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RNR与SPNT：股票综合对比

更新于

本文对RNR和SPNT进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码RNRSPNT
公司名称RenaissanceRe Holdings Ltd.SiriusPoint Ltd.
国家BermudaBermuda
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业InsuranceInsurance
市值125.41亿 USD23.92亿 USD
交易所NYSENYSE
上市日期1995年7月27日2013年8月15日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 RNR和SPNT 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

RNR与SPNT：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码RNRSPNT
5日价格回报率-1.50%-2.18%
13周价格回报率9.66%8.35%
26周价格回报率9.69%2.23%
52周价格回报率2.26%34.49%
月初至今价格回报率3.41%8.41%
年初至今价格回报率5.61%20.38%
10日平均成交量42.62万49.42万
3个月平均成交量44.99万78.75万
3个月每日回报波动率25.72%26.59%
贝塔系数0.270.69

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

RNR

16.03%

Insurance 行业

最大值
31.64%
上四分位数
19.22%
中位数
14.77%
下四分位数
10.48%
最小值
2.20%

RNR 的净资产收益率为 16.03%，与 Insurance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

SPNT

9.58%

Insurance 行业

最大值
31.64%
上四分位数
19.22%
中位数
14.77%
下四分位数
10.48%
最小值
2.20%

SPNT 的净资产收益率为 9.58%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

RNR 与 SPNT：净资产收益率 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

RNR

14.11%

Insurance 行业

最大值
28.47%
上四分位数
15.63%
中位数
10.40%
下四分位数
6.94%
最小值
-3.51%

RNR 的净利润率为 14.11%，处于 Insurance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

SPNT

6.94%

Insurance 行业

最大值
28.47%
上四分位数
15.63%
中位数
10.40%
下四分位数
6.94%
最小值
-3.51%

SPNT 的净利润率为 6.94%，处于 Insurance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

RNR 与 SPNT：净利润率 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

RNR

23.53%

Insurance 行业

最大值
35.59%
上四分位数
21.31%
中位数
14.99%
下四分位数
10.34%
最小值
-2.51%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

SPNT

13.29%

Insurance 行业

最大值
35.59%
上四分位数
21.31%
中位数
14.99%
下四分位数
10.34%
最小值
-2.51%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

RNR 与 SPNT：营业利润率 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码RNRSPNT
净资产收益率 (TTM)16.03%9.58%
资产回报率 (TTM)3.24%1.60%
净利润率 (TTM)14.11%6.94%
营业利润率 (TTM)23.53%13.29%
毛利率 (TTM)----

财务实力

流动比率 (MRQ)

RNR

0.18

Insurance 行业

最大值
2.64
上四分位数
1.19
中位数
0.53
下四分位数
0.15
最小值
0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

SPNT

0.01

Insurance 行业

最大值
2.64
上四分位数
1.19
中位数
0.53
下四分位数
0.15
最小值
0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

RNR 与 SPNT：流动比率 (MRQ)指标与 Insurance 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

RNR

0.19

Insurance 行业

最大值
1.10
上四分位数
0.65
中位数
0.35
下四分位数
0.23
最小值
0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

SPNT

0.31

Insurance 行业

最大值
1.10
上四分位数
0.65
中位数
0.35
下四分位数
0.23
最小值
0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

RNR 与 SPNT：产权比率 (MRQ)指标与 Insurance 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

RNR

11.16

Insurance 行业

最大值
49.59
上四分位数
22.05
中位数
9.63
下四分位数
3.42
最小值
-5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

SPNT

1.85

Insurance 行业

最大值
49.59
上四分位数
22.05
中位数
9.63
下四分位数
3.42
最小值
-5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

RNR 与 SPNT：利息保障倍数 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

财务实力概览

代码RNRSPNT
流动比率 (MRQ)0.180.01
速动比率 (MRQ)0.180.01
产权比率 (MRQ)0.190.31
利息保障倍数 (TTM)11.161.85

成长性

营收增长

RNR与SPNT的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

RNR与SPNT的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

RNR

0.92%

Insurance 行业

最大值
9.43%
上四分位数
5.10%
中位数
3.57%
下四分位数
2.02%
最小值
0.00%

RNR 的股息率为 0.92%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

SPNT

0.67%

Insurance 行业

最大值
9.43%
上四分位数
5.10%
中位数
3.57%
下四分位数
2.02%
最小值
0.00%

SPNT 的股息率为 0.67%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

RNR 与 SPNT：股息率 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

RNR

4.36%

Insurance 行业

最大值
169.40%
上四分位数
85.57%
中位数
50.55%
下四分位数
22.12%
最小值
0.00%

RNR 的股息支付率为 4.36%，位于 Insurance 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

SPNT

5.57%

Insurance 行业

最大值
169.40%
上四分位数
85.57%
中位数
50.55%
下四分位数
22.12%
最小值
0.00%

SPNT 的股息支付率为 5.57%，位于 Insurance 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

RNR 与 SPNT：股息支付率 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

股息概览

代码RNRSPNT
股息率 (TTM)0.92%0.67%
股息支付率 (TTM)4.36%5.57%

估值

市盈率 (TTM)

RNR

7.08

Insurance 行业

最大值
27.66
上四分位数
17.29
中位数
12.59
下四分位数
9.86
最小值
3.13

RNR 的市盈率为 7.08，位于 Insurance 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

SPNT

11.98

Insurance 行业

最大值
27.66
上四分位数
17.29
中位数
12.59
下四分位数
9.86
最小值
3.13

SPNT 的市盈率为 11.98，与 Insurance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

RNR 与 SPNT：市盈率 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

RNR

1.00

Insurance 行业

最大值
3.39
上四分位数
1.95
中位数
1.25
下四分位数
0.83
最小值
0.22

RNR 的市销率为 1.00，与 Insurance 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

SPNT

0.83

Insurance 行业

最大值
3.39
上四分位数
1.95
中位数
1.25
下四分位数
0.83
最小值
0.22

SPNT 的市销率为 0.83，与 Insurance 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

RNR 与 SPNT：市销率 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

RNR

1.04

Insurance 行业

最大值
4.36
上四分位数
2.47
中位数
1.77
下四分位数
1.18
最小值
0.17

RNR 的市净率为 1.04，位于 Insurance 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

SPNT

0.96

Insurance 行业

最大值
4.36
上四分位数
2.47
中位数
1.77
下四分位数
1.18
最小值
0.17

SPNT 的市净率为 0.96，位于 Insurance 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

RNR 与 SPNT：市净率 (MRQ)指标与 Insurance 行业基准的对比。

估值概览

代码RNRSPNT
市盈率 (TTM)7.0811.98
市销率 (TTM)1.000.83
市净率 (MRQ)1.040.96
价格与自由现金流比率 (TTM)3.077.87