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AFG与ITUB：股票综合比较

更新于

本文对AFG和ITUB进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

ITUB的市值（709.31亿USD）远超AFG的市值（106.43亿USD），表明ITUB在体量上占据显著优势。

AFG的Beta值（0.71）显著较高，预示其股价相对于市场的波动幅度远大于ITUB（Beta 0.31），这意味着更高的潜在回报及相应风险。

ITUB通过美国存托凭证（ADR）的方式供美国投资者交易，使其可以直接投资这家外国公司的业务。而AFG是一家纯粹的美国本土公司。

代码AFGITUB
公司名称American Financial Group, Inc.Itaú Unibanco Holding S.A.
国家USBR
板块Financial ServicesFinancial Services
行业Insurance - Property & CasualtyBanks - Regional
首席执行官Stephen Craig LindnerMilton Maluhy Filho
价格127.43USD6.92USD
市值106.43亿USD709.31亿USD
贝塔值（波动性）0.710.31
交易所NYSENYSE
IPO日期1980年3月17日2002年2月25日
ADR否是

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AFG 和 ITUB 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AFG 与 ITUB：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

AFG

17.81%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值
28.14%
上四分位数
17.51%
中位数
12.75%
下四分位数
8.26%
最小值
0.61%

AFG 的净资产收益率为 17.81%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

ITUB

20.70%

Banks - Regional 行业

最大值
19.20%
上四分位数
11.87%
中位数
9.48%
下四分位数
6.66%
最小值
-0.15%

ITUB 的净资产收益率为 20.70%，在 Banks - Regional 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

AFG 与 ITUB：净资产收益率指标分别与其所属的 Insurance - Property & Casualty 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

投入资本回报率

AFG

27.67%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值
21.89%
上四分位数
10.09%
中位数
3.90%
下四分位数
0.89%
最小值
-7.26%

在 Insurance - Property & Casualty 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

ITUB

1.37%

Banks - Regional 行业

最大值
13.33%
上四分位数
7.16%
中位数
5.31%
下四分位数
2.87%
最小值
-3.49%

在 Banks - Regional 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

AFG 与 ITUB：投入资本回报率指标分别与其所属的 Insurance - Property & Casualty 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

净利润率

AFG

13.06%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值
21.98%
上四分位数
13.09%
中位数
9.18%
下四分位数
6.10%
最小值
2.13%

AFG 的净利润率为 13.06%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

ITUB

14.96%

Banks - Regional 行业

最大值
32.03%
上四分位数
21.35%
中位数
16.99%
下四分位数
12.69%
最小值
0.27%

ITUB 的净利润率为 14.96%，处于 Banks - Regional 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

AFG 与 ITUB：净利率指标分别与其所属的 Insurance - Property & Casualty 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

营业利润率

AFG

14.02%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值
31.70%
上四分位数
17.32%
中位数
12.57%
下四分位数
7.38%
最小值
4.31%

AFG 的营业利润率为 14.02%，在 Insurance - Property & Casualty 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

ITUB

18.38%

Banks - Regional 行业

最大值
40.01%
上四分位数
26.24%
中位数
21.14%
下四分位数
15.85%
最小值
1.50%

ITUB 的营业利润率为 18.38%，在 Banks - Regional 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

AFG 与 ITUB：营业利润率指标分别与其所属的 Insurance - Property & Casualty 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码AFGITUB
净资产收益率 (TTM)17.81%20.70%
资产回报率 (TTM)2.64%1.49%
投入资本回报率 (TTM)27.67%1.37%
净利率 (TTM)13.06%14.96%
营业利润率 (TTM)14.02%18.38%
毛利率 (TTM)69.59%46.31%

财务实力

流动比率

AFG

--

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值
51.52
上四分位数
30.84
中位数
20.50
下四分位数
6.61
最小值
0.41

我们目前无法获取 AFG 的流动比率数据。

ITUB

--

Banks - Regional 行业

最大值
0.39
上四分位数
0.22
中位数
0.15
下四分位数
0.10
最小值
0.01

对于 Banks - Regional 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

AFG 与 ITUB：流动比率指标分别与其所属的 Insurance - Property & Casualty 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

产权比率

AFG

0.34

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值
0.58
上四分位数
0.36
中位数
0.27
下四分位数
0.14
最小值
0.01

AFG 的产权比率为 0.34，与 Insurance - Property & Casualty 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

ITUB

1.89

Banks - Regional 行业

最大值
1.74
上四分位数
0.81
中位数
0.42
下四分位数
0.18
最小值
0.00

ITUB 的产权比率高达 1.89，远超 Banks - Regional 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。

AFG 与 ITUB：产权比率指标分别与其所属的 Insurance - Property & Casualty 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

利息保障倍数

AFG

11.29

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值
39.40
上四分位数
22.24
中位数
12.38
下四分位数
6.68
最小值
-12.40

AFG 的利息保障倍数为 11.29，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

ITUB

0.40

Banks - Regional 行业

最大值
1.58
上四分位数
0.84
中位数
0.59
下四分位数
0.35
最小值
-0.35

在 Banks - Regional 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

AFG 与 ITUB：利息保障倍数指标分别与其所属的 Insurance - Property & Casualty 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码AFGITUB
流动比率 (TTM)----
速动比率 (TTM)----
产权比率 (TTM)0.341.89
资产负债率 (TTM)0.050.14
净负债与EBITDA比率 (TTM)0.317.67
利息保障倍数 (TTM)11.290.40

成长性

以下图表比较了 AFG 和 ITUB 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

AFG 与 ITUB：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

AFG 与 ITUB：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

AFG 与 ITUB：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

AFG

7.15%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值
8.17%
上四分位数
3.10%
中位数
1.79%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

AFG 的股息率为 7.15%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

ITUB

10.58%

Banks - Regional 行业

最大值
11.72%
上四分位数
4.07%
中位数
3.00%
下四分位数
1.68%
最小值
0.00%

ITUB 的股息率为 10.58%，处于 Banks - Regional 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

AFG 与 ITUB：股息率指标分别与其所属的 Insurance - Property & Casualty 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

股息支付率

AFG

94.24%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值
115.20%
上四分位数
35.27%
中位数
22.19%
下四分位数
3.16%
最小值
0.00%

AFG 的股息支付率为 94.24%，位于 Insurance - Property & Casualty 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。

ITUB

61.96%

Banks - Regional 行业

最大值
155.35%
上四分位数
50.05%
中位数
34.14%
下四分位数
18.61%
最小值
0.00%

ITUB 的股息支付率为 61.96%，位于 Banks - Regional 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。

AFG 与 ITUB：股息支付率指标分别与其所属的 Insurance - Property & Casualty 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

股息概览

股票代码AFGITUB
股息率 (TTM)7.15%10.58%
股息支付率 (TTM)94.24%61.96%

估值

市盈率

AFG

13.36

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值
35.83
上四分位数
23.28
中位数
14.49
下四分位数
11.91
最小值
4.47

AFG 的市盈率为 13.36，与 Insurance - Property & Casualty 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

ITUB

9,211.91

Banks - Regional 行业

最大值
22.32
上四分位数
15.38
中位数
12.31
下四分位数
10.72
最小值
4.30

ITUB 的市盈率为 9,211.91，在 Banks - Regional 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

AFG 与 ITUB：市盈率指标分别与其所属的 Insurance - Property & Casualty 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

预期市盈增长率

AFG

1.41

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值
2.53
上四分位数
1.90
中位数
1.33
下四分位数
0.86
最小值
0.01

AFG 的预期市盈增长率为 1.41，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

ITUB

1,307.13

Banks - Regional 行业

最大值
4.03
上四分位数
2.13
中位数
1.25
下四分位数
0.71
最小值
0.02

ITUB 的预期市盈增长率为 1,307.13，远高于 Banks - Regional 行业的普遍水平。这暗示其股价相对于盈利增长预期而言可能被严重高估，构成了显著的估值风险。

AFG 与 ITUB：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Insurance - Property & Casualty 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

市销率

AFG

1.74

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值
3.76
上四分位数
2.39
中位数
1.80
下四分位数
1.01
最小值
0.50

在 Insurance - Property & Casualty 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

ITUB

1.34

Banks - Regional 行业

最大值
4.28
上四分位数
2.76
中位数
2.17
下四分位数
1.71
最小值
0.55

在 Banks - Regional 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

AFG 与 ITUB：市销率指标分别与其所属的 Insurance - Property & Casualty 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

市净率

AFG

2.43

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值
5.34
上四分位数
2.95
中位数
1.92
下四分位数
1.31
最小值
0.52

AFG 的市净率为 2.43，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

ITUB

1,913.51

Banks - Regional 行业

最大值
1.99
上四分位数
1.35
中位数
1.09
下四分位数
0.92
最小值
0.33

ITUB 的市净率为 1,913.51，极高，远超 Banks - Regional 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

AFG 与 ITUB：市净率指标分别与其所属的 Insurance - Property & Casualty 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

估值概览

股票代码AFGITUB
市盈率 (P/E, TTM)13.369211.91
预期市盈增长率 (PEG, TTM)1.411307.13
市销率 (P/S, TTM)1.741.34
市净率 (P/B, TTM)2.431913.51
市现率 (P/FCF, TTM)7.47-16.01
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)16.6816.99
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)1.772.45