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LPLA与RGA：股票综合对比

更新于

本文对LPLA和RGA进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码LPLARGA
公司名称LPL Financial Holdings Inc.Reinsurance Group of America, Incorporated
国家United StatesUnited States
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业Capital MarketsInsurance
市值272.43亿 USD127.81亿 USD
交易所NasdaqGSNYSE
上市日期2010年11月18日2008年9月12日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 LPLA和RGA 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

LPLA与RGA：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码LPLARGA
5日价格回报率-0.15%2.74%
13周价格回报率-11.28%-2.94%
26周价格回报率-1.90%-3.93%
52周价格回报率44.11%-11.24%
月初至今价格回报率-8.72%0.65%
年初至今价格回报率1.89%-9.48%
10日平均成交量94.29万59.35万
3个月平均成交量79.12万43.27万
3个月每日回报波动率31.88%25.41%
贝塔系数0.640.58

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

LPLA

32.17%

Capital Markets 行业

最大值
38.97%
上四分位数
22.24%
中位数
13.52%
下四分位数
8.61%
最小值
-4.25%

LPLA 的净资产收益率为 32.17%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

RGA

6.78%

Insurance 行业

最大值
30.96%
上四分位数
18.76%
中位数
14.22%
下四分位数
10.34%
最小值
1.73%

RGA 的净资产收益率为 6.78%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

LPLA 与 RGA：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Insurance 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

LPLA

7.91%

Capital Markets 行业

最大值
69.91%
上四分位数
37.24%
中位数
24.30%
下四分位数
13.06%
最小值
-15.18%

LPLA 的净利润率为 7.91%，位于 Capital Markets 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

RGA

3.54%

Insurance 行业

最大值
26.78%
上四分位数
14.69%
中位数
9.87%
下四分位数
6.59%
最小值
-3.51%

RGA 的净利润率为 3.54%，位于 Insurance 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

LPLA 与 RGA：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Insurance 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

LPLA

12.86%

Capital Markets 行业

最大值
84.86%
上四分位数
47.16%
中位数
32.23%
下四分位数
18.65%
最小值
-21.87%

LPLA 的营业利润率为 12.86%，处于 Capital Markets 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

RGA

6.65%

Insurance 行业

最大值
34.52%
上四分位数
20.17%
中位数
14.46%
下四分位数
9.62%
最小值
-2.51%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

LPLA 与 RGA：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Insurance 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码LPLARGA
净资产收益率 (TTM)32.17%6.78%
资产回报率 (TTM)7.89%0.62%
净利润率 (TTM)7.91%3.54%
营业利润率 (TTM)12.86%6.65%
毛利率 (TTM)98.92%--

财务实力

流动比率 (MRQ)

LPLA

3.05

Capital Markets 行业

最大值
3.37
上四分位数
1.81
中位数
1.01
下四分位数
0.56
最小值
0.04

对于 Capital Markets 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

RGA

--

Insurance 行业

最大值
2.97
上四分位数
1.37
中位数
0.54
下四分位数
0.15
最小值
0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

LPLA 与 RGA：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Insurance 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

LPLA

1.44

Capital Markets 行业

最大值
6.52
上四分位数
2.79
中位数
0.96
下四分位数
0.28
最小值
0.00

在 Capital Markets 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

RGA

0.48

Insurance 行业

最大值
1.25
上四分位数
0.65
中位数
0.34
下四分位数
0.23
最小值
0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

LPLA 与 RGA：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Insurance 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

LPLA

6.08

Capital Markets 行业

最大值
107.59
上四分位数
48.41
中位数
10.85
下四分位数
4.56
最小值
-36.26

在 Capital Markets 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

RGA

4.70

Insurance 行业

最大值
43.68
上四分位数
21.45
中位数
9.67
下四分位数
3.55
最小值
-5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

LPLA 与 RGA：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Insurance 行业基准的对比。

财务实力概览

代码LPLARGA
流动比率 (MRQ)3.05--
速动比率 (MRQ)2.99--
产权比率 (MRQ)1.440.48
利息保障倍数 (TTM)6.084.70

成长性

营收增长

LPLA与RGA的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

LPLA与RGA的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

LPLA

0.34%

Capital Markets 行业

最大值
9.02%
上四分位数
4.54%
中位数
2.55%
下四分位数
1.27%
最小值
0.00%

LPLA 的股息率为 0.34%，处于 Capital Markets 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

RGA

1.84%

Insurance 行业

最大值
9.80%
上四分位数
5.18%
中位数
3.58%
下四分位数
2.07%
最小值
0.00%

RGA 的股息率为 1.84%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

LPLA 与 RGA：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Insurance 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

LPLA

8.17%

Capital Markets 行业

最大值
199.38%
上四分位数
99.28%
中位数
60.67%
下四分位数
32.00%
最小值
0.00%

LPLA 的股息支付率为 8.17%，位于 Capital Markets 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

RGA

30.52%

Insurance 行业

最大值
169.40%
上四分位数
85.57%
中位数
53.26%
下四分位数
23.68%
最小值
0.00%

RGA 的股息支付率为 30.52%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

LPLA 与 RGA：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Insurance 行业基准的对比。

股息概览

代码LPLARGA
股息率 (TTM)0.34%1.84%
股息支付率 (TTM)8.17%30.52%

估值

市盈率 (TTM)

LPLA

23.81

Capital Markets 行业

最大值
51.69
上四分位数
29.42
中位数
17.58
下四分位数
12.55
最小值
5.59

LPLA 的市盈率为 23.81，与 Capital Markets 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

RGA

16.61

Insurance 行业

最大值
30.75
上四分位数
18.11
中位数
12.67
下四分位数
9.66
最小值
2.87

RGA 的市盈率为 16.61，与 Insurance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

LPLA 与 RGA：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Insurance 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

LPLA

1.88

Capital Markets 行业

最大值
14.65
上四分位数
7.29
中位数
4.53
下四分位数
2.26
最小值
0.04

LPLA 的市销率为 1.88，处于 Capital Markets 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。

RGA

0.59

Insurance 行业

最大值
3.41
上四分位数
1.88
中位数
1.22
下四分位数
0.80
最小值
0.23

RGA 的市销率为 0.59，处于 Insurance 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。

LPLA 与 RGA：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Insurance 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

LPLA

5.91

Capital Markets 行业

最大值
10.83
上四分位数
5.12
中位数
2.66
下四分位数
1.19
最小值
0.37

LPLA 的市净率为 5.91，处于 Capital Markets 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

RGA

1.09

Insurance 行业

最大值
4.57
上四分位数
2.56
中位数
1.88
下四分位数
1.20
最小值
0.17

RGA 的市净率为 1.09，位于 Insurance 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

LPLA 与 RGA：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Insurance 行业基准的对比。

估值概览

代码LPLARGA
市盈率 (TTM)23.8116.61
市销率 (TTM)1.880.59
市净率 (MRQ)5.911.09
价格与自由现金流比率 (TTM)78.532.60