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MA与SLF：股票综合对比

更新于

本文对MA和SLF进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码MASLF
公司名称Mastercard IncorporatedSun Life Financial Inc.
国家United StatesCanada
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业Financial ServicesInsurance
市值5,148.29亿 USD337.29亿 USD
交易所NYSENYSE
上市日期2006年5月25日2000年3月23日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 MA和SLF 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

MA与SLF：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码MASLF
5日价格回报率0.00%1.91%
13周价格回报率1.22%-7.50%
26周价格回报率3.60%2.35%
52周价格回报率15.23%6.53%
月初至今价格回报率-4.45%4.18%
年初至今价格回报率8.02%-2.09%
10日平均成交量321.06万158.55万
3个月平均成交量275.43万200.05万
3个月每日回报波动率15.98%21.55%
贝塔系数0.940.64

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

MA

191.02%

Financial Services 行业

最大值
39.28%
上四分位数
18.88%
中位数
9.97%
下四分位数
4.03%
最小值
-10.25%

MA 的净资产收益率为 191.02%，在 Financial Services 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

SLF

12.98%

Insurance 行业

最大值
30.96%
上四分位数
18.76%
中位数
14.22%
下四分位数
10.34%
最小值
1.73%

SLF 的净资产收益率为 12.98%，与 Insurance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

MA 与 SLF：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Insurance 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

MA

44.93%

Financial Services 行业

最大值
52.16%
上四分位数
25.35%
中位数
12.68%
下四分位数
6.11%
最小值
-11.69%

MA 的净利润率为 44.93%，处于 Financial Services 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

SLF

9.67%

Insurance 行业

最大值
26.78%
上四分位数
14.69%
中位数
9.87%
下四分位数
6.59%
最小值
-3.51%

SLF 的净利润率为 9.67%，处于 Insurance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

MA 与 SLF：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Insurance 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

MA

55.78%

Financial Services 行业

最大值
75.57%
上四分位数
37.78%
中位数
19.09%
下四分位数
10.04%
最小值
-19.42%

MA 的营业利润率为 55.78%，位于 Financial Services 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

SLF

12.89%

Insurance 行业

最大值
34.52%
上四分位数
20.17%
中位数
14.46%
下四分位数
9.62%
最小值
-2.51%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

MA 与 SLF：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Insurance 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码MASLF
净资产收益率 (TTM)191.02%12.98%
资产回报率 (TTM)27.84%0.90%
净利润率 (TTM)44.93%9.67%
营业利润率 (TTM)55.78%12.89%
毛利率 (TTM)----

财务实力

流动比率 (MRQ)

MA

1.16

Financial Services 行业

最大值
4.83
上四分位数
2.70
中位数
1.44
下四分位数
0.86
最小值
0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

SLF

--

Insurance 行业

最大值
2.97
上四分位数
1.37
中位数
0.54
下四分位数
0.15
最小值
0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

MA 与 SLF：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Insurance 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

MA

2.42

Financial Services 行业

最大值
5.07
上四分位数
2.14
中位数
0.66
下四分位数
0.12
最小值
0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

SLF

0.25

Insurance 行业

最大值
1.25
上四分位数
0.65
中位数
0.34
下四分位数
0.23
最小值
0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

MA 与 SLF：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Insurance 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

MA

37.93

Financial Services 行业

最大值
136.23
上四分位数
56.08
中位数
6.55
下四分位数
2.01
最小值
-33.27

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

SLF

1.21

Insurance 行业

最大值
43.68
上四分位数
21.45
中位数
9.67
下四分位数
3.55
最小值
-5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

MA 与 SLF：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Insurance 行业基准的对比。

财务实力概览

代码MASLF
流动比率 (MRQ)1.16--
速动比率 (MRQ)1.16--
产权比率 (MRQ)2.420.25
利息保障倍数 (TTM)37.931.21

成长性

营收增长

MA与SLF的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

MA与SLF的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

MA

0.50%

Financial Services 行业

最大值
8.12%
上四分位数
3.37%
中位数
1.70%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

MA 的股息率为 0.50%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

SLF

4.27%

Insurance 行业

最大值
9.80%
上四分位数
5.18%
中位数
3.58%
下四分位数
2.07%
最小值
0.00%

SLF 的股息率为 4.27%，与 Insurance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

MA 与 SLF：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Insurance 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

MA

19.15%

Financial Services 行业

最大值
132.10%
上四分位数
64.32%
中位数
18.23%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

MA 的股息支付率为 19.15%，处于 Financial Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

SLF

59.98%

Insurance 行业

最大值
169.40%
上四分位数
85.57%
中位数
53.26%
下四分位数
23.68%
最小值
0.00%

SLF 的股息支付率为 59.98%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

MA 与 SLF：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Insurance 行业基准的对比。

股息概览

代码MASLF
股息率 (TTM)0.50%4.27%
股息支付率 (TTM)19.15%59.98%

估值

市盈率 (TTM)

MA

37.94

Financial Services 行业

最大值
45.81
上四分位数
30.21
中位数
16.29
下四分位数
10.14
最小值
0.70

MA 的市盈率为 37.94，位列 Financial Services 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

SLF

14.06

Insurance 行业

最大值
30.75
上四分位数
18.11
中位数
12.67
下四分位数
9.66
最小值
2.87

SLF 的市盈率为 14.06，与 Insurance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

MA 与 SLF：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Insurance 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

MA

17.05

Financial Services 行业

最大值
10.88
上四分位数
5.34
中位数
2.64
下四分位数
1.24
最小值
0.06

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

SLF

1.36

Insurance 行业

最大值
3.41
上四分位数
1.88
中位数
1.22
下四分位数
0.80
最小值
0.23

SLF 的市销率为 1.36，与 Insurance 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

MA 与 SLF：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Insurance 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

MA

64.98

Financial Services 行业

最大值
7.93
上四分位数
3.78
中位数
1.49
下四分位数
0.88
最小值
0.08

MA 的市净率为 64.98，极高，远超 Financial Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

SLF

2.03

Insurance 行业

最大值
4.57
上四分位数
2.56
中位数
1.88
下四分位数
1.20
最小值
0.17

SLF 的市净率为 2.03，处于 Insurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

MA 与 SLF：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Insurance 行业基准的对比。

估值概览

代码MASLF
市盈率 (TTM)37.9414.06
市销率 (TTM)17.051.36
市净率 (MRQ)64.982.03
价格与自由现金流比率 (TTM)32.4910.33