JKHY与MSI：股票综合对比

更新于2025年8月28日

本文对JKHY和MSI进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码	JKHY	MSI
公司名称	Jack Henry & Associates, Inc.	Motorola Solutions, Inc.
国家	United States	United States
GICS板块	Financials	Information Technology
GICS行业	Financial Services	Communications Equipment
市值	118.59亿 USD	773.73亿 USD
交易所	NasdaqGS	NYSE
上市日期	1985年11月20日	1962年1月2日
证券类型	Common Stock	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 JKHY和MSI 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

JKHY与MSI：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	JKHY	MSI
5日价格回报率	-0.32%	0.43%
13周价格回报率	-11.84%	10.46%
26周价格回报率	-4.90%	10.08%
52周价格回报率	-3.61%	7.94%
月初至今价格回报率	-4.17%	5.79%
年初至今价格回报率	-7.16%	0.47%
10日平均成交量	92.16万	97.34万
3个月平均成交量	63.43万	94.37万
3个月每日回报波动率	19.27%	14.90%
贝塔系数	0.80	1.00

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

JKHY

22.07%

Financial Services 行业

最大值: 40.58%
上四分位数: 20.06%
中位数: 10.67%
下四分位数: 4.19%
最小值: -10.31%

JKHY 的净资产收益率为 22.07%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

MSI

127.51%

Communications Equipment 行业

最大值: 32.05%
上四分位数: 19.58%
中位数: 11.77%
下四分位数: 2.23%
最小值: -11.93%

MSI 的净资产收益率为 127.51%，在 Communications Equipment 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

JKHY 与 MSI：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Communications Equipment 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

JKHY

19.19%

Financial Services 行业

最大值: 52.86%
上四分位数: 25.58%
中位数: 12.23%
下四分位数: 6.64%
最小值: -9.92%

JKHY 的净利润率为 19.19%，处于 Financial Services 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

MSI

19.08%

Communications Equipment 行业

最大值: 23.65%
上四分位数: 14.32%
中位数: 5.31%
下四分位数: 1.45%
最小值: -12.72%

MSI 的净利润率为 19.08%，处于 Communications Equipment 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

JKHY 与 MSI：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Communications Equipment 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

JKHY

23.94%

Financial Services 行业

最大值: 77.28%
上四分位数: 37.68%
中位数: 18.17%
下四分位数: 9.27%
最小值: -8.19%

JKHY 的营业利润率为 23.94%，在 Financial Services 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

MSI

25.23%

Communications Equipment 行业

最大值: 42.27%
上四分位数: 18.90%
中位数: 6.21%
下四分位数: 2.97%
最小值: -20.72%

MSI 的营业利润率为 25.23%，位于 Communications Equipment 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

JKHY 与 MSI：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Communications Equipment 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	JKHY	MSI
净资产收益率 (TTM)	22.07%	127.51%
资产回报率 (TTM)	14.68%	14.27%
净利润率 (TTM)	19.19%	19.08%
营业利润率 (TTM)	23.94%	25.23%
毛利率 (TTM)	42.71%	51.34%

财务实力

流动比率 (MRQ)

JKHY

1.36

Financial Services 行业

最大值: 4.58
上四分位数: 2.59
中位数: 1.33
下四分位数: 0.69
最小值: 0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

MSI

1.73

Communications Equipment 行业

最大值: 1.72
上四分位数: 1.72
中位数: 1.46
下四分位数: 1.18
最小值: 0.93

MSI 的流动比率高达 1.73，显著超出 Communications Equipment 行业的普遍范围。这表明公司拥有极强的短期偿债能力，不过，极高的比率有时也可能意味着资产利用效率有待提升。

JKHY 与 MSI：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Communications Equipment 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

JKHY

0.08

Financial Services 行业

最大值: 4.96
上四分位数: 2.10
中位数: 0.57
下四分位数: 0.12
最小值: 0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

MSI

3.93

Communications Equipment 行业

最大值: 1.55
上四分位数: 0.92
中位数: 0.55
下四分位数: 0.30
最小值: 0.00

MSI 的产权比率高达 3.93，远超 Communications Equipment 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。

JKHY 与 MSI：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Communications Equipment 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

JKHY

78.80

Financial Services 行业

最大值: 136.23
上四分位数: 56.08
中位数: 6.55
下四分位数: 2.01
最小值: -33.27

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

MSI

8.92

Communications Equipment 行业

最大值: 181.73
上四分位数: 113.63
中位数: 7.59
下四分位数: 3.82
最小值: -5.39

MSI 的利息保障倍数为 8.92，处于 Communications Equipment 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

JKHY 与 MSI：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Communications Equipment 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	JKHY	MSI
流动比率 (MRQ)	1.36	1.73
速动比率 (MRQ)	1.01	1.54
产权比率 (MRQ)	0.08	3.93
利息保障倍数 (TTM)	78.80	8.92

成长性

营收增长

JKHY与MSI的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

JKHY与MSI的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

JKHY

1.35%

Financial Services 行业

最大值: 8.18%
上四分位数: 3.60%
中位数: 1.56%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

JKHY 的股息率为 1.35%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

MSI

0.90%

Communications Equipment 行业

最大值: 3.88%
上四分位数: 2.75%
中位数: 0.93%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

MSI 的股息率为 0.90%，与 Communications Equipment 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

JKHY 与 MSI：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Communications Equipment 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

JKHY

37.87%

Financial Services 行业

最大值: 155.56%
上四分位数: 63.71%
中位数: 18.08%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

JKHY 的股息支付率为 37.87%，处于 Financial Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

MSI

32.70%

Communications Equipment 行业

最大值: 111.16%
上四分位数: 55.91%
中位数: 28.42%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

MSI 的股息支付率为 32.70%，处于 Communications Equipment 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

JKHY 与 MSI：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Communications Equipment 行业基准的对比。

股息概览

代码	JKHY	MSI
股息率 (TTM)	1.35%	0.90%
股息支付率 (TTM)	37.87%	32.70%

估值

市盈率 (TTM)

JKHY

26.34

Financial Services 行业

最大值: 63.23
上四分位数: 32.10
中位数: 14.41
下四分位数: 10.81
最小值: 0.37

JKHY 的市盈率为 26.34，与 Financial Services 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

MSI

36.30

Communications Equipment 行业

最大值: 57.30
上四分位数: 47.92
中位数: 27.50
下四分位数: 17.89
最小值: 13.89

MSI 的市盈率为 36.30，与 Communications Equipment 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

JKHY 与 MSI：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Communications Equipment 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

JKHY

5.05

Financial Services 行业

最大值: 11.16
上四分位数: 5.45
中位数: 2.61
下四分位数: 1.25
最小值: 0.04

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

MSI

6.93

Communications Equipment 行业

最大值: 11.03
上四分位数: 5.53
中位数: 2.20
下四分位数: 0.99
最小值: 0.40

MSI 的市销率为 6.93，位于 Communications Equipment 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。

JKHY 与 MSI：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Communications Equipment 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

JKHY

6.54

Financial Services 行业

最大值: 7.09
上四分位数: 3.79
中位数: 1.46
下四分位数: 0.83
最小值: 0.04

JKHY 的市净率为 6.54，处于 Financial Services 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

MSI

35.66

Communications Equipment 行业

最大值: 9.66
上四分位数: 5.60
中位数: 3.73
下四分位数: 2.67
最小值: 0.30

MSI 的市净率为 35.66，极高，远超 Communications Equipment 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

JKHY 与 MSI：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Communications Equipment 行业基准的对比。

估值概览

代码	JKHY	MSI
市盈率 (TTM)	26.34	36.30
市销率 (TTM)	5.05	6.93
市净率 (MRQ)	6.54	35.66
价格与自由现金流比率 (TTM)	39.66	32.22