KSPI与RBRK：股票综合对比

更新于2025年10月3日

本文对KSPI和RBRK进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

KSPI以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资其在海外上市股票的便捷方式。相比之下，RBRK是标准的美国国内上市公司。

代码	KSPI	RBRK
公司名称	Joint Stock Company Kaspi.kz	--
国家	Kazakhstan	United States
GICS板块	Financials	Information Technology
GICS行业	Consumer Finance	Software
市值	163.01亿 USD	162.21亿 USD
交易所	NasdaqGS	NYSE
上市日期	2024年1月19日	2024年4月25日
证券类型	ADR	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 KSPI和RBRK 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

KSPI与RBRK：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	KSPI	RBRK
5日价格回报率	-3.20%	3.96%
13周价格回报率	-3.78%	-8.19%
26周价格回报率	-13.34%	19.88%
52周价格回报率	-20.69%	157.35%
月初至今价格回报率	-13.07%	-8.00%
年初至今价格回报率	-13.76%	25.84%
10日平均成交量	45.64万	477.41万
3个月平均成交量	32.40万	419.85万
3个月每日回报波动率	41.83%	62.42%
贝塔系数	0.86	1.68

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

KSPI

67.04%

Consumer Finance 行业

最大值: 32.87%
上四分位数: 21.72%
中位数: 12.80%
下四分位数: 9.07%
最小值: -3.88%

KSPI 的净资产收益率为 67.04%，在 Consumer Finance 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

RBRK

Software 行业

最大值: 66.28%
上四分位数: 21.28%
中位数: 9.33%
下四分位数: -8.77%
最小值: -48.16%

RBRK 的净资产收益率（ROE）数据目前缺失。

KSPI 与 RBRK：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

KSPI

Consumer Finance 行业

最大值: 19.68%
上四分位数: 17.11%
中位数: 13.55%
下四分位数: 9.71%
最小值: -0.75%

KSPI 的净利润率数据目前无法获得。

RBRK

-41.00%

Software 行业

最大值: 51.92%
上四分位数: 19.23%
中位数: 6.98%
下四分位数: -7.14%
最小值: -41.00%

RBRK 的净利润率为负数 -41.00%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。

KSPI 与 RBRK：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

KSPI

Consumer Finance 行业

最大值: 50.11%
上四分位数: 32.02%
中位数: 19.92%
下四分位数: 14.90%
最小值: -5.45%

KSPI 的营业利润率数据暂无法提供。

RBRK

-40.19%

Software 行业

最大值: 60.40%
上四分位数: 21.25%
中位数: 9.90%
下四分位数: -4.97%
最小值: -43.50%

RBRK 的营业利润率为负数 -40.19%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。

KSPI 与 RBRK：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	KSPI	RBRK
净资产收益率 (TTM)	67.04%	--
资产回报率 (TTM)	12.37%	-27.08%
净利润率 (TTM)	--	-41.00%
营业利润率 (TTM)	--	-40.19%
毛利率 (TTM)	--	77.96%

财务实力

流动比率 (MRQ)

KSPI

Consumer Finance 行业

最大值: 7.85
上四分位数: 4.26
中位数: 2.28
下四分位数: 0.82
最小值: 0.07

对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

RBRK

1.82

Software 行业

最大值: 4.29
上四分位数: 2.37
中位数: 1.40
下四分位数: 1.03
最小值: 0.25

RBRK 的流动比率为 1.82，处于 Software 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

KSPI 与 RBRK：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

KSPI

0.29

Consumer Finance 行业

最大值: 6.63
上四分位数: 3.60
中位数: 2.40
下四分位数: 0.99
最小值: 0.23

在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

RBRK

Software 行业

最大值: 2.16
上四分位数: 0.86
中位数: 0.31
下四分位数: 0.00
最小值: 0.00

RBRK 的产权比率数据暂缺。

KSPI 与 RBRK：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

KSPI

Consumer Finance 行业

最大值: 49.63
上四分位数: 28.11
中位数: 4.75
下四分位数: 2.86
最小值: -15.69

在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

RBRK

-71.23

Software 行业

最大值: 89.65
上四分位数: 32.64
中位数: 1.00
下四分位数: -9.84
最小值: -71.23

RBRK 的利息保障倍数为负数 -71.23。这表明公司产生了经营性亏损，其盈利甚至不足以覆盖自身的运营成本，更不用说支付利息，是公司陷入严重财务困境的信号。

KSPI 与 RBRK：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	KSPI	RBRK
流动比率 (MRQ)	--	1.82
速动比率 (MRQ)	--	1.75
产权比率 (MRQ)	0.29	--
利息保障倍数 (TTM)	--	-71.23

成长性

营收增长

KSPI与RBRK的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

KSPI与RBRK的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

KSPI

3.58%

Consumer Finance 行业

最大值: 7.21%
上四分位数: 3.38%
中位数: 2.39%
下四分位数: 0.67%
最小值: 0.00%

KSPI 的股息率为 3.58%，处于 Consumer Finance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

RBRK

0.00%

Software 行业

最大值: 0.22%
上四分位数: 0.11%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

RBRK 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

KSPI 与 RBRK：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

KSPI

78.77%

Consumer Finance 行业

最大值: 145.89%
上四分位数: 88.89%
中位数: 25.97%
下四分位数: 9.25%
最小值: 0.00%

KSPI 的股息支付率为 78.77%，处于 Consumer Finance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

RBRK

0.00%

Software 行业

最大值: 3.29%
上四分位数: 2.41%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

RBRK 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

KSPI 与 RBRK：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

股息概览

代码	KSPI	RBRK
股息率 (TTM)	3.58%	0.00%
股息支付率 (TTM)	78.77%	0.00%

估值

市盈率 (TTM)

KSPI

8.25

Consumer Finance 行业

最大值: 35.93
上四分位数: 20.63
中位数: 12.65
下四分位数: 9.73
最小值: 3.96

KSPI 的市盈率为 8.25，位于 Consumer Finance 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

RBRK

Software 行业

最大值: 145.74
上四分位数: 94.88
中位数: 45.35
下四分位数: 26.66
最小值: 8.80

我们目前未能获取 RBRK 的市盈率（P/E）数据。

KSPI 与 RBRK：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

KSPI

Consumer Finance 行业

最大值: 3.79
上四分位数: 2.71
中位数: 1.91
下四分位数: 1.14
最小值: 0.61

抱歉，我们暂时无法提供 KSPI 的市销率（P/S）数据。

RBRK

15.03

Software 行业

最大值: 25.67
上四分位数: 13.68
中位数: 8.28
下四分位数: 4.95
最小值: 0.90

RBRK 的市销率为 15.03，位于 Software 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。

KSPI 与 RBRK：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

KSPI

4.68

Consumer Finance 行业

最大值: 3.80
上四分位数: 2.83
中位数: 2.02
下四分位数: 1.18
最小值: 0.26

KSPI 的市净率为 4.68，极高，远超 Consumer Finance 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

RBRK

Software 行业

最大值: 30.67
上四分位数: 14.92
中位数: 8.52
下四分位数: 3.89
最小值: 0.38

RBRK 的市净率（P/B）数据暂缺。

KSPI 与 RBRK：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

估值概览

代码	KSPI	RBRK
市盈率 (TTM)	8.25	--
市销率 (TTM)	--	15.03
市净率 (MRQ)	4.68	--
价格与自由现金流比率 (TTM)	11.03	89.61