JKHY与WDC：股票综合对比

更新于2025年11月20日

本文对JKHY和WDC进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码	JKHY	WDC
公司名称	Jack Henry & Associates, Inc.	Western Digital Corporation
国家	United States	United States
GICS板块	Financials	Information Technology
GICS行业	Financial Services	Technology Hardware, Storage & Peripherals
市值	119.21亿 USD	560.18亿 USD
交易所	NasdaqGS	NasdaqGS
上市日期	1985年11月20日	1978年10月31日
证券类型	Common Stock	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 JKHY和WDC 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

JKHY与WDC：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	JKHY	WDC
5日价格回报率	0.87%	-9.41%
13周价格回报率	2.26%	110.27%
26周价格回报率	-8.03%	222.04%
52周价格回报率	-6.25%	232.97%
月初至今价格回报率	10.12%	5.07%
年初至今价格回报率	-6.43%	250.28%
10日平均成交量	103.79万	1,002.27万
3个月平均成交量	90.79万	879.26万
3个月每日回报波动率	21.11%	58.84%
贝塔系数	0.72	1.81

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

JKHY

22.60%

Financial Services 行业

最大值: 34.42%
上四分位数: 16.76%
中位数: 9.18%
下四分位数: 3.90%
最小值: -10.16%

JKHY 的净资产收益率为 22.60%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

WDC

35.06%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 56.93%
上四分位数: 29.31%
中位数: 7.95%
下四分位数: 5.02%
最小值: -7.45%

WDC 的净资产收益率为 35.06%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

JKHY 与 WDC：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

JKHY

19.86%

Financial Services 行业

最大值: 52.16%
上四分位数: 25.33%
中位数: 13.11%
下四分位数: 7.04%
最小值: -8.99%

JKHY 的净利润率为 19.86%，处于 Financial Services 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

WDC

21.48%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 17.92%
上四分位数: 8.33%
中位数: 4.15%
下四分位数: 1.88%
最小值: -3.36%

WDC 的净利润率为 21.48%，达到了非常高的水平，远超 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。

JKHY 与 WDC：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

JKHY

24.87%

Financial Services 行业

最大值: 81.07%
上四分位数: 40.32%
中位数: 19.93%
下四分位数: 10.20%
最小值: -34.40%

JKHY 的营业利润率为 24.87%，在 Financial Services 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

WDC

24.86%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 20.70%
上四分位数: 10.85%
中位数: 6.05%
下四分位数: 3.54%
最小值: -4.90%

WDC 的营业利润率为 24.86%，表现极其出色，远高于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的普遍范围。这体现了公司在核心业务管理上拥有卓越的效率，可能得益于其强大的市场定价能力或出色的成本控制体系。

JKHY 与 WDC：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	JKHY	WDC
净资产收益率 (TTM)	22.60%	35.06%
资产回报率 (TTM)	15.43%	14.69%
净利润率 (TTM)	19.86%	21.48%
营业利润率 (TTM)	24.87%	24.86%
毛利率 (TTM)	43.54%	39.34%

财务实力

流动比率 (MRQ)

JKHY

1.27

Financial Services 行业

最大值: 4.36
上四分位数: 2.26
中位数: 1.33
下四分位数: 0.86
最小值: 0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

WDC

1.21

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 2.51
上四分位数: 1.90
中位数: 1.38
下四分位数: 0.97
最小值: 0.11

WDC 的流动比率为 1.21，处于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

JKHY 与 WDC：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

JKHY

0.00

Financial Services 行业

最大值: 5.07
上四分位数: 2.14
中位数: 0.55
下四分位数: 0.11
最小值: 0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

WDC

0.77

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 1.34
上四分位数: 0.82
中位数: 0.42
下四分位数: 0.16
最小值: 0.00

WDC 的产权比率为 0.77，与 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

JKHY 与 WDC：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

JKHY

78.80

Financial Services 行业

最大值: 140.54
上四分位数: 57.67
中位数: 6.72
下四分位数: 1.93
最小值: -33.27

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

WDC

2.04

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 143.63
上四分位数: 62.44
中位数: 17.59
下四分位数: 5.32
最小值: -23.93

WDC 的利息保障倍数为 2.04，处于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的后四分之一。这表明公司偿付利息的缓冲空间相对紧张，其财务弹性可能不及多数竞争对手。

JKHY 与 WDC：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	JKHY	WDC
流动比率 (MRQ)	1.27	1.21
速动比率 (MRQ)	1.00	0.94
产权比率 (MRQ)	0.00	0.77
利息保障倍数 (TTM)	78.80	2.04

成长性

营收增长

JKHY与WDC的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

JKHY与WDC的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

JKHY

1.38%

Financial Services 行业

最大值: 7.52%
上四分位数: 3.60%
中位数: 1.75%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

JKHY 的股息率为 1.38%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

WDC

0.15%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 4.93%
上四分位数: 3.31%
中位数: 1.70%
下四分位数: 0.01%
最小值: 0.00%

WDC 的股息率为 0.15%，与 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

JKHY 与 WDC：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

JKHY

36.13%

Financial Services 行业

最大值: 132.10%
上四分位数: 64.32%
中位数: 17.51%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

JKHY 的股息支付率为 36.13%，处于 Financial Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

WDC

5.67%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 136.56%
上四分位数: 76.58%
中位数: 35.95%
下四分位数: 0.01%
最小值: 0.00%

WDC 的股息支付率为 5.67%，处于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

JKHY 与 WDC：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业基准的对比。

股息概览

代码	JKHY	WDC
股息率 (TTM)	1.38%	0.15%
股息支付率 (TTM)	36.13%	5.67%

估值

市盈率 (TTM)

JKHY

24.78

Financial Services 行业

最大值: 46.13
上四分位数: 28.79
中位数: 13.18
下四分位数: 9.14
最小值: 0.47

JKHY 的市盈率为 24.78，与 Financial Services 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

WDC

21.70

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 43.58
上四分位数: 27.14
中位数: 21.23
下四分位数: 15.28
最小值: 8.31

WDC 的市盈率为 21.70，与 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

JKHY 与 WDC：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

JKHY

4.92

Financial Services 行业

最大值: 9.71
上四分位数: 4.81
中位数: 2.49
下四分位数: 1.25
最小值: 0.04

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

WDC

4.66

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 6.35
上四分位数: 3.45
中位数: 0.96
下四分位数: 0.46
最小值: 0.04

WDC 的市销率为 4.66，位于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。

JKHY 与 WDC：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

JKHY

6.16

Financial Services 行业

最大值: 7.21
上四分位数: 3.51
中位数: 1.52
下四分位数: 0.88
最小值: 0.08

JKHY 的市净率为 6.16，处于 Financial Services 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

WDC

7.36

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 13.94
上四分位数: 8.15
中位数: 1.85
下四分位数: 0.94
最小值: 0.32

WDC 的市净率为 7.36，处于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

JKHY 与 WDC：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业基准的对比。

估值概览

代码	JKHY	WDC
市盈率 (TTM)	24.78	21.70
市销率 (TTM)	4.92	4.66
市净率 (MRQ)	6.16	7.36
价格与自由现金流比率 (TTM)	29.02	27.81