AGNC vs. WSE：AGNC Investment 与 Wise 股票对比

公司概况

AGNC Investment（AGNC）和 Wise（WSE）同属 Financial Services 行业组，但 AGNC 归类于 Mortgage Real Estate Investment Trusts (REITs)，而 WSE 归类于 Financial Services。

AGNC Investment（AGNC）自 2008年5月15日 上市，上市交易历史明显更长；而 Wise（WSE）于 2026年5月11日 才上市——长窗口指标对比时需对 WSE 一方保留判断。

Wise（WSE）是普通运营公司，而 AGNC Investment（AGNC）是 REIT——其派息率与市盈率应结合 FFO（运营资金）解读，而非直接与 WSE 的估值倍数比较。

价格表现

累计增长

区间回报

年度回报

表现指标

风险特征

回撤走势

收益分布

风险指标

风险调整后表现

风险收益定位

AGNC 和 WSE 都需要同时具备 1 年波动率和 1 年收益，才能绘制风险收益定位图。

风险调整指标

盈利能力

Wise（WSE）的 净资产收益率 为 27.23%，处于行业前四分位；而 AGNC Investment（AGNC）为 0.90%，处于后四分位，权益回报差距清楚。

AGNC Investment（AGNC，43.64%）每一元营收留下的净利在前四分位，领先于 Wise（WSE，19.93%），后者大致是行业典型比例。

AGNC Investment（AGNC，102.11%）和 Wise（WSE，59.77%）都能把销售额高效转成营业利润，营业利润率 落在各自行业前四分位。

盈利能力指标

成长性

AGNC Investment（AGNC）的 营收同比增长 为 84.69%，高于其行业区间，收入端动能明显更强；Wise（WSE）为 17.14%，更接近同业常见水平。

AGNC Investment（AGNC）的 每股收益同比增长 为 58.06%，处于行业前四分位；Wise（WSE）为 -5.78%，更接近同业常见水平——AGNC 的每股盈利增长更快。

成长性指标

财务实力

流动比率 对两边都不适用：AGNC Investment（AGNC，Financial Services）和 Wise（WSE，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

两边都不适用 债务权益比：AGNC Investment（AGNC，Financial Services）和 Wise（WSE，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

股息

Wise（WSE）不发放股息（收益率 0.00%）——可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。而 AGNC Investment（AGNC）的股息收益率为 16.33%，可正常与行业同业对标。

AGNC Investment（AGNC）的 股息支付率 为 7,200.00%，高于 100%，意味着分红超过当期盈利；Wise（WSE）不发放股息（派息率 0.00%）。

股息指标

估值

Wise（WSE）的 市盈率 为 23.23，接近行业常见水平；而 AGNC Investment（AGNC）为 439.00，高于同业区间——AGNC 的 TTM 盈利定价异常偏贵。

Wise（WSE，4.30）的 市销率 接近行业典型水平，而 AGNC Investment（AGNC，47.39）高于其基准区间——AGNC 按销售看明显偏贵。

AGNC Investment（AGNC，1.15）的 市净率 与行业大致持平，Wise（WSE，5.94）则带有高于同业的溢价——WSE 按资产看更贵。

估值指标