LYG与MSCI：股票综合对比

更新于2025年10月3日

本文对LYG和MSCI进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

LYG以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资其在海外上市股票的便捷方式。相比之下，MSCI是标准的美国国内上市公司。

代码	LYG	MSCI
公司名称	Lloyds Banking Group plc	MSCI Inc.
国家	United Kingdom	United States
GICS板块	Financials	Financials
GICS行业	Banks	Capital Markets
市值	668.75亿 USD	437.44亿 USD
交易所	NYSE	NYSE
上市日期	2001年11月28日	2007年11月15日
证券类型	ADR	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 LYG和MSCI 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

LYG与MSCI：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	LYG	MSCI
5日价格回报率	1.77%	0.17%
13周价格回报率	9.77%	-1.62%
26周价格回报率	14.26%	-0.36%
52周价格回报率	45.37%	-1.52%
月初至今价格回报率	5.41%	-0.05%
年初至今价格回报率	53.01%	-5.43%
10日平均成交量	6,942.94万	79.45万
3个月平均成交量	6,803.75万	67.58万
3个月每日回报波动率	27.30%	28.67%
贝塔系数	1.50	1.35

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

LYG

12.31%

Banks 行业

最大值: 25.40%
上四分位数: 15.55%
中位数: 12.00%
下四分位数: 8.98%
最小值: -0.10%

LYG 的净资产收益率为 12.31%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

MSCI

108.67%

Capital Markets 行业

最大值: 38.97%
上四分位数: 22.24%
中位数: 13.52%
下四分位数: 8.61%
最小值: -4.25%

MSCI 的净资产收益率为 108.67%，在 Capital Markets 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

LYG 与 MSCI：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

LYG

15.71%

Banks 行业

最大值: 54.20%
上四分位数: 35.73%
中位数: 28.97%
下四分位数: 22.56%
最小值: 6.98%

LYG 的净利润率为 15.71%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

MSCI

39.46%

Capital Markets 行业

最大值: 69.91%
上四分位数: 37.24%
中位数: 24.30%
下四分位数: 13.06%
最小值: -15.18%

MSCI 的净利润率为 39.46%，处于 Capital Markets 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

LYG 与 MSCI：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

LYG

19.53%

Banks 行业

最大值: 63.35%
上四分位数: 44.73%
中位数: 37.24%
下四分位数: 28.25%
最小值: 12.28%

LYG 的营业利润率为 19.53%，处于 Banks 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

MSCI

53.86%

Capital Markets 行业

最大值: 84.86%
上四分位数: 47.16%
中位数: 32.23%
下四分位数: 18.65%
最小值: -21.87%

MSCI 的营业利润率为 53.86%，位于 Capital Markets 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

LYG 与 MSCI：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	LYG	MSCI
净资产收益率 (TTM)	12.31%	108.67%
资产回报率 (TTM)	0.63%	21.86%
净利润率 (TTM)	15.71%	39.46%
营业利润率 (TTM)	19.53%	53.86%
毛利率 (TTM)	--	82.18%

财务实力

流动比率 (MRQ)

LYG

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

MSCI

0.86

Capital Markets 行业

最大值: 3.37
上四分位数: 1.81
中位数: 1.01
下四分位数: 0.56
最小值: 0.04

对于 Capital Markets 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

LYG 与 MSCI：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

LYG

2.55

Banks 行业

最大值: 5.78
上四分位数: 2.66
中位数: 1.05
下四分位数: 0.40
最小值: 0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

MSCI

6.80

Capital Markets 行业

最大值: 6.52
上四分位数: 2.79
中位数: 0.96
下四分位数: 0.28
最小值: 0.00

在 Capital Markets 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

LYG 与 MSCI：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

LYG

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

MSCI

9.26

Capital Markets 行业

最大值: 107.59
上四分位数: 48.41
中位数: 10.85
下四分位数: 4.56
最小值: -36.26

在 Capital Markets 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

LYG 与 MSCI：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	LYG	MSCI
流动比率 (MRQ)	--	0.86
速动比率 (MRQ)	--	0.77
产权比率 (MRQ)	2.55	6.80
利息保障倍数 (TTM)	--	9.26

成长性

营收增长

LYG与MSCI的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

LYG与MSCI的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

LYG

3.89%

Banks 行业

最大值: 11.03%
上四分位数: 6.00%
中位数: 3.87%
下四分位数: 2.41%
最小值: 0.00%

LYG 的股息率为 3.89%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

MSCI

1.22%

Capital Markets 行业

最大值: 9.02%
上四分位数: 4.54%
中位数: 2.55%
下四分位数: 1.27%
最小值: 0.00%

MSCI 的股息率为 1.22%，处于 Capital Markets 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

LYG 与 MSCI：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

LYG

42.64%

Banks 行业

最大值: 134.24%
上四分位数: 79.39%
中位数: 55.09%
下四分位数: 36.09%
最小值: 0.00%

LYG 的股息支付率为 42.64%，处于 Banks 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

MSCI

45.34%

Capital Markets 行业

最大值: 199.38%
上四分位数: 99.28%
中位数: 60.67%
下四分位数: 32.00%
最小值: 0.00%

MSCI 的股息支付率为 45.34%，处于 Capital Markets 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

LYG 与 MSCI：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

股息概览

代码	LYG	MSCI
股息率 (TTM)	3.89%	1.22%
股息支付率 (TTM)	42.64%	45.34%

估值

市盈率 (TTM)

LYG

8.63

Banks 行业

最大值: 22.69
上四分位数: 13.75
中位数: 10.32
下四分位数: 7.73
最小值: 2.59

LYG 的市盈率为 8.63，与 Banks 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

MSCI

37.22

Capital Markets 行业

最大值: 51.69
上四分位数: 29.42
中位数: 17.58
下四分位数: 12.55
最小值: 5.59

MSCI 的市盈率为 37.22，位列 Capital Markets 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

LYG 与 MSCI：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

LYG

2.24

Banks 行业

最大值: 4.90
上四分位数: 2.98
中位数: 2.24
下四分位数: 1.59
最小值: 0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

MSCI

14.69

Capital Markets 行业

最大值: 14.65
上四分位数: 7.29
中位数: 4.53
下四分位数: 2.26
最小值: 0.04

MSCI 的市销率为 14.69，远超 Capital Markets 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。

LYG 与 MSCI：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

LYG

0.99

Banks 行业

最大值: 2.09
上四分位数: 1.40
中位数: 1.11
下四分位数: 0.86
最小值: 0.29

LYG 的市净率为 0.99，处于 Banks 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

MSCI

42.21

Capital Markets 行业

最大值: 10.83
上四分位数: 5.12
中位数: 2.66
下四分位数: 1.19
最小值: 0.37

MSCI 的市净率为 42.21，极高，远超 Capital Markets 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

LYG 与 MSCI：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

估值概览

代码	LYG	MSCI
市盈率 (TTM)	8.63	37.22
市销率 (TTM)	2.24	14.69
市净率 (MRQ)	0.99	42.21
价格与自由现金流比率 (TTM)	10.39	32.27