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NVS 与 UNH：股票综合对比

NVS 与 UNH 深度对比分析。从公司概况、历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等多维度对比，辅助您的判断。

公司概况

代码NVSUNH
公司名称Novartis AGUnitedHealth Group Incorporated
国家SwitzerlandUnited States
GICS 板块Health CareHealth Care
GICS 行业组Pharmaceuticals, Biotechnology & Life SciencesHealth Care Equipment & Services
GICS 行业PharmaceuticalsHealth Care Providers & Services
GICS 子行业PharmaceuticalsManaged Health Care
市值2,771.12 亿 USD3,491.27 亿 USD
货币USDUSD
交易所NYSENYSE
上市日期1996年11月7日1984年10月17日
证券类型ADRCommon Stock

NVS 以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资其在海外上市股票的便捷方式。相比之下，UNH 是标准的美国国内上市公司。

NVS 的市值约为 2,771.12 亿 USD，而 UNH 的市值则为 3,491.27 亿 USD 左右，两者规模大体相当。

NVS 是以美国存托凭证（ADR）的形式在美国上市的外国公司，为美国投资者提供了投资其股票的便捷渠道。相较而言，UNH 是一家在美国本土注册和交易的公司。

历史表现

此图表通过追踪 $10,000 的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 NVS 和 UNH 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和拆股进行调整。

NVS
UNH
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NVS 与 UNH：过去五年内 $10,000 投资回报对比。

历史表现概览

代码NVSUNH
5 日价格回报率0.14%5.65%
13 周价格回报率-4.68%38.96%
26 周价格回报率15.43%15.17%
52 周价格回报率23.83%1.00%
月初至今价格回报率-1.90%3.77%
年初至今价格回报率3.74%16.46%
10 日平均成交量264.73 万682.17 万
3 个月平均成交量313.30 万929.46 万
3 个月波动率20.28%34.05%
贝塔系数1.100.66

NVS 的 Beta 值（1.10）显著高于 UNH（Beta 值 0.66），表明其股价相对于市场的波动幅度更大，意味着其潜在收益与潜在亏损均更大。

盈利能力

净资产收益率（TTM）

NVS

31.67%

Pharmaceuticals 行业
最大值
101.31%
上四分位数
30.32%
中位数
4.50%
下四分位数
-45.39%
最小值
-146.42%

NVS 的净资产收益率为 31.67%，处于 Pharmaceuticals 行业的前四分之一。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

UNH

12.40%

Health Care Providers & Services 行业
最大值
40.55%
上四分位数
22.51%
中位数
11.42%
下四分位数
-10.21%
最小值
-48.03%

UNH 的净资产收益率为 12.40%，与 Health Care Providers & Services 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

NVS 与 UNH：净资产收益率（TTM）指标分别与其所属的 Pharmaceuticals 及 Health Care Providers & Services 行业基准的对比。

净利润率（TTM）

NVS

24.06%

Pharmaceuticals 行业
最大值
34.99%
上四分位数
17.12%
中位数
5.08%
下四分位数
-7.87%
最小值
-33.51%

NVS 的净利润率为 24.06%，处于 Pharmaceuticals 行业的前 25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

UNH

2.68%

Health Care Providers & Services 行业
最大值
11.23%
上四分位数
5.47%
中位数
2.42%
下四分位数
-2.82%
最小值
-13.30%

UNH 的净利润率为 2.68%，处于 Health Care Providers & Services 行业的核心区间。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

NVS 与 UNH：净利润率（TTM）指标分别与其所属的 Pharmaceuticals 及 Health Care Providers & Services 行业基准的对比。

营业利润率（TTM）

NVS

30.37%

Pharmaceuticals 行业
最大值
65.08%
上四分位数
22.31%
中位数
10.88%
下四分位数
-9.35%
最小值
-26.39%

NVS 的营业利润率为 30.37%，位于 Pharmaceuticals 行业的前 25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

UNH

4.12%

Health Care Providers & Services 行业
最大值
17.74%
上四分位数
11.45%
中位数
4.12%
下四分位数
-0.00%
最小值
-14.25%

UNH 的营业利润率为 4.12%，在 Health Care Providers & Services 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

NVS 与 UNH：营业利润率（TTM）指标分别与其所属的 Pharmaceuticals 及 Health Care Providers & Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码NVSUNH
净资产收益率（TTM）31.67%12.40%
总资产收益率（TTM）12.27%3.87%
净利润率（TTM）24.06%2.68%
营业利润率（TTM）30.37%4.12%
毛利率（TTM）75.41%--

财务实力

流动比率（MRQ）

NVS

0.85

Pharmaceuticals 行业
最大值
4.97
上四分位数
3.12
中位数
1.92
下四分位数
1.30
最小值
0.79

NVS 的流动比率为 0.85，位于 Pharmaceuticals 行业的后 25%。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。

UNH

0.89

Health Care Providers & Services 行业
最大值
2.13
上四分位数
1.79
中位数
1.29
下四分位数
0.91
最小值
0.01

UNH 的流动比率为 0.89，位于 Health Care Providers & Services 行业的后 25%。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。

NVS 与 UNH：流动比率（MRQ）指标分别与其所属的 Pharmaceuticals 及 Health Care Providers & Services 行业基准的对比。

产权比率（MRQ）

NVS

1.22

Pharmaceuticals 行业
最大值
2.80
上四分位数
1.32
中位数
0.71
下四分位数
0.25
最小值
0.00

NVS 的产权比率为 1.22，与 Pharmaceuticals 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

UNH

0.75

Health Care Providers & Services 行业
最大值
4.15
上四分位数
2.47
中位数
0.87
下四分位数
0.70
最小值
0.00

UNH 的产权比率为 0.75，与 Health Care Providers & Services 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

NVS 与 UNH：产权比率（MRQ）指标分别与其所属的 Pharmaceuticals 及 Health Care Providers & Services 行业基准的对比。

利息保障倍数（TTM）

NVS

15.76

Pharmaceuticals 行业
最大值
34.01
上四分位数
13.50
中位数
3.08
下四分位数
-2.18
最小值
-10.93

NVS 的利息保障倍数为 15.76，位于 Pharmaceuticals 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。

UNH

4.67

Health Care Providers & Services 行业
最大值
13.64
上四分位数
6.42
中位数
4.37
下四分位数
-0.70
最小值
-8.92

UNH 的利息保障倍数为 4.67，处于 Health Care Providers & Services 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

NVS 与 UNH：利息保障倍数（TTM）指标分别与其所属的 Pharmaceuticals 及 Health Care Providers & Services 行业基准的对比。

财务实力概览

代码NVSUNH
流动比率（MRQ）0.850.89
速动比率（MRQ）0.650.67
产权比率（MRQ）1.220.75
利息保障倍数（TTM）15.764.67

成长性

营收增长

NVS 与 UNH 的营收增长在不同时间跨度内的对比。

营收增长概览

代码NVSUNH
营收同比增长率（MRQ）-0.54%1.96%
营收同比增长率（TTM）5.77%9.67%
3 年营收复合年增长率9.10%11.35%
5 年营收复合年增长率2.45%11.72%

每股收益增长

NVS 与 UNH 的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长概览

代码NVSUNH
每股收益同比增长率（MRQ）-9.60%0.69%
每股收益同比增长率（TTM）9.27%-44.58%
3 年每股收益复合年增长率31.22%-14.51%
5 年每股收益复合年增长率15.26%-3.76%

股息

股息率（TTM）

NVS

3.27%

Pharmaceuticals 行业
最大值
6.67%
上四分位数
2.89%
中位数
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

NVS 的股息率为 3.27%，处于 Pharmaceuticals 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

UNH

2.32%

Health Care Providers & Services 行业
最大值
2.32%
上四分位数
1.15%
中位数
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

UNH 的股息率为 2.32%，处于 Health Care Providers & Services 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

NVS 与 UNH：股息率（TTM）指标分别与其所属的 Pharmaceuticals 及 Health Care Providers & Services 行业基准的对比。

股息支付率（TTM）

NVS

120.63%

Pharmaceuticals 行业
最大值
80.25%
上四分位数
47.81%
中位数
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

NVS 的股息支付率为 120.63%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

UNH

66.50%

Health Care Providers & Services 行业
最大值
44.42%
上四分位数
20.44%
中位数
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

UNH 的股息支付率为 66.50%，在 Health Care Providers & Services 行业中属于极高水平。虽然这为股东提供了丰厚的回报，但也可能限制了用于再投资的资金，且这样的高比例或难以持续。

NVS 与 UNH：股息支付率（TTM）指标分别与其所属的 Pharmaceuticals 及 Health Care Providers & Services 行业基准的对比。

股息概览

代码NVSUNH
股息率（TTM）3.27%2.32%
股息支付率（TTM）120.63%66.50%

估值

市盈率（TTM）

NVS

19.64

Pharmaceuticals 行业
最大值
56.58
上四分位数
32.34
中位数
19.60
下四分位数
13.01
最小值
5.12

NVS 的市盈率为 19.64，与 Pharmaceuticals 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

UNH

28.72

Health Care Providers & Services 行业
最大值
31.09
上四分位数
28.44
中位数
20.40
下四分位数
13.90
最小值
0.85

UNH 的市盈率为 28.72，位列 Health Care Providers & Services 行业前 25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

NVS 与 UNH：市盈率（TTM）指标分别与其所属的 Pharmaceuticals 及 Health Care Providers & Services 行业基准的对比。

市销率（TTM）

NVS

4.72

Pharmaceuticals 行业
最大值
12.21
上四分位数
6.31
中位数
3.48
下四分位数
2.04
最小值
0.20

NVS 的市销率为 4.72，与 Pharmaceuticals 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

UNH

0.77

Health Care Providers & Services 行业
最大值
2.83
上四分位数
1.47
中位数
0.77
下四分位数
0.33
最小值
0.03

UNH 的市销率为 0.77，与 Health Care Providers & Services 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

NVS 与 UNH：市销率（TTM）指标分别与其所属的 Pharmaceuticals 及 Health Care Providers & Services 行业基准的对比。

市净率（MRQ）

NVS

8.20

Pharmaceuticals 行业
最大值
15.38
上四分位数
8.54
中位数
4.42
下四分位数
1.82
最小值
0.57

NVS 的市净率为 8.20，处于 Pharmaceuticals 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

UNH

2.36

Health Care Providers & Services 行业
最大值
15.48
上四分位数
8.52
中位数
2.51
下四分位数
1.25
最小值
0.72

UNH 的市净率为 2.36，处于 Health Care Providers & Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

NVS 与 UNH：市净率（MRQ）指标分别与其所属的 Pharmaceuticals 及 Health Care Providers & Services 行业基准的对比。

估值概览

代码NVSUNH
市盈率（TTM）19.6428.72
市销率（TTM）4.720.77
市净率（MRQ）8.202.36
市现率（P/FCF，TTM）16.6517.53