UNH与WFC：股票综合对比
更新于本文对UNH和WFC进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | UNH | WFC |
|---|---|---|
| 公司名称 | UnitedHealth Group Incorporated | Wells Fargo & Company |
| 国家 | United States | United States |
| GICS板块 | Health Care | Financials |
| GICS行业 | Health Care Providers & Services | Banks |
| 市值 | 2,761.04亿 USD | 2,568.84亿 USD |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| 上市日期 | 1984年10月17日 | 1972年6月1日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 UNH和WFC 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | UNH | WFC |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | 0.20% | 3.43% |
| 13周价格回报率 | 2.76% | 9.27% |
| 26周价格回报率 | -40.35% | -0.20% |
| 52周价格回报率 | -47.32% | 43.30% |
| 月初至今价格回报率 | 22.16% | -0.55% |
| 年初至今价格回报率 | -39.73% | 14.17% |
| 10日平均成交量 | 2,405.66万 | 1,263.93万 |
| 3个月平均成交量 | 1,892.25万 | 1,667.96万 |
| 3个月每日回报波动率 | 44.00% | 23.69% |
| 贝塔系数 | 0.46 | 1.27 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
UNH
22.26%
Health Care Providers & Services 行业
- 最大值
- 26.03%
- 上四分位数
- 13.74%
- 中位数
- 8.26%
- 下四分位数
- 4.13%
- 最小值
- -3.62%
UNH 的净资产收益率为 22.26%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
WFC
11.36%
Banks 行业
- 最大值
- 26.37%
- 上四分位数
- 15.92%
- 中位数
- 12.25%
- 下四分位数
- 8.69%
- 最小值
- 0.15%
WFC 的净资产收益率为 11.36%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
净利润率 (TTM)
UNH
5.04%
Health Care Providers & Services 行业
- 最大值
- 12.40%
- 上四分位数
- 5.93%
- 中位数
- 1.96%
- 下四分位数
- 0.93%
- 最小值
- -6.10%
UNH 的净利润率为 5.04%，处于 Health Care Providers & Services 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
WFC
22.19%
Banks 行业
- 最大值
- 54.20%
- 上四分位数
- 35.70%
- 中位数
- 28.97%
- 下四分位数
- 22.53%
- 最小值
- 6.98%
WFC 的净利润率为 22.19%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
营业利润率 (TTM)
UNH
7.26%
Health Care Providers & Services 行业
- 最大值
- 19.05%
- 上四分位数
- 10.21%
- 中位数
- 4.22%
- 下四分位数
- 1.98%
- 最小值
- -4.27%
UNH 的营业利润率为 7.26%，在 Health Care Providers & Services 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
WFC
25.35%
Banks 行业
- 最大值
- 63.35%
- 上四分位数
- 44.59%
- 中位数
- 37.24%
- 下四分位数
- 28.25%
- 最小值
- 13.37%
WFC 的营业利润率为 25.35%，处于 Banks 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。
盈利能力概览
| 代码 | UNH | WFC |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 22.26% | 11.36% |
| 资产回报率 (TTM) | 7.01% | 1.06% |
| 净利润率 (TTM) | 5.04% | 22.19% |
| 营业利润率 (TTM) | 7.26% | 25.35% |
| 毛利率 (TTM) | -- | -- |
财务实力
流动比率 (MRQ)
UNH
0.81
Health Care Providers & Services 行业
- 最大值
- 2.01
- 上四分位数
- 1.49
- 中位数
- 1.30
- 下四分位数
- 0.94
- 最小值
- 0.17
UNH 的流动比率为 0.81，位于 Health Care Providers & Services 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。
WFC
--
Banks 行业
- 最大值
- --
- 上四分位数
- --
- 中位数
- --
- 下四分位数
- --
- 最小值
- --
对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
UNH
0.79
Health Care Providers & Services 行业
- 最大值
- 2.17
- 上四分位数
- 1.18
- 中位数
- 0.74
- 下四分位数
- 0.45
- 最小值
- 0.00
UNH 的产权比率为 0.79，与 Health Care Providers & Services 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
WFC
2.01
Banks 行业
- 最大值
- 4.75
- 上四分位数
- 2.62
- 中位数
- 1.02
- 下四分位数
- 0.39
- 最小值
- 0.00
在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
UNH
6.14
Health Care Providers & Services 行业
- 最大值
- 14.47
- 上四分位数
- 7.15
- 中位数
- 5.45
- 下四分位数
- 2.04
- 最小值
- -4.44
UNH 的利息保障倍数为 6.14，处于 Health Care Providers & Services 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
WFC
--
Banks 行业
- 最大值
- --
- 上四分位数
- --
- 中位数
- --
- 下四分位数
- --
- 最小值
- --
在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | UNH | WFC |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 0.81 | -- |
| 速动比率 (MRQ) | 0.60 | -- |
| 产权比率 (MRQ) | 0.79 | 2.01 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 6.14 | -- |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
UNH
2.88%
Health Care Providers & Services 行业
- 最大值
- 5.38%
- 上四分位数
- 2.22%
- 中位数
- 0.55%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
UNH 的股息率为 2.88%，处于 Health Care Providers & Services 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
WFC
2.53%
Banks 行业
- 最大值
- 10.27%
- 上四分位数
- 5.83%
- 中位数
- 3.81%
- 下四分位数
- 2.50%
- 最小值
- 0.00%
WFC 的股息率为 2.53%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
股息支付率 (TTM)
UNH
36.54%
Health Care Providers & Services 行业
- 最大值
- 186.69%
- 上四分位数
- 74.82%
- 中位数
- 26.76%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
UNH 的股息支付率为 36.54%，处于 Health Care Providers & Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
WFC
31.00%
Banks 行业
- 最大值
- 147.07%
- 上四分位数
- 80.55%
- 中位数
- 54.40%
- 下四分位数
- 35.71%
- 最小值
- 0.00%
WFC 的股息支付率为 31.00%，位于 Banks 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。
股息概览
| 代码 | UNH | WFC |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 2.88% | 2.53% |
| 股息支付率 (TTM) | 36.54% | 31.00% |
估值
市盈率 (TTM)
UNH
12.70
Health Care Providers & Services 行业
- 最大值
- 55.89
- 上四分位数
- 30.85
- 中位数
- 21.17
- 下四分位数
- 12.63
- 最小值
- 0.00
UNH 的市盈率为 12.70，与 Health Care Providers & Services 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
WFC
12.27
Banks 行业
- 最大值
- 20.05
- 上四分位数
- 12.65
- 中位数
- 10.21
- 下四分位数
- 7.54
- 最小值
- 2.74
WFC 的市盈率为 12.27，与 Banks 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
市销率 (TTM)
UNH
0.64
Health Care Providers & Services 行业
- 最大值
- 3.10
- 上四分位数
- 1.74
- 中位数
- 0.67
- 下四分位数
- 0.24
- 最小值
- 0.00
UNH 的市销率为 0.64，与 Health Care Providers & Services 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
WFC
1.91
Banks 行业
- 最大值
- 5.06
- 上四分位数
- 2.98
- 中位数
- 2.24
- 下四分位数
- 1.59
- 最小值
- 0.45
在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
市净率 (MRQ)
UNH
2.82
Health Care Providers & Services 行业
- 最大值
- 7.61
- 上四分位数
- 4.32
- 中位数
- 2.53
- 下四分位数
- 1.14
- 最小值
- 0.77
UNH 的市净率为 2.82，处于 Health Care Providers & Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
WFC
1.42
Banks 行业
- 最大值
- 2.18
- 上四分位数
- 1.36
- 中位数
- 1.09
- 下四分位数
- 0.81
- 最小值
- 0.20
WFC 的市净率为 1.42，处于 Banks 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。
估值概览
| 代码 | UNH | WFC |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 12.70 | 12.27 |
| 市销率 (TTM) | 0.64 | 1.91 |
| 市净率 (MRQ) | 2.82 | 1.42 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 10.70 | 16.66 |