MMC与USB：股票综合对比
更新于本文对MMC和USB进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | MMC | USB |
|---|---|---|
| 公司名称 | Marsh & McLennan Companies, Inc. | U.S. Bancorp |
| 国家 | United States | United States |
| GICS板块 | Financials | Financials |
| GICS行业 | Insurance | Banks |
| 市值 | 989.59亿 USD | 769.38亿 USD |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| 上市日期 | 1973年2月21日 | 1973年5月3日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 MMC和USB 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | MMC | USB |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | 0.94% | -2.35% |
| 13周价格回报率 | -7.83% | 2.99% |
| 26周价格回报率 | -15.61% | 10.76% |
| 52周价格回报率 | -10.01% | 4.70% |
| 月初至今价格回报率 | -2.08% | -0.93% |
| 年初至今价格回报率 | -5.12% | 0.10% |
| 10日平均成交量 | 235.06万 | 1,016.93万 |
| 3个月平均成交量 | 232.27万 | 1,011.21万 |
| 3个月每日回报波动率 | 15.54% | 20.16% |
| 贝塔系数 | 0.80 | 1.14 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
MMC
29.03%
Insurance 行业
- 最大值
- 30.96%
- 上四分位数
- 18.76%
- 中位数
- 14.22%
- 下四分位数
- 10.34%
- 最小值
- 1.73%
MMC 的净资产收益率为 29.03%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
USB
11.55%
Banks 行业
- 最大值
- 25.40%
- 上四分位数
- 15.55%
- 中位数
- 12.00%
- 下四分位数
- 8.98%
- 最小值
- -0.10%
USB 的净资产收益率为 11.55%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
净利润率 (TTM)
MMC
16.00%
Insurance 行业
- 最大值
- 26.78%
- 上四分位数
- 14.69%
- 中位数
- 9.87%
- 下四分位数
- 6.59%
- 最小值
- -3.51%
MMC 的净利润率为 16.00%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
USB
20.01%
Banks 行业
- 最大值
- 54.20%
- 上四分位数
- 35.73%
- 中位数
- 28.97%
- 下四分位数
- 22.56%
- 最小值
- 6.98%
USB 的净利润率为 20.01%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
营业利润率 (TTM)
MMC
23.58%
Insurance 行业
- 最大值
- 34.52%
- 上四分位数
- 20.17%
- 中位数
- 14.46%
- 下四分位数
- 9.62%
- 最小值
- -2.51%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
USB
25.22%
Banks 行业
- 最大值
- 63.35%
- 上四分位数
- 44.73%
- 中位数
- 37.24%
- 下四分位数
- 28.25%
- 最小值
- 12.28%
USB 的营业利润率为 25.22%，处于 Banks 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。
盈利能力概览
| 代码 | MMC | USB |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 29.03% | 11.55% |
| 资产回报率 (TTM) | 7.44% | 1.01% |
| 净利润率 (TTM) | 16.00% | 20.01% |
| 营业利润率 (TTM) | 23.58% | 25.22% |
| 毛利率 (TTM) | -- | -- |
财务实力
流动比率 (MRQ)
MMC
1.20
Insurance 行业
- 最大值
- 2.97
- 上四分位数
- 1.37
- 中位数
- 0.54
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
USB
--
Banks 行业
- 最大值
- --
- 上四分位数
- --
- 中位数
- --
- 下四分位数
- --
- 最小值
- --
对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
MMC
1.25
Insurance 行业
- 最大值
- 1.25
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.34
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
USB
1.29
Banks 行业
- 最大值
- 5.78
- 上四分位数
- 2.66
- 中位数
- 1.05
- 下四分位数
- 0.40
- 最小值
- 0.00
在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
MMC
10.06
Insurance 行业
- 最大值
- 43.68
- 上四分位数
- 21.45
- 中位数
- 9.67
- 下四分位数
- 3.55
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
USB
--
Banks 行业
- 最大值
- --
- 上四分位数
- --
- 中位数
- --
- 下四分位数
- --
- 最小值
- --
在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | MMC | USB |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 1.20 | -- |
| 速动比率 (MRQ) | 1.20 | -- |
| 产权比率 (MRQ) | 1.25 | 1.29 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 10.06 | -- |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
MMC
1.63%
Insurance 行业
- 最大值
- 9.80%
- 上四分位数
- 5.18%
- 中位数
- 3.58%
- 下四分位数
- 2.07%
- 最小值
- 0.00%
MMC 的股息率为 1.63%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。
USB
4.63%
Banks 行业
- 最大值
- 11.03%
- 上四分位数
- 6.00%
- 中位数
- 3.87%
- 下四分位数
- 2.41%
- 最小值
- 0.00%
USB 的股息率为 4.63%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
股息支付率 (TTM)
MMC
39.18%
Insurance 行业
- 最大值
- 169.40%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 53.26%
- 下四分位数
- 23.68%
- 最小值
- 0.00%
MMC 的股息支付率为 39.18%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
USB
50.28%
Banks 行业
- 最大值
- 134.24%
- 上四分位数
- 79.39%
- 中位数
- 55.09%
- 下四分位数
- 36.09%
- 最小值
- 0.00%
USB 的股息支付率为 50.28%，处于 Banks 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 代码 | MMC | USB |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 1.63% | 4.63% |
| 股息支付率 (TTM) | 39.18% | 50.28% |
估值
市盈率 (TTM)
MMC
24.03
Insurance 行业
- 最大值
- 30.75
- 上四分位数
- 18.11
- 中位数
- 12.67
- 下四分位数
- 9.66
- 最小值
- 2.87
MMC 的市盈率为 24.03，位列 Insurance 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。
USB
10.87
Banks 行业
- 最大值
- 22.69
- 上四分位数
- 13.75
- 中位数
- 10.32
- 下四分位数
- 7.73
- 最小值
- 2.59
USB 的市盈率为 10.87，与 Banks 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
市销率 (TTM)
MMC
3.84
Insurance 行业
- 最大值
- 3.41
- 上四分位数
- 1.88
- 中位数
- 1.22
- 下四分位数
- 0.80
- 最小值
- 0.23
MMC 的市销率为 3.84，远超 Insurance 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。
USB
2.10
Banks 行业
- 最大值
- 4.90
- 上四分位数
- 2.98
- 中位数
- 2.24
- 下四分位数
- 1.59
- 最小值
- 0.45
在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
市净率 (MRQ)
MMC
6.83
Insurance 行业
- 最大值
- 4.57
- 上四分位数
- 2.56
- 中位数
- 1.88
- 下四分位数
- 1.20
- 最小值
- 0.17
MMC 的市净率为 6.83，极高，远超 Insurance 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
USB
1.15
Banks 行业
- 最大值
- 2.09
- 上四分位数
- 1.40
- 中位数
- 1.11
- 下四分位数
- 0.86
- 最小值
- 0.29
USB 的市净率为 1.15，处于 Banks 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
估值概览
| 代码 | MMC | USB |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 24.03 | 10.87 |
| 市销率 (TTM) | 3.84 | 2.10 |
| 市净率 (MRQ) | 6.83 | 1.15 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 18.61 | 9.65 |