AIG与WTW：股票综合比较
更新于本文对AIG和WTW进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
AIG的市值（479.39亿USD）显著高于WTW的市值（304.03亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。
AIG（Beta 0.66）与WTW（Beta 0.71）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。
| 代码 | AIG | WTW |
|---|---|---|
| 公司名称 | American International Group, Inc. | Willis Towers Watson Public Limited Company |
| 国家 | US | GB |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Diversified | Insurance - Brokers |
| 首席执行官 | Peter Salvatore Zaffino | Carl A. Hess CERA, |
| 价格 | 83.18USD | 306.64USD |
| 市值 | 479.39亿USD | 304.03亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 0.66 | 0.71 |
| 交易所 | NYSE | NASDAQ |
| IPO日期 | 1973年1月2日 | 2001年6月12日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AIG 和 WTW 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
AIG
-4.43%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.59%
- 上四分位数
- 17.66%
- 中位数
- 12.77%
- 下四分位数
- 7.56%
- 最小值
- -4.43%
AIG 的净资产收益率（ROE）为负数 -4.43%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。
WTW
-0.64%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 40.40%
- 上四分位数
- 30.52%
- 中位数
- 22.48%
- 下四分位数
- 4.38%
- 最小值
- -5.38%
WTW 的净资产收益率（ROE）为负数 -0.64%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。
投入资本回报率
AIG
10.39%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 32.46%
- 上四分位数
- 16.21%
- 中位数
- 9.46%
- 下四分位数
- 2.09%
- 最小值
- -10.51%
在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
WTW
-1.51%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 11.62%
- 上四分位数
- 11.18%
- 中位数
- 8.38%
- 下四分位数
- 2.57%
- 最小值
- -1.51%
WTW 的投入资本回报率（ROIC）为负数 -1.51%。这表明其经营活动未能从所有投入的资本（包括股权和债务）中创造利润，是效率低下甚至价值毁灭的信号。
净利润率
AIG
-7.05%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 26.00%
- 上四分位数
- 19.46%
- 中位数
- 9.37%
- 下四分位数
- 5.55%
- 最小值
- -7.05%
AIG 的净利润率为负数 -7.05%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。
WTW
-0.54%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 21.33%
- 上四分位数
- 15.86%
- 中位数
- 10.63%
- 下四分位数
- 1.06%
- 最小值
- -2.28%
WTW 的净利润率为负数 -0.54%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。
营业利润率
AIG
13.31%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 44.52%
- 上四分位数
- 25.84%
- 中位数
- 14.16%
- 下四分位数
- 6.78%
- 最小值
- -2.60%
AIG 的营业利润率为 13.31%，在 Insurance - Diversified 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
WTW
8.87%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 28.73%
- 上四分位数
- 23.24%
- 中位数
- 21.46%
- 下四分位数
- 10.89%
- 最小值
- 5.35%
WTW 的营业利润率为 8.87%，处于 Insurance - Brokers 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。
盈利能力概览
| 股票代码 | AIG | WTW |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | -4.43% | -0.64% |
| 资产回报率 (TTM) | -1.19% | -0.19% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 10.39% | -1.51% |
| 净利率 (TTM) | -7.05% | -0.54% |
| 营业利润率 (TTM) | 13.31% | 8.87% |
| 毛利率 (TTM) | 100.00% | 52.69% |
财务实力
流动比率
AIG
--
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 4.41
- 上四分位数
- 4.03
- 中位数
- 2.86
- 下四分位数
- 2.82
- 最小值
- 2.82
我们目前无法获取 AIG 的流动比率数据。
WTW
1.16
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 1.90
- 上四分位数
- 1.76
- 中位数
- 1.29
- 下四分位数
- 1.14
- 最小值
- 1.05
WTW 的流动比率为 1.16，处于 Insurance - Brokers 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
产权比率
AIG
0.21
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 0.54
- 上四分位数
- 0.39
- 中位数
- 0.27
- 下四分位数
- 0.21
- 最小值
- 0.13
AIG 的产权比率为 0.21，与 Insurance - Diversified 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
WTW
0.73
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 4.59
- 上四分位数
- 2.12
- 中位数
- 0.59
- 下四分位数
- 0.07
- 最小值
- 0.01
WTW 的产权比率为 0.73，与 Insurance - Brokers 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
利息保障倍数
AIG
8.29
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.23
- 上四分位数
- 17.46
- 中位数
- 7.97
- 下四分位数
- 4.61
- 最小值
- -1.63
AIG 的利息保障倍数为 8.29，处于 Insurance - Diversified 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
WTW
3.30
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 29.40
- 上四分位数
- 16.65
- 中位数
- 7.25
- 下四分位数
- 4.20
- 最小值
- 1.60
WTW 的利息保障倍数为 3.30，处于 Insurance - Brokers 行业的后四分之一。这表明公司偿付利息的缓冲空间相对紧张，其财务弹性可能不及多数竞争对手。
财务实力概览
| 股票代码 | AIG | WTW |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | -- | 1.16 |
| 速动比率 (TTM) | -- | 1.16 |
| 产权比率 (TTM) | 0.21 | 0.73 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.05 | 0.21 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 0.96 | 1.36 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 8.29 | 3.30 |
成长性
以下图表比较了 AIG 和 WTW 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
AIG
1.98%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 8.16%
- 上四分位数
- 5.54%
- 中位数
- 2.46%
- 下四分位数
- 1.59%
- 最小值
- 0.00%
AIG 的股息率为 1.98%，与 Insurance - Diversified 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
WTW
1.17%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 2.63%
- 上四分位数
- 1.34%
- 中位数
- 0.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
WTW 的股息率为 1.17%，与 Insurance - Brokers 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
股息支付率
AIG
-51.66%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 101.86%
- 上四分位数
- 53.36%
- 中位数
- 21.69%
- 下四分位数
- 5.33%
- 最小值
- 0.00%
AIG 的股息支付率为 -51.66%。这通常意味着公司在录得净亏损的情况下依然派发股息，可能预示着财务状况不稳定。
WTW
-671.70%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 45.22%
- 上四分位数
- 39.19%
- 中位数
- 29.49%
- 下四分位数
- 3.85%
- 最小值
- 0.00%
WTW 的股息支付率为 -671.70%。这通常意味着公司在录得净亏损的情况下依然派发股息，可能预示着财务状况不稳定。
股息概览
| 股票代码 | AIG | WTW |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 1.98% | 1.17% |
| 股息支付率 (TTM) | -51.66% | -671.70% |
估值
市盈率
AIG
-25.70
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 18.52
- 上四分位数
- 16.13
- 中位数
- 13.33
- 下四分位数
- 9.73
- 最小值
- 2.62
AIG 的市盈率（P/E）为负数 -25.70，这表明该公司处于净亏损状态。负市盈率在估值比较中不具备可靠的参考价值。
WTW
-578.57
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 45.50
- 上四分位数
- 35.20
- 中位数
- 30.00
- 下四分位数
- 28.34
- 最小值
- 26.42
WTW 的市盈率（P/E）为负数 -578.57，这表明该公司处于净亏损状态。负市盈率在估值比较中不具备可靠的参考价值。
预期市盈增长率
AIG
-1.34
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.60
- 上四分位数
- 2.07
- 中位数
- 1.20
- 下四分位数
- 0.77
- 最小值
- 0.04
AIG 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -1.34。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。
WTW
-41.18
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 3.32
- 上四分位数
- 3.00
- 中位数
- 2.77
- 下四分位数
- 2.41
- 最小值
- 2.09
WTW 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -41.18。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。
市销率
AIG
1.76
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 3.08
- 上四分位数
- 2.00
- 中位数
- 1.15
- 下四分位数
- 1.07
- 最小值
- 0.38
AIG 的市销率为 1.76，与 Insurance - Diversified 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
WTW
3.10
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 7.38
- 上四分位数
- 5.34
- 中位数
- 4.27
- 下四分位数
- 2.32
- 最小值
- 0.27
WTW 的市销率为 3.10，与 Insurance - Brokers 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
市净率
AIG
1.19
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.12
- 上四分位数
- 1.80
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- 1.29
- 最小值
- 0.74
AIG 的市净率为 1.19，位于 Insurance - Diversified 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
WTW
3.77
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 10.90
- 上四分位数
- 8.10
- 中位数
- 6.93
- 下四分位数
- 4.15
- 最小值
- 1.12
WTW 的市净率为 3.77，位于 Insurance - Brokers 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
估值概览
| 股票代码 | AIG | WTW |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | -25.70 | -578.57 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | -1.34 | -41.18 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 1.76 | 3.10 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 1.19 | 3.77 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 17.77 | 20.80 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 7.31 | 10.72 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 2.02 | 3.55 |