63.35%
- 上四分位数
- 44.30%
- 中位数
- 37.14%
- 下四分位数
- 28.21%
- 最小值
- 12.28%
BMO 的营业利润率为 28.81%，在 Banks 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
SAN
23.76%
Banks 行业
- 最大值
- 63.35%
- 上四分位数
- 44.30%
- 中位数
- 37.14%
- 下四分位数
- 28.21%
- 最小值
- 12.28%
SAN 的营业利润率为 23.76%，处于 Banks 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。
盈利能力概览
| 代码 | BMO | SAN |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 10.13% | 13.55% |
| 资产回报率 (TTM) | 0.61% | 0.74% |
| 净利润率 (TTM) | 21.68% | 17.09% |
| 营业利润率 (TTM) | 28.81% | 23.76% |
| 毛利率 (TTM) | -- | -- |
财务实力
流动比率 (MRQ)
BMO
--
Banks 行业
- 最大值
- --
- 上四分位数
- --
- 中位数
- --
- 下四分位数
- --
- 最小值
- --
对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
SAN
--
Banks 行业
- 最大值
- --
- 上四分位数
- --
- 中位数
- --
- 下四分位数
- --
- 最小值
- --
对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
BMO
2.72
Banks 行业
- 最大值
- 5.78
- 上四分位数
- 2.55
- 中位数
- 0.94
- 下四分位数
- 0.39
- 最小值
- 0.00
在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
SAN
3.13
Banks 行业
- 最大值
- 5.78
- 上四分位数
- 2.55
- 中位数
- 0.94
- 下四分位数
- 0.39
- 最小值
- 0.00
在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
BMO
--
Banks 行业
- 最大值
- --
- 上四分位数
- --
- 中位数
- --
- 下四分位数
- --
- 最小值
- --
在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
SAN
--
Banks 行业
- 最大值
- --
- 上四分位数
- --
- 中位数
- --
- 下四分位数
- --
- 最小值
- --
在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | BMO | SAN |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | -- | -- |
| 速动比率 (MRQ) | -- | -- |
| 产权比率 (MRQ) | 2.72 | 3.13 |
| 利息保障倍数 (TTM) | -- | -- |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
BMO
4.00%
Banks 行业
- 最大值
- 9.92%
- 上四分位数
- 5.44%
- 中位数
- 3.78%
- 下四分位数
- 2.38%
- 最小值
- 0.00%
BMO 的股息率为 4.00%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
SAN
0.00%
Banks 行业
- 最大值
- 9.92%
- 上四分位数
- 5.44%
- 中位数
- 3.78%
- 下四分位数
- 2.38%
- 最小值
- 0.00%
SAN 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
股息支付率 (TTM)
BMO
57.11%
Banks 行业
- 最大值
- 135.42%
- 上四分位数
- 78.13%
- 中位数
- 52.54%
- 下四分位数
- 35.48%
- 最小值
- 0.00%
BMO 的股息支付率为 57.11%，处于 Banks 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
SAN
22.00%
Banks 行业
- 最大值
- 135.42%
- 上四分位数
- 78.13%
- 中位数
- 52.54%
- 下四分位数
- 35.48%
- 最小值
- 0.00%
SAN 的股息支付率为 22.00%，位于 Banks 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。
股息概览
| 代码 | BMO | SAN |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 4.00% | 0.00% |
| 股息支付率 (TTM) | 57.11% | 22.00% |
估值
市盈率 (TTM)
BMO
14.28
Banks 行业
- 最大值
- 21.36
- 上四分位数
- 13.70
- 中位数
- 10.55
- 下四分位数
- 8.08
- 最小值
- 2.84
BMO 的市盈率为 14.28，位列 Banks 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。
SAN
10.16
Banks 行业
- 最大值
- 21.36
- 上四分位数
- 13.70
- 中位数
- 10.55
- 下四分位数
- 8.08
- 最小值
- 2.84
SAN 的市盈率为 10.16，与 Banks 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
市销率 (TTM)
BMO
2.38
Banks 行业
- 最大值
- 4.90
- 上四分位数
- 2.97
- 中位数
- 2.24
- 下四分位数
- 1.58
- 最小值
- 0.45
在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
SAN
0.89
Banks 行业
- 最大值
- 4.90
- 上四分位数
- 2.97
- 中位数
- 2.24
- 下四分位数
- 1.58
- 最小值
- 0.45
在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
市净率 (MRQ)
BMO
1.27
Banks 行业
- 最大值
- 2.14
- 上四分位数
- 1.43
- 中位数
- 1.13
- 下四分位数
- 0.87
- 最小值
- 0.25
BMO 的市净率为 1.27，处于 Banks 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
SAN
1.31
Banks 行业
- 最大值
- 2.14
- 上四分位数
- 1.43
- 中位数
- 1.13
- 下四分位数
- 0.87
- 最小值
- 0.25
SAN 的市净率为 1.31，处于 Banks 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
估值概览
| 代码 | BMO | SAN |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 14.28 | 10.16 |
| 市销率 (TTM) | 2.38 | 0.89 |
| 市净率 (MRQ) | 1.27 | 1.31 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 7.61 | 8.19 |