Verisk Analytics（VRSK）股票分析
这是对 Verisk Analytics（VRSK）的同行视角分析：其表现、风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息和估值都对照所在的 Commercial & Professional Services 同行来衡量，让每个数字都放在同行背景下来看，而非孤立地看。
公司概况
| 资料项 | VRSK |
|---|---|
| 名称 | Verisk Analytics, Inc. |
| 国家/地区 | United States |
| GICS 板块 | Industrials |
| GICS 行业组 | Commercial & Professional Services |
| GICS 行业 | Professional Services |
| GICS 子行业 | Research & Consulting Services |
| 市值 | 262.46 亿 USD |
| 货币 | USD |
| 交易所 | 纳斯达克 |
| 上市日期 | 2009年10月7日 |
| 证券类型 | 普通股 |
价格表现
累计增长
区间回报
年度回报
表现指标
| 指标 | 当前股票: VRSK | 行业组中位数 |
|---|---|---|
| 总回报率（1 年） | -4.66% | 10.68% |
| 总回报率（3 年，年化） | -4.19% | 12.68% |
| 总回报率（5 年，年化） | -0.60% | 3.62% |
风险特征
回撤走势
收益分布
风险指标
| 指标 | 当前股票: VRSK | 行业组中位数 |
|---|---|---|
| 波动率（1 年，年化） | 36.08% | 42.02% |
| Beta（5 年） | 0.65 | 0.79 |
| 最大回撤（5 年） | -50.81% | -54.59% |
风险调整后表现
风险收益定位
风险调整指标
| 指标 | 当前股票: VRSK | 行业组中位数 |
|---|---|---|
| 夏普比率（1 年） | -0.25 | 0.19 |
| 索提诺比率（1 年） | -0.35 | 0.27 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Verisk Analytics（VRSK）本期没有可用的 净资产收益率，因此这里跳过股东权益回报判断。
VRSK
Commercial & Professional Services 行业组
--
同业组分布
- 最大值
- 47.06%
- 上四分位数
- 25.43%
- 中位数
- 14.11%
- 下四分位数
- 3.92%
- 最小值
- -20.15%
- VRSK
- --
最大同业
- RELX
- 131.86%
- ADP
- 78.94%
- CTAS
- 41.38%
- WM
- 31.68%
- RSG
- 18.48%
- TRI
- 14.11%
- VRSK
- --
净利润率（TTM）
Verisk Analytics（VRSK）的 净利润率 为 27.68%，高于行业基准区间。每一元收入最终留下的净利比例异常突出，但仍要确认税项、资产出售或其他一次性收益没有美化读数。
VRSK
Commercial & Professional Services 行业组
27.68%
同业组分布
- VRSK
- 27.68%
- 最大值
- 23.28%
- 上四分位数
- 11.35%
- 中位数
- 5.65%
- 下四分位数
- 0.87%
- 最小值
- -8.60%
最大同业
- VRSK
- 27.68%
- RELX
- 23.27%
- ADP
- 20.33%
- TRI
- 19.69%
- CTAS
- 17.82%
- RSG
- 12.92%
- WM
- 11.78%
营业利润率（TTM）
Verisk Analytics（VRSK）的 营业利润率 为 45.16%，高于行业基准区间。核心经营在利息和税项之前留下了异常高比例的收入，如果这种水平可持续，通常指向定价权或成本控制优势。
VRSK
Commercial & Professional Services 行业组
45.16%
同业组分布
- VRSK
- 45.16%
- 最大值
- 38.50%
- 上四分位数
- 18.84%
- 中位数
- 10.40%
- 下四分位数
- 5.59%
- 最小值
- -12.00%
最大同业
- VRSK
- 45.16%
- RELX
- 32.01%
- ADP
- 26.73%
- CTAS
- 24.10%
- TRI
- 21.93%
- RSG
- 20.29%
- WM
- 19.08%
盈利能力指标
| 指标 | 当前股票: VRSK | 行业组中位数 |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | -- | 14.11% |
| 总资产收益率（TTM） | 16.56% | 5.83% |
| 净利润率（TTM） | 27.68% | 5.65% |
| 营业利润率（TTM） | 45.16% | 10.40% |
| 毛利率（TTM） | 70.17% | 36.58% |
成长性
营收增长
Verisk Analytics（VRSK）的营收同比增长为 6.63%，大致处于同业常见区间。收入端动能与行业典型水平相当。
每股收益增长
Verisk Analytics（VRSK）的每股收益同比增长为 -3.43%，大致处于同业常见区间。盈利端动能与行业典型水平相当。
成长性指标
| 指标 | 当前股票: VRSK | 行业组中位数 |
|---|---|---|
| 营收同比增长 | 6.63% | 6.05% |
| 营收 3 年 CAGR | 7.16% | 6.33% |
| 每股收益同比增长 | -3.43% | 5.05% |
| 每股收益 3 年 CAGR | 2.60% | 9.63% |
财务实力
流动比率（MRQ）
Verisk Analytics（VRSK）的 流动比率 为 1.07，落在行业流动性较紧的四分位。它的短期缓冲比多数同业更薄，但绝对安全程度仍要结合商业模式判断。
VRSK
Commercial & Professional Services 行业组
1.07
同业组分布
- 最大值
- 3.63
- 上四分位数
- 2.14
- 中位数
- 1.55
- 下四分位数
- 1.09
- VRSK
- 1.07
- 最小值
- 0.45
最大同业
- CTAS
- 1.45
- TRI
- 1.08
- VRSK
- 1.07
- ADP
- 1.03
- WM
- 0.82
- RSG
- 0.75
- RELX
- 0.45
债务 / 权益（MRQ）
Verisk Analytics（VRSK）本期没有可用的 债务权益比，因此这里跳过资产负债表杠杆判断。
VRSK
Commercial & Professional Services 行业组
--
同业组分布
- 最大值
- 2.37
- 上四分位数
- 1.25
- 中位数
- 0.88
- 下四分位数
- 0.35
- 最小值
- 0.00
- VRSK
- --
最大同业
- RELX
- 7.10
- WM
- 2.37
- RSG
- 1.17
- ADP
- 1.10
- CTAS
- 0.52
- TRI
- 0.36
- VRSK
- --
财务实力指标
| 指标 | 当前股票: VRSK | 行业组中位数 |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | 1.07 | 1.55 |
| 债务 / 权益（MRQ） | -- | 0.88 |
| 净债务/EBITDA | 2.65 | 2.51 |
股息
股息率（TTM）
Verisk Analytics（VRSK）的 股息率 为 0.92%，处在行业常见收益区间。它提供了有意义的股息收入，又没有高到需要立刻警惕的程度。
VRSK
Commercial & Professional Services 行业组
0.92%
同业组分布
- 最大值
- 4.33%
- 上四分位数
- 1.80%
- VRSK
- 0.92%
- 中位数
- 0.60%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
最大同业
- ADP
- 2.21%
- TRI
- 2.18%
- RELX
- 1.66%
- WM
- 1.52%
- RSG
- 1.02%
- VRSK
- 0.92%
- CTAS
- 0.83%
股息支付率（TTM）
Verisk Analytics（VRSK）的 股息支付率 为 29.55%，处在行业典型派息带内。它把部分利润分给股东，同时保留了同业正常水平的盈利覆盖。
VRSK
Commercial & Professional Services 行业组
29.55%
同业组分布
- 最大值
- 99.58%
- 上四分位数
- 41.99%
- VRSK
- 29.55%
- 中位数
- 17.27%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- -17.94%
最大同业
- TRI
- 79.09%
- ADP
- 60.28%
- RELX
- 53.59%
- WM
- 48.03%
- CTAS
- 36.88%
- RSG
- 35.25%
- VRSK
- 29.55%
股息指标
| 指标 | 当前股票: VRSK | 行业组中位数 |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 0.92% | 0.60% |
| 股息支付率（TTM） | 29.55% | 17.27% |
估值
市盈率（TTM）
Verisk Analytics（VRSK）的 市盈率 为 31.00，接近行业常见盈利倍数。按 TTM 盈利看，它相对同业没有明显折价或溢价。
VRSK
Commercial & Professional Services 行业组
31.00
同业组分布
- 最大值
- 49.47
- 上四分位数
- 33.76
- VRSK
- 31.00
- 中位数
- 24.16
- 下四分位数
- 16.01
- 最小值
- 1.89
最大同业
- CTAS
- 43.86
- TRI
- 34.53
- RSG
- 34.19
- WM
- 31.01
- VRSK
- 31.00
- ADP
- 26.89
- RELX
- 24.05
市销率（TTM）
Verisk Analytics（VRSK）的 市销率 为 8.26，高于行业基准区间。按每一元 TTM 营收算，市场给出的定价相对同业明显偏贵。
VRSK
Commercial & Professional Services 行业组
8.26
同业组分布
- VRSK
- 8.26
- 最大值
- 7.17
- 上四分位数
- 3.35
- 中位数
- 1.33
- 下四分位数
- 0.69
- 最小值
- 0.11
最大同业
- VRSK
- 8.26
- CTAS
- 7.64
- RELX
- 7.17
- TRI
- 6.09
- ADP
- 5.38
- RSG
- 4.36
- WM
- 3.60
市净率（MRQ）
Verisk Analytics（VRSK）的 市净率 为负值 -23.56，意味着账面股东权益为负。此时市净率已经失去正常估值含义，不应作为估值信号使用。
VRSK
Commercial & Professional Services 行业组
-23.56
同业组分布
- 最大值
- 11.25
- 上四分位数
- 6.08
- 中位数
- 2.92
- 下四分位数
- 1.55
- 最小值
- -2.78
- VRSK
- -23.56
最大同业
- RELX
- 169.44
- ADP
- 23.57
- CTAS
- 17.07
- WM
- 9.52
- RSG
- 6.15
- TRI
- 4.35
- VRSK
- -23.56
估值指标
| 指标 | 当前股票: VRSK | 行业组中位数 |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 31.00 | 24.16 |
| 市销率（TTM） | 8.26 | 1.33 |
| 市净率（MRQ） | -23.56 | 2.92 |
| 自由现金流收益率（TTM） | 3.57% | 5.35% |