AIG与GS：股票综合比较

更新于2025年7月7日

本文对AIG和GS进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

GS的市值（2,220.55亿USD）远超AIG的市值（479.39亿USD），表明GS在体量上占据显著优势。

GS的Beta值（1.31）较高，表明其对市场变动更为敏感，而AIG（Beta 0.66）则展现出相对更强的稳定性。

代码	AIG	GS
公司名称	American International Group, Inc.	The Goldman Sachs Group, Inc.
国家	US	US
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Insurance - Diversified	Financial - Capital Markets
首席执行官	Peter Salvatore Zaffino	David Solomon
价格	83.18USD	723.68USD
市值	479.39亿USD	2,220.55亿USD
贝塔值（波动性）	0.66	1.31
交易所	NYSE	NYSE
IPO日期	1973年1月2日	1999年5月4日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AIG 和 GS 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AIG 与 GS：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

AIG

-4.43%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.59%
上四分位数: 17.66%
中位数: 12.77%
下四分位数: 7.56%
最小值: -4.43%

AIG 的净资产收益率（ROE）为负数 -4.43%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。

GS

12.22%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 42.02%
上四分位数: 20.69%
中位数: 13.73%
下四分位数: 3.33%
最小值: -21.32%

GS 的净资产收益率为 12.22%，与 Financial - Capital Markets 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

AIG 与 GS：净资产收益率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

投入资本回报率

AIG

10.39%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 32.46%
上四分位数: 16.21%
中位数: 9.46%
下四分位数: 2.09%
最小值: -10.51%

在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

GS

1.71%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 30.24%
上四分位数: 13.34%
中位数: 6.20%
下四分位数: -1.71%
最小值: -16.91%

在 Financial - Capital Markets 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

AIG 与 GS：投入资本回报率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

净利润率

AIG

-7.05%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 26.00%
上四分位数: 19.46%
中位数: 9.37%
下四分位数: 5.55%
最小值: -7.05%

AIG 的净利润率为负数 -7.05%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。

GS

11.79%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 28.67%
上四分位数: 13.52%
中位数: 10.47%
下四分位数: 0.24%
最小值: -9.55%

GS 的净利润率为 11.79%，处于 Financial - Capital Markets 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

AIG 与 GS：净利率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

营业利润率

AIG

13.31%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 44.52%
上四分位数: 25.84%
中位数: 14.16%
下四分位数: 6.78%
最小值: -2.60%

AIG 的营业利润率为 13.31%，在 Insurance - Diversified 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

GS

14.90%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 56.86%
上四分位数: 25.29%
中位数: 15.90%
下四分位数: 0.51%
最小值: -19.18%

GS 的营业利润率为 14.90%，在 Financial - Capital Markets 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

AIG 与 GS：营业利润率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	AIG	GS
净资产收益率 (TTM)	-4.43%	12.22%
资产回报率 (TTM)	-1.19%	0.84%
投入资本回报率 (TTM)	10.39%	1.71%
净利率 (TTM)	-7.05%	11.79%
营业利润率 (TTM)	13.31%	14.90%
毛利率 (TTM)	100.00%	42.02%

财务实力

流动比率

AIG

Insurance - Diversified 行业

最大值: 4.41
上四分位数: 4.03
中位数: 2.86
下四分位数: 2.82
最小值: 2.82

我们目前无法获取 AIG 的流动比率数据。

GS

0.90

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 4.60
上四分位数: 3.24
中位数: 1.32
下四分位数: 0.96
最小值: 0.05

对于 Financial - Capital Markets 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

AIG 与 GS：流动比率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

产权比率

AIG

0.21

Insurance - Diversified 行业

最大值: 0.54
上四分位数: 0.39
中位数: 0.27
下四分位数: 0.21
最小值: 0.13

AIG 的产权比率为 0.21，与 Insurance - Diversified 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

GS

4.91

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 3.63
上四分位数: 1.68
中位数: 0.37
下四分位数: 0.09
最小值: 0.00

GS 的产权比率高达 4.91，远超 Financial - Capital Markets 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。

AIG 与 GS：产权比率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

利息保障倍数

AIG

8.29

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.23
上四分位数: 17.46
中位数: 7.97
下四分位数: 4.61
最小值: -1.63

AIG 的利息保障倍数为 8.29，处于 Insurance - Diversified 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

GS

0.26

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 12.71
上四分位数: 7.94
中位数: 1.92
下四分位数: 0.24
最小值: -7.71

在 Financial - Capital Markets 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

AIG 与 GS：利息保障倍数指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	AIG	GS
流动比率 (TTM)	--	0.90
速动比率 (TTM)	--	0.90
产权比率 (TTM)	0.21	4.91
资产负债率 (TTM)	0.05	0.35
净负债与EBITDA比率 (TTM)	0.96	20.99
利息保障倍数 (TTM)	8.29	0.26

成长性

以下图表比较了 AIG 和 GS 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

AIG 与 GS：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

AIG 与 GS：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

AIG 与 GS：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

AIG

1.98%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 8.16%
上四分位数: 5.54%
中位数: 2.46%
下四分位数: 1.59%
最小值: 0.00%

AIG 的股息率为 1.98%，与 Insurance - Diversified 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

GS

1.66%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 5.86%
上四分位数: 1.74%
中位数: 0.79%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

GS 的股息率为 1.66%，与 Financial - Capital Markets 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

AIG 与 GS：股息率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

股息支付率

AIG

-51.66%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 101.86%
上四分位数: 53.36%
中位数: 21.69%
下四分位数: 5.33%
最小值: 0.00%

AIG 的股息支付率为 -51.66%。这通常意味着公司在录得净亏损的情况下依然派发股息，可能预示着财务状况不稳定。

GS

30.16%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 128.06%
上四分位数: 43.11%
中位数: 12.56%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

GS 的股息支付率为 30.16%，处于 Financial - Capital Markets 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

AIG 与 GS：股息支付率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	AIG	GS
股息率 (TTM)	1.98%	1.66%
股息支付率 (TTM)	-51.66%	30.16%

估值

市盈率

AIG

-25.70

Insurance - Diversified 行业

最大值: 18.52
上四分位数: 16.13
中位数: 13.33
下四分位数: 9.73
最小值: 2.62

AIG 的市盈率（P/E）为负数 -25.70，这表明该公司处于净亏损状态。负市盈率在估值比较中不具备可靠的参考价值。

GS

15.60

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 42.65
上四分位数: 29.09
中位数: 20.52
下四分位数: 14.58
最小值: 8.28

GS 的市盈率为 15.60，与 Financial - Capital Markets 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

AIG 与 GS：市盈率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

预期市盈增长率

AIG

-1.34

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.60
上四分位数: 2.07
中位数: 1.20
下四分位数: 0.77
最小值: 0.04

AIG 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -1.34。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。

GS

1.30

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 4.05
上四分位数: 2.46
中位数: 1.52
下四分位数: 0.78
最小值: 0.02

GS 的预期市盈增长率为 1.30，处于 Financial - Capital Markets 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

AIG 与 GS：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

市销率

AIG

1.76

Insurance - Diversified 行业

最大值: 3.08
上四分位数: 2.00
中位数: 1.15
下四分位数: 1.07
最小值: 0.38

AIG 的市销率为 1.76，与 Insurance - Diversified 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

GS

1.76

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 14.34
上四分位数: 7.63
中位数: 2.98
下四分位数: 1.50
最小值: 0.04

在 Financial - Capital Markets 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

AIG 与 GS：市销率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

市净率

AIG

1.19

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.12
上四分位数: 1.80
中位数: 1.59
下四分位数: 1.29
最小值: 0.74

AIG 的市净率为 1.19，位于 Insurance - Diversified 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

GS

1.87

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 9.60
上四分位数: 6.00
中位数: 2.91
下四分位数: 1.84
最小值: 0.53

GS 的市净率为 1.87，处于 Financial - Capital Markets 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

AIG 与 GS：市净率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	AIG	GS
市盈率 (P/E, TTM)	-25.70	15.60
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	-1.34	1.30
市销率 (P/S, TTM)	1.76	1.76
市净率 (P/B, TTM)	1.19	1.87
市现率 (P/FCF, TTM)	17.77	-9.06
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	7.31	31.52
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	2.02	5.26