BCS vs. HBAN：Barclays 与 Huntington Bancshares 股票对比
Barclays（BCS）和Huntington Bancshares（HBAN）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。
公司概况
Barclays（BCS）和 Huntington Bancshares（HBAN）都属于 Banks 行业，但 BCS 归类于 Diversified Banks，而 HBAN 归类于 Regional Banks。
Huntington Bancshares（HBAN）以普通本地股形式交易，而 Barclays（BCS）以 ADR 形式交易——对比时需留意汇率敞口、存托计划费用及股息预扣税的差异。
| 资料项 | BCS | HBAN |
|---|---|---|
| 名称 | Barclays PLC Sponsored ADR | HubSpot Inc. |
| 国家/地区 | United Kingdom | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Banks | Banks |
| GICS 行业 | Banks | Banks |
| GICS 子行业 | Diversified Banks | Regional Banks |
| 市值 | 742.28 亿 USD | 311.78 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纳斯达克 |
| 上市日期 | 1986年9月9日 | 1980年3月17日 |
| 证券类型 | ADR（美国存托凭证） | 普通股 |
价格表现
累计增长
区间回报
年度回报
表现指标
| 指标 | BCS | HBAN |
|---|---|---|
| 总回报率（1 年） | 8.81% | 5.93% |
| 总回报率（3 年，年化） | 56.19% | 21.12% |
| 总回报率（5 年，年化） | 21.37% | 4.70% |
风险特征
回撤走势
收益分布
风险指标
| 指标 | BCS | HBAN |
|---|---|---|
| 波动率（1 年，年化） | 32.20% | 26.06% |
| Beta（5 年） | 1.00 | 0.95 |
| 最大回撤（5 年） | -48.14% | -44.17% |
| 平均成交量（3 个月） | 489.24 万 | 2,473.93 万 |
风险调整后表现
风险收益定位
风险调整指标
| 指标 | BCS | HBAN |
|---|---|---|
| 夏普比率（1 年） | 0.14 | 0.06 |
| 索提诺比率（1 年） | 0.21 | 0.09 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Barclays（BCS）的 净资产收益率 为 10.45%，接近同业常见水平；Huntington Bancshares（HBAN）为 9.19%，处于后四分位，股东权益回报偏弱。
BCS
Banks 行业组
10.45%
- 最大值
- 19.84%
- 上四分位数
- 13.67%
- 中位数
- 11.49%
- BCS
- 10.45%
- 下四分位数
- 9.50%
- 最小值
- 3.64%
HBAN
Banks 行业组
9.19%
- 最大值
- 19.84%
- 上四分位数
- 13.67%
- 中位数
- 11.49%
- 下四分位数
- 9.50%
- HBAN
- 9.19%
- 最小值
- 3.64%
净利润率（TTM）
Barclays（BCS，28.22%）每一元营收留下的净利大致是行业典型水平，而 Huntington Bancshares（HBAN，25.37%）只留下后四分位的比例。
BCS
Banks 行业组
28.22%
- 最大值
- 47.19%
- 上四分位数
- 35.25%
- 中位数
- 31.21%
- BCS
- 28.22%
- 下四分位数
- 27.11%
- 最小值
- 14.93%
HBAN
Banks 行业组
25.37%
- 最大值
- 47.19%
- 上四分位数
- 35.25%
- 中位数
- 31.21%
- 下四分位数
- 27.11%
- HBAN
- 25.37%
- 最小值
- 14.93%
营业利润率（TTM）
两边都没有有意义的 营业利润率：Barclays（BCS，Banks）和 Huntington Bancshares（HBAN，Banks）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。
盈利能力指标
| 指标 | BCS | HBAN |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 10.45% | 9.19% |
| 总资产收益率（TTM） | 0.48% | 1.01% |
| 净利润率（TTM） | 28.22% | 25.37% |
| 营业利润率（TTM） | -- | -- |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
Barclays（BCS）和 Huntington Bancshares（HBAN）的 营收同比增长 分别为 11.09% 和 10.22%，都接近各自行业常见区间——收入端动能与同业大致持平。
每股收益增长
Barclays（BCS）和 Huntington Bancshares（HBAN）的 每股收益同比增长 分别为 21.55% 和 13.93%，都接近各自行业常见区间——盈利端动能与同业大致持平。
成长性指标
| 指标 | BCS | HBAN |
|---|---|---|
| 营收同比增长 | 11.09% | 10.22% |
| 营收 3 年 CAGR | 5.21% | 3.88% |
| 每股收益同比增长 | 21.55% | 13.93% |
| 每股收益 3 年 CAGR | 12.38% | -1.40% |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：Barclays（BCS，Banks）和 Huntington Bancshares（HBAN，Banks）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务 / 权益（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：Barclays（BCS，Banks）和 Huntington Bancshares（HBAN，Banks）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力指标
| 指标 | BCS | HBAN |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务 / 权益（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Huntington Bancshares（HBAN）的 股息率 为 3.97%，处于前四分位；而 Barclays（BCS）为 0.50%，落在行业后四分位——返还给股东的现金差距很大。
BCS
Banks 行业组
0.50%
- 最大值
- 5.79%
- 上四分位数
- 3.18%
- 中位数
- 2.39%
- 下四分位数
- 1.20%
- BCS
- 0.50%
- 最小值
- 0.00%
HBAN
Banks 行业组
3.97%
- 最大值
- 5.79%
- HBAN
- 3.97%
- 上四分位数
- 3.18%
- 中位数
- 2.39%
- 下四分位数
- 1.20%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Barclays（BCS）的 股息支付率 为 22.96%，处于行业典型派息带；而 Huntington Bancshares（HBAN）为 50.82%，派息高于行业常态——留存更少，覆盖更薄。
BCS
Banks 行业组
22.96%
- 最大值
- 70.75%
- 上四分位数
- 41.28%
- 中位数
- 29.26%
- BCS
- 22.96%
- 下四分位数
- 18.98%
- 最小值
- 0.00%
HBAN
Banks 行业组
50.82%
- 最大值
- 70.75%
- HBAN
- 50.82%
- 上四分位数
- 41.28%
- 中位数
- 29.26%
- 下四分位数
- 18.98%
- 最小值
- 0.00%
股息指标
| 指标 | BCS | HBAN |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 0.50% | 3.97% |
| 股息支付率（TTM） | 22.96% | 50.82% |
估值
市盈率（TTM）
Barclays（BCS）的 市盈率 为 8.33，处于较便宜四分位；Huntington Bancshares（HBAN）为 12.68，更接近行业常见盈利倍数——BCS 有估值折价，但仍应结合增长和盈利稳定性解读。
BCS
Banks 行业组
8.33
- 最大值
- 18.16
- 上四分位数
- 13.75
- 中位数
- 11.81
- 下四分位数
- 10.64
- BCS
- 8.33
- 最小值
- 6.49
HBAN
Banks 行业组
12.68
- 最大值
- 18.16
- 上四分位数
- 13.75
- HBAN
- 12.68
- 中位数
- 11.81
- 下四分位数
- 10.64
- 最小值
- 6.49
市销率（TTM）
市销率 对 Barclays（BCS，Banks）和 Huntington Bancshares（HBAN，Banks）都不适用：缺少常规营收口径，按销售额定价没有意义，估值对比更适合用市净率或市盈率。
市净率（MRQ）
相对净资产，Barclays（BCS，0.88）和 Huntington Bancshares（HBAN，1.06）的定价都偏低，市净率 落在各自行业较低的四分位。
BCS
Banks 行业组
0.88
- 最大值
- 2.28
- 上四分位数
- 1.58
- 中位数
- 1.32
- 下四分位数
- 1.10
- BCS
- 0.88
- 最小值
- 0.59
HBAN
Banks 行业组
1.06
- 最大值
- 2.28
- 上四分位数
- 1.58
- 中位数
- 1.32
- 下四分位数
- 1.10
- HBAN
- 1.06
- 最小值
- 0.59
估值指标
| 指标 | BCS | HBAN |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 8.33 | 12.68 |
| 市销率（TTM） | -- | -- |
| 市净率（MRQ） | 0.88 | 1.06 |
| 自由现金流收益率（TTM） | -- | -- |