AFL与MARA：股票综合比较
更新于本文对AFL和MARA进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
AFL的市值（565.35亿USD）显著高于MARA的市值（62.15亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。
MARA的Beta值（6.63）较高，表明其对市场变动更为敏感，而AFL（Beta 0.81）则展现出相对更强的稳定性。
| 代码 | AFL | MARA |
|---|---|---|
| 公司名称 | Aflac Incorporated | Marathon Digital Holdings, Inc. |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Life | Financial - Capital Markets |
| 首席执行官 | Daniel Paul Amos | Frederick G. Thiel |
| 价格 | 104.57USD | 17.66USD |
| 市值 | 565.35亿USD | 62.15亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 0.81 | 6.63 |
| 交易所 | NYSE | NASDAQ |
| IPO日期 | 1980年3月17日 | 2012年5月4日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AFL 和 MARA 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
AFL
13.91%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 23.38%
- 上四分位数
- 14.56%
- 中位数
- 11.23%
- 下四分位数
- 1.67%
- 最小值
- -5.23%
AFL 的净资产收益率为 13.91%，与 Insurance - Life 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
MARA
-9.86%
Financial - Capital Markets 行业
- 最大值
- 42.02%
- 上四分位数
- 20.69%
- 中位数
- 13.73%
- 下四分位数
- 3.33%
- 最小值
- -21.32%
MARA 的净资产收益率（ROE）为负数 -9.86%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。
投入资本回报率
AFL
2.99%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 6.30%
- 上四分位数
- 3.33%
- 中位数
- 2.16%
- 下四分位数
- 0.68%
- 最小值
- -0.10%
在 Insurance - Life 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
MARA
-9.06%
Financial - Capital Markets 行业
- 最大值
- 30.24%
- 上四分位数
- 13.34%
- 中位数
- 6.20%
- 下四分位数
- -1.71%
- 最小值
- -16.91%
在 Financial - Capital Markets 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
净利润率
AFL
21.03%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 21.20%
- 上四分位数
- 11.59%
- 中位数
- 7.10%
- 下四分位数
- 3.79%
- 最小值
- 2.14%
AFL 的净利润率为 21.03%，处于 Insurance - Life 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
MARA
-46.68%
Financial - Capital Markets 行业
- 最大值
- 28.67%
- 上四分位数
- 13.52%
- 中位数
- 10.47%
- 下四分位数
- 0.24%
- 最小值
- -9.55%
MARA 的净利润率为负数 -46.68%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。
营业利润率
AFL
25.70%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 38.96%
- 上四分位数
- 37.28%
- 中位数
- 14.06%
- 下四分位数
- 8.95%
- 最小值
- -1.68%
在 Insurance - Life 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
MARA
-85.76%
Financial - Capital Markets 行业
- 最大值
- 56.86%
- 上四分位数
- 25.29%
- 中位数
- 15.90%
- 下四分位数
- 0.51%
- 最小值
- -19.18%
MARA 的营业利润率为负数 -85.76%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。
盈利能力概览
| 股票代码 | AFL | MARA |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 13.91% | -9.86% |
| 资产回报率 (TTM) | 2.99% | -5.11% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 2.99% | -9.06% |
| 净利率 (TTM) | 21.03% | -46.68% |
| 营业利润率 (TTM) | 25.70% | -85.76% |
| 毛利率 (TTM) | 79.82% | 1.99% |
财务实力
流动比率
AFL
--
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 843.97
- 上四分位数
- 821.68
- 中位数
- 6.06
- 下四分位数
- 3.15
- 最小值
- 0.47
我们目前无法获取 AFL 的流动比率数据。
MARA
0.79
Financial - Capital Markets 行业
- 最大值
- 4.60
- 上四分位数
- 3.24
- 中位数
- 1.32
- 下四分位数
- 0.96
- 最小值
- 0.05
对于 Financial - Capital Markets 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率
AFL
0.29
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 0.86
- 上四分位数
- 0.83
- 中位数
- 0.55
- 下四分位数
- 0.37
- 最小值
- 0.27
AFL 的产权比率为 0.29，位于 Insurance - Life 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。
MARA
0.71
Financial - Capital Markets 行业
- 最大值
- 3.63
- 上四分位数
- 1.68
- 中位数
- 0.37
- 下四分位数
- 0.09
- 最小值
- 0.00
MARA 的产权比率为 0.71，与 Financial - Capital Markets 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
利息保障倍数
AFL
21.96
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 37.82
- 上四分位数
- 19.50
- 中位数
- 6.25
- 下四分位数
- 2.29
- 最小值
- -0.76
AFL 的利息保障倍数为 21.96，位于 Insurance - Life 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。
MARA
-27.89
Financial - Capital Markets 行业
- 最大值
- 12.71
- 上四分位数
- 7.94
- 中位数
- 1.92
- 下四分位数
- 0.24
- 最小值
- -7.71
在 Financial - Capital Markets 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 股票代码 | AFL | MARA |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | -- | 0.79 |
| 速动比率 (TTM) | -- | 0.79 |
| 产权比率 (TTM) | 0.29 | 0.71 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.06 | 0.41 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 0.57 | 7.34 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 21.95 | -27.89 |
成长性
以下图表比较了 AFL 和 MARA 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
AFL
2.07%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 10.36%
- 上四分位数
- 4.76%
- 中位数
- 2.40%
- 下四分位数
- 1.51%
- 最小值
- 0.00%
AFL 的股息率为 2.07%，与 Insurance - Life 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
MARA
0.00%
Financial - Capital Markets 行业
- 最大值
- 5.86%
- 上四分位数
- 1.74%
- 中位数
- 0.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
MARA 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
股息支付率
AFL
31.03%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 203.94%
- 上四分位数
- 64.38%
- 中位数
- 29.88%
- 下四分位数
- 19.14%
- 最小值
- 0.00%
AFL 的股息支付率为 31.03%，处于 Insurance - Life 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
MARA
0.00%
Financial - Capital Markets 行业
- 最大值
- 128.06%
- 上四分位数
- 43.11%
- 中位数
- 12.56%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
MARA 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。
股息概览
| 股票代码 | AFL | MARA |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 2.07% | 0.00% |
| 股息支付率 (TTM) | 31.03% | 0.00% |
估值
市盈率
AFL
15.85
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 17.82
- 上四分位数
- 16.08
- 中位数
- 12.43
- 下四分位数
- 7.33
- 最小值
- 3.69
AFL 的市盈率为 15.85，与 Insurance - Life 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
MARA
-18.46
Financial - Capital Markets 行业
- 最大值
- 42.65
- 上四分位数
- 29.09
- 中位数
- 20.52
- 下四分位数
- 14.58
- 最小值
- 8.28
MARA 的市盈率（P/E）为负数 -18.46，这表明该公司处于净亏损状态。负市盈率在估值比较中不具备可靠的参考价值。
预期市盈增长率
AFL
2.40
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.81
- 上四分位数
- 1.95
- 中位数
- 0.97
- 下四分位数
- 0.53
- 最小值
- 0.24
AFL 的预期市盈增长率为 2.40，处于 Insurance - Life 行业的前25%。这表明与同行相比，其股价相对于盈利增长预期显得较为昂贵，可能预示着估值偏高，需要公司未来的业绩增长来验证。
MARA
0.98
Financial - Capital Markets 行业
- 最大值
- 4.05
- 上四分位数
- 2.46
- 中位数
- 1.52
- 下四分位数
- 0.78
- 最小值
- 0.02
MARA 的预期市盈增长率为 0.98，处于 Financial - Capital Markets 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
市销率
AFL
3.31
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.84
- 上四分位数
- 2.89
- 中位数
- 1.06
- 下四分位数
- 0.63
- 最小值
- 0.31
AFL 的市销率为 3.31，位于 Insurance - Life 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。
MARA
8.81
Financial - Capital Markets 行业
- 最大值
- 14.34
- 上四分位数
- 7.63
- 中位数
- 2.98
- 下四分位数
- 1.50
- 最小值
- 0.04
在 Financial - Capital Markets 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
市净率
AFL
2.16
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.87
- 上四分位数
- 2.13
- 中位数
- 1.49
- 下四分位数
- 0.95
- 最小值
- 0.38
AFL 的市净率为 2.16，处于 Insurance - Life 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。
MARA
1.63
Financial - Capital Markets 行业
- 最大值
- 9.60
- 上四分位数
- 6.00
- 中位数
- 2.91
- 下四分位数
- 1.84
- 最小值
- 0.53
MARA 的市净率为 1.63，位于 Financial - Capital Markets 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
估值概览
| 股票代码 | AFL | MARA |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 15.85 | -18.46 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 2.40 | 0.98 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 3.31 | 8.81 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 2.16 | 1.63 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 23.10 | -5.05 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 13.45 | 26.02 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 3.46 | 12.28 |