AFRM与BR:股票综合比较
更新于本文对AFRM和BR进行了全面对比,涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
AFRM的市值约为222.99亿USD,而BR的市值则为284.41亿USD左右,两者规模大体相当。
AFRM的Beta值(3.58)显著较高,预示其股价相对于市场的波动幅度远大于BR(Beta 0.97),这意味着更高的潜在回报及相应风险。
代码 | AFRM | BR |
---|---|---|
公司名称 | Affirm Holdings, Inc. | Broadridge Financial Solutions, Inc. |
国家 | US | US |
板块 | Technology | Technology |
行业 | Software - Infrastructure | Information Technology Services |
首席执行官 | Max Roth Levchin | Timothy C. Gokey |
价格 | 69.19USD | 242.13USD |
市值 | 222.99亿USD | 284.41亿USD |
贝塔值(波动性) | 3.58 | 0.97 |
交易所 | NASDAQ | NYSE |
IPO日期 | 2021年1月13日 | 2007年3月22日 |
ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况,来比较 AFRM 和 BR 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
AFRM
-2.22%
Software - Infrastructure 行业
- 最大值
- 80.61%
- 上四分位数
- 29.97%
- 中位数
- 2.84%
- 下四分位数
- -8.35%
- 最小值
- -56.26%
AFRM 的净资产收益率(ROE)为负数 -2.22%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损,也可能是公司净资产为负(即资不抵债),这通常是财务困境的一个信号。
BR
35.10%
Information Technology Services 行业
- 最大值
- 47.24%
- 上四分位数
- 23.27%
- 中位数
- 12.85%
- 下四分位数
- 2.22%
- 最小值
- -26.63%
BR 的净资产收益率为 35.10%,处于行业前四分之一(高于75%的同行)。这标志着与大多数同行相比,公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
投入资本回报率
AFRM
-0.85%
Software - Infrastructure 行业
- 最大值
- 39.31%
- 上四分位数
- 11.97%
- 中位数
- 1.67%
- 下四分位数
- -7.10%
- 最小值
- -34.29%
AFRM 的投入资本回报率(ROIC)为负数 -0.85%。这表明其经营活动未能从所有投入的资本(包括股权和债务)中创造利润,是效率低下甚至价值毁灭的信号。
BR
13.26%
Information Technology Services 行业
- 最大值
- 28.29%
- 上四分位数
- 13.19%
- 中位数
- 7.24%
- 下四分位数
- 0.23%
- 最小值
- -18.82%
BR 的投入资本回报率为 13.26%,位于行业前25%。这标志着与同行相比,公司能更高效地运用其全部资本(含债务)来创造利润。
净利润率
AFRM
-2.07%
Software - Infrastructure 行业
- 最大值
- 46.46%
- 上四分位数
- 14.65%
- 中位数
- 2.66%
- 下四分位数
- -7.70%
- 最小值
- -35.45%
AFRM 的净利润率为负数 -2.07%,表明公司目前处于净亏损状态,其总成本费用超过了营业收入。
BR
11.65%
Information Technology Services 行业
- 最大值
- 20.47%
- 上四分位数
- 11.62%
- 中位数
- 5.97%
- 下四分位数
- 1.89%
- 最小值
- -4.62%
BR 的净利润率为 11.65%,处于 Information Technology Services 行业的前25%,标志着其盈利能力强劲,并且比大多数同行更有效地控制了成本。
营业利润率
AFRM
-2.53%
Software - Infrastructure 行业
- 最大值
- 48.51%
- 上四分位数
- 16.56%
- 中位数
- 4.48%
- 下四分位数
- -6.43%
- 最小值
- -40.18%
AFRM 的营业利润率为负数 -2.53%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损,其主营业务的成本和费用超过了收入。
BR
17.43%
Information Technology Services 行业
- 最大值
- 29.42%
- 上四分位数
- 14.75%
- 中位数
- 8.92%
- 下四分位数
- 2.62%
- 最小值
- -11.92%
BR 的营业利润率为 17.43%,位于 Information Technology Services 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强,在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。
盈利能力概览
股票代码 | AFRM | BR |
---|---|---|
净资产收益率 (TTM) | -2.22% | 35.10% |
资产回报率 (TTM) | -0.60% | 9.50% |
投入资本回报率 (TTM) | -0.85% | 13.26% |
净利率 (TTM) | -2.07% | 11.65% |
营业利润率 (TTM) | -2.53% | 17.43% |
毛利率 (TTM) | 71.61% | 30.41% |
财务实力
流动比率
AFRM
63.09
Software - Infrastructure 行业
- 最大值
- 3.80
- 上四分位数
- 2.25
- 中位数
- 1.51
- 下四分位数
- 1.10
- 最小值
- 0.23
AFRM 的流动比率高达 63.09,显著超出 Software - Infrastructure 行业的普遍范围。这表明公司拥有极强的短期偿债能力,不过,极高的比率有时也可能意味着资产利用效率有待提升。
BR
1.32
Information Technology Services 行业
- 最大值
- 3.41
- 上四分位数
- 2.37
- 中位数
- 1.58
- 下四分位数
- 1.20
- 最小值
- 0.00
BR 的流动比率为 1.32,处于 Information Technology Services 行业的中位区间,表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致,表现稳健。
产权比率
AFRM
2.56
Software - Infrastructure 行业
- 最大值
- 2.56
- 上四分位数
- 1.12
- 中位数
- 0.33
- 下四分位数
- 0.05
- 最小值
- 0.00
AFRM 的产权比率为 2.56,处于 Software - Infrastructure 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力,但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。
BR
1.53
Information Technology Services 行业
- 最大值
- 2.63
- 上四分位数
- 1.16
- 中位数
- 0.48
- 下四分位数
- 0.09
- 最小值
- 0.01
BR 的产权比率为 1.53,处于 Information Technology Services 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力,但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。
利息保障倍数
AFRM
-0.24
Software - Infrastructure 行业
- 最大值
- 32.21
- 上四分位数
- 5.24
- 中位数
- 0.95
- 下四分位数
- -17.99
- 最小值
- -50.82
AFRM 的利息保障倍数为负数 -0.24。这表明公司产生了经营性亏损,其盈利甚至不足以覆盖自身的运营成本,更不用说支付利息,是公司陷入严重财务困境的信号。
BR
10.90
Information Technology Services 行业
- 最大值
- 17.52
- 上四分位数
- 10.04
- 中位数
- 4.66
- 下四分位数
- 0.80
- 最小值
- -10.50
BR 的利息保障倍数为 10.90,位于 Information Technology Services 行业的前四分之一,标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。
财务实力概览
股票代码 | AFRM | BR |
---|---|---|
流动比率 (TTM) | 63.09 | 1.32 |
速动比率 (TTM) | 63.09 | 1.32 |
产权比率 (TTM) | 2.56 | 1.53 |
资产负债率 (TTM) | 0.71 | 0.44 |
净负债与EBITDA比率 (TTM) | 19.75 | 2.12 |
利息保障倍数 (TTM) | -0.24 | 10.90 |
成长性
以下图表比较了 AFRM 和 BR 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
AFRM
0.00%
Software - Infrastructure 行业
- 最大值
- 4.07%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
AFRM 当前不派发股息,因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言,这是一种常见的策略,因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而,在以获取稳定收入为目标的成熟行业中,这种情况可能较不典型。
BR
1.45%
Information Technology Services 行业
- 最大值
- 16.57%
- 上四分位数
- 1.39%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
BR 的股息率为 1.45%,处于 Information Technology Services 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报,显示了公司对股东回报的坚定承诺。
股息支付率
AFRM
0.00%
Software - Infrastructure 行业
- 最大值
- 48.68%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
AFRM 的股息支付率为 0%,表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见,它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。
BR
49.90%
Information Technology Services 行业
- 最大值
- 112.81%
- 上四分位数
- 20.98%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
BR 的股息支付率为 49.90%,位于 Information Technology Services 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高,但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。
股息概览
股票代码 | AFRM | BR |
---|---|---|
股息率 (TTM) | 0.00% | 1.45% |
股息支付率 (TTM) | 0.00% | 49.90% |
估值
市盈率
AFRM
-360.51
Software - Infrastructure 行业
- 最大值
- 107.77
- 上四分位数
- 54.40
- 中位数
- 28.10
- 下四分位数
- 18.03
- 最小值
- 5.32
AFRM 的市盈率(P/E)为负数 -360.51,这表明该公司处于净亏损状态。负市盈率在估值比较中不具备可靠的参考价值。
BR
35.99
Information Technology Services 行业
- 最大值
- 49.12
- 上四分位数
- 36.91
- 中位数
- 24.84
- 下四分位数
- 15.88
- 最小值
- 1.55
BR 的市盈率为 35.99,与 Information Technology Services 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比,既没有明显的溢价,也没有显著的折价,处于一个公允的区间。
预期市盈增长率
AFRM
-6.16
Software - Infrastructure 行业
- 最大值
- 8.12
- 上四分位数
- 3.94
- 中位数
- 2.13
- 下四分位数
- 0.94
- 最小值
- 0.01
AFRM 的预期市盈增长率(Forward PEG)为负数 -6.16。这通常是由于公司当前处于亏损状态,或市场预期其未来盈利将下滑,导致该指标失去了估值参考意义。
BR
4.03
Information Technology Services 行业
- 最大值
- 5.35
- 上四分位数
- 3.79
- 中位数
- 2.23
- 下四分位数
- 1.19
- 最小值
- 0.03
BR 的预期市盈增长率为 4.03,处于 Information Technology Services 行业的前25%。这表明与同行相比,其股价相对于盈利增长预期显得较为昂贵,可能预示着估值偏高,需要公司未来的业绩增长来验证。
市销率
AFRM
7.42
Software - Infrastructure 行业
- 最大值
- 18.25
- 上四分位数
- 9.05
- 中位数
- 4.77
- 下四分位数
- 2.30
- 最小值
- 0.11
AFRM 的市销率为 7.42,与 Software - Infrastructure 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规,处于一个公允的估值区间。
BR
4.20
Information Technology Services 行业
- 最大值
- 8.15
- 上四分位数
- 4.17
- 中位数
- 2.14
- 下四分位数
- 1.00
- 最小值
- 0.10
BR 的市销率为 4.20,位于 Information Technology Services 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵,市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值,股价则面临回调风险。
市净率
AFRM
7.80
Software - Infrastructure 行业
- 最大值
- 19.94
- 上四分位数
- 10.91
- 中位数
- 6.33
- 下四分位数
- 2.95
- 最小值
- 0.51
对于 Software - Infrastructure 行业而言,市净率(P/B Ratio)通常不被视为核心的估值指标。
BR
11.91
Information Technology Services 行业
- 最大值
- 11.78
- 上四分位数
- 6.14
- 中位数
- 3.23
- 下四分位数
- 1.97
- 最小值
- 0.42
对于 Information Technology Services 行业而言,市净率(P/B Ratio)通常不被视为核心的估值指标。
估值概览
股票代码 | AFRM | BR |
---|---|---|
市盈率 (P/E, TTM) | -360.51 | 35.99 |
预期市盈增长率 (PEG, TTM) | -6.16 | 4.03 |
市销率 (P/S, TTM) | 7.42 | 4.20 |
市净率 (P/B, TTM) | 7.80 | 11.91 |
市现率 (P/FCF, TTM) | 36.63 | 25.21 |
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 93.06 | 20.30 |
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 9.41 | 4.69 |