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SOFI与TRV：股票综合对比

更新于

本文对SOFI和TRV进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码SOFITRV
公司名称SoFi Technologies, Inc.The Travelers Companies, Inc.
国家United StatesUnited States
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业Consumer FinanceInsurance
市值330.48亿 USD646.90亿 USD
交易所NasdaqGSNYSE
上市日期2021年1月4日1975年11月17日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 SOFI和TRV 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

SOFI与TRV：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码SOFITRV
5日价格回报率-8.91%1.74%
13周价格回报率17.04%8.17%
26周价格回报率94.68%8.44%
52周价格回报率106.07%11.93%
月初至今价格回报率-6.27%6.95%
年初至今价格回报率80.65%19.26%
10日平均成交量8,519.72万141.71万
3个月平均成交量7,323.85万124.24万
3个月每日回报波动率64.42%18.96%
贝塔系数1.960.53

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

SOFI

8.88%

Consumer Finance 行业

最大值
33.41%
上四分位数
22.03%
中位数
12.81%
下四分位数
8.65%
最小值
-3.88%

SOFI 的净资产收益率为 8.88%，与 Consumer Finance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

TRV

20.05%

Insurance 行业

最大值
31.64%
上四分位数
19.22%
中位数
14.77%
下四分位数
10.48%
最小值
2.20%

TRV 的净资产收益率为 20.05%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

SOFI 与 TRV：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

SOFI

-19.79%

Consumer Finance 行业

最大值
19.71%
上四分位数
16.62%
中位数
13.26%
下四分位数
9.70%
最小值
3.25%

SOFI 的净利润率为负数 -19.79%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。

TRV

12.14%

Insurance 行业

最大值
28.47%
上四分位数
15.63%
中位数
10.40%
下四分位数
6.94%
最小值
-3.51%

TRV 的净利润率为 12.14%，处于 Insurance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

SOFI 与 TRV：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

SOFI

-19.92%

Consumer Finance 行业

最大值
40.60%
上四分位数
26.23%
中位数
18.39%
下四分位数
14.99%
最小值
2.71%

SOFI 的营业利润率为负数 -19.92%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。

TRV

15.91%

Insurance 行业

最大值
35.59%
上四分位数
21.31%
中位数
14.99%
下四分位数
10.34%
最小值
-2.51%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

SOFI 与 TRV：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码SOFITRV
净资产收益率 (TTM)8.88%20.05%
资产回报率 (TTM)1.60%4.26%
净利润率 (TTM)-19.79%12.14%
营业利润率 (TTM)-19.92%15.91%
毛利率 (TTM)----

财务实力

流动比率 (MRQ)

SOFI

--

Consumer Finance 行业

最大值
7.85
上四分位数
4.55
中位数
2.28
下四分位数
0.81
最小值
0.03

对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

TRV

1.00

Insurance 行业

最大值
2.64
上四分位数
1.19
中位数
0.53
下四分位数
0.15
最小值
0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

SOFI 与 TRV：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

SOFI

0.31

Consumer Finance 行业

最大值
6.61
上四分位数
4.27
中位数
2.40
下四分位数
0.99
最小值
0.26

在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

TRV

0.29

Insurance 行业

最大值
1.10
上四分位数
0.65
中位数
0.35
下四分位数
0.23
最小值
0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

SOFI 与 TRV：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

SOFI

--

Consumer Finance 行业

最大值
49.63
上四分位数
33.37
中位数
4.75
下四分位数
3.20
最小值
-15.69

在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

TRV

16.77

Insurance 行业

最大值
49.59
上四分位数
22.05
中位数
9.63
下四分位数
3.42
最小值
-5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

SOFI 与 TRV：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

财务实力概览

代码SOFITRV
流动比率 (MRQ)--1.00
速动比率 (MRQ)--1.00
产权比率 (MRQ)0.310.29
利息保障倍数 (TTM)--16.77

成长性

营收增长

SOFI与TRV的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

SOFI与TRV的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

SOFI

0.00%

Consumer Finance 行业

最大值
7.23%
上四分位数
3.63%
中位数
2.52%
下四分位数
0.66%
最小值
0.00%

SOFI 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

TRV

1.52%

Insurance 行业

最大值
9.43%
上四分位数
5.10%
中位数
3.57%
下四分位数
2.02%
最小值
0.00%

TRV 的股息率为 1.52%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

SOFI 与 TRV：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

SOFI

0.00%

Consumer Finance 行业

最大值
145.89%
上四分位数
95.63%
中位数
21.64%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

SOFI 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

TRV

16.63%

Insurance 行业

最大值
169.40%
上四分位数
85.57%
中位数
50.55%
下四分位数
22.12%
最小值
0.00%

TRV 的股息支付率为 16.63%，位于 Insurance 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

SOFI 与 TRV：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

股息概览

代码SOFITRV
股息率 (TTM)0.00%1.52%
股息支付率 (TTM)0.00%16.63%

估值

市盈率 (TTM)

SOFI

50.93

Consumer Finance 行业

最大值
31.44
上四分位数
20.75
中位数
13.78
下四分位数
9.09
最小值
2.96

SOFI 的市盈率为 50.93，在 Consumer Finance 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

TRV

10.91

Insurance 行业

最大值
27.66
上四分位数
17.29
中位数
12.59
下四分位数
9.86
最小值
3.13

TRV 的市盈率为 10.91，与 Insurance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

SOFI 与 TRV：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

SOFI

3.35

Consumer Finance 行业

最大值
4.05
上四分位数
2.65
中位数
1.91
下四分位数
1.12
最小值
0.59

SOFI 的市销率为 3.35，位于 Consumer Finance 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。

TRV

1.32

Insurance 行业

最大值
3.39
上四分位数
1.95
中位数
1.25
下四分位数
0.83
最小值
0.22

TRV 的市销率为 1.32，与 Insurance 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

SOFI 与 TRV：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

SOFI

3.57

Consumer Finance 行业

最大值
4.46
上四分位数
2.65
中位数
1.92
下四分位数
1.15
最小值
0.25

SOFI 的市净率为 3.57，处于 Consumer Finance 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

TRV

1.97

Insurance 行业

最大值
4.36
上四分位数
2.47
中位数
1.77
下四分位数
1.18
最小值
0.17

TRV 的市净率为 1.97，处于 Insurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

SOFI 与 TRV：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

估值概览

代码SOFITRV
市盈率 (TTM)50.9310.91
市销率 (TTM)3.351.32
市净率 (MRQ)3.571.97
价格与自由现金流比率 (TTM)46.316.42